第一章 銀行理財(cái)行業(yè)發(fā)展概述

第一節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)概述

一、行業(yè)的定義

二、行業(yè)發(fā)展歷程

三、行業(yè)基本原則

四、行業(yè)作用及地位

第二節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析

一、產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)分析

二、與上下游行業(yè)之間的關(guān)聯(lián)性

三、行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游發(fā)展現(xiàn)狀及影響分析

四、行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈下游發(fā)展現(xiàn)狀及影響分析

第二章 2022-2024年中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)運(yùn)行環(huán)境分析

第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響

一、中國(guó)gdp增速與居民財(cái)富增長(zhǎng)趨勢(shì)（2022-2024年數(shù)據(jù)）

二、利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程及對(duì)理財(cái)收益的影響

三、貨幣政策調(diào)整與市場(chǎng)流動(dòng)性變化

第二節(jié) 政策監(jiān)管環(huán)境深度解讀

一、資管新規(guī)實(shí)施效果評(píng)估（2022-2024年）

二、理財(cái)子公司管理辦法與業(yè)務(wù)規(guī)范

三、投資者適當(dāng)性管理要求升級(jí)

第三節(jié) 社會(huì)與技術(shù)環(huán)境變革

一、人口老齡化與養(yǎng)老理財(cái)需求增長(zhǎng)

二、金融科技應(yīng)用現(xiàn)狀（ai投顧、區(qū)塊鏈技術(shù)）

三、esg投資理念對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的影響

第三章 全球銀行理財(cái)運(yùn)行狀況分析

第一節(jié) 全球銀行市場(chǎng)總體情況分析

一、全球銀行行業(yè)的發(fā)展概況及特點(diǎn)

二、全球銀行市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

三、全球銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

四、全球銀行市場(chǎng)區(qū)域分布

第二節(jié) 主要國(guó)家銀行理財(cái)發(fā)展情況

一、美國(guó)銀行理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀

二、日本銀行理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀

三、歐洲銀行理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀

第三節(jié) 國(guó)內(nèi)外銀行理財(cái)比較分析

一、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

二、銷(xiāo)售方式

三、信息披露

第四節(jié) 銀行理財(cái)資金模式分析

一、私募銀行mom委托投資

二、量化對(duì)沖銀行結(jié)構(gòu)化投資

三、trs總收益互換協(xié)議投資

第四章 中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 我國(guó)銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析

一、行業(yè)發(fā)展主要變革

二、行業(yè)發(fā)展概況及特點(diǎn)

三、行業(yè)發(fā)展存在的問(wèn)題及對(duì)策

四、行業(yè)商業(yè)模式分析

第二節(jié) 2022-2024年銀行行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 2022-2024年全國(guó)銀行市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)情況分析

一、儲(chǔ)蓄存款凈增額

二、對(duì)公存款額

三、新增個(gè)人綜合消費(fèi)貸款

四、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售額

五、新增信用卡數(shù)量

六、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)客戶(hù)

七、實(shí)現(xiàn)利息收入

八、實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入

九、實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)

第四節(jié) 2022-2024年中國(guó)銀行行業(yè)企業(yè)分析

第五節(jié) 銀行收益主要來(lái)源分析

一、負(fù)債業(yè)務(wù)

二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

三、中間業(yè)務(wù)

第五章 銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

第一節(jié) 2022-2024年銀行理財(cái)產(chǎn)品整體發(fā)行分析

第二節(jié) 2022-2024年商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品發(fā)行監(jiān)測(cè)

第三節(jié) 2022-2024年商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向

第四節(jié) 商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向

第六章 中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)重點(diǎn)區(qū)域市場(chǎng)分析

第一節(jié) 東部沿海地區(qū)市場(chǎng)深度解析

一、長(zhǎng)三角/珠三角理財(cái)需求特征

二、自貿(mào)區(qū)政策紅利與跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新

三、高凈值人群聚集效應(yīng)分析

第二節(jié) 中西部地區(qū)市場(chǎng)潛力釋放

一、成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈理財(cái)市場(chǎng)機(jī)遇

二、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略下的普惠金融實(shí)踐

三、區(qū)域性股權(quán)交易中心聯(lián)動(dòng)模式

第三節(jié) 東北地區(qū)市場(chǎng)振興策略

一、人口外流背景下的理財(cái)需求變化

二、國(guó)企改革與員工持股計(jì)劃對(duì)接

三、政府引導(dǎo)基金與產(chǎn)業(yè)投資聯(lián)動(dòng)

第七章 2025-2030年中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)技術(shù)賦能路徑

第一節(jié) 人工智能在投研領(lǐng)域的應(yīng)用

一、量化投資模型與因子庫(kù)構(gòu)建

二、輿情分析與市場(chǎng)情緒捕捉

三、智能客服與投資者陪伴系統(tǒng)

第二節(jié) 區(qū)塊鏈技術(shù)在資產(chǎn)管理中的實(shí)踐

一、供應(yīng)鏈金融abs資產(chǎn)證券化

二、跨境支付與結(jié)算效率提升

三、數(shù)據(jù)確權(quán)與隱私保護(hù)機(jī)制

第三節(jié) 云計(jì)算與大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)

一、統(tǒng)一客戶(hù)視圖與畫(huà)像標(biāo)簽體系

二、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)與實(shí)時(shí)監(jiān)控

三、監(jiān)管報(bào)送與合規(guī)數(shù)據(jù)中臺(tái)

第八章 銀行理財(cái)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

第一節(jié) 行業(yè)五力模型分析

一、現(xiàn)有企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)

二、潛在進(jìn)入者分析

三、替代品威脅分析

四、供應(yīng)商議價(jià)能力

五、客戶(hù)議價(jià)能力

第二節(jié) 行業(yè)swot分析

一、行業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)

二、行業(yè)發(fā)展劣勢(shì)

三、行業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)

四、行業(yè)發(fā)展威脅

第三節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)集中度分析

一、市場(chǎng)集中度分析

二、企業(yè)集中度分析

三、區(qū)域集中度分析

第四節(jié) 中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述

一、行業(yè)品牌競(jìng)爭(zhēng)格局

二、行業(yè)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

三、行業(yè)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)格局

第五節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)并購(gòu)重組分析

一、行業(yè)并購(gòu)重組現(xiàn)狀及其重要影響

二、跨國(guó)公司在華投資兼并與重組分析

三、本土企業(yè)投資兼并與重組分析

四、企業(yè)升級(jí)途徑及并購(gòu)重組風(fēng)險(xiǎn)分析

五、行業(yè)投資兼并與重組趨勢(shì)分析

第九章 中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新與需求匹配

第一節(jié) 產(chǎn)品創(chuàng)新方向與案例解析

一、主題型理財(cái)產(chǎn)品（科技、消費(fèi)、碳中和）

二、結(jié)構(gòu)性存款與衍生品掛鉤產(chǎn)品開(kāi)發(fā)

三、普惠型理財(cái)產(chǎn)品（低門(mén)檻、費(fèi)率優(yōu)惠）

第二節(jié) 客戶(hù)需求分層與精準(zhǔn)服務(wù)

一、高凈值客戶(hù)家族信托與綜合金融服務(wù)

二、新市民群體靈活理財(cái)與場(chǎng)景化設(shè)計(jì)

三、z世代數(shù)字化投資偏好與社交化營(yíng)銷(xiāo)

第三節(jié) 跨境理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展機(jī)遇

一、粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)試點(diǎn)進(jìn)展

二、qdii/qdlp額度擴(kuò)容與全球資產(chǎn)配置

三、匯率波動(dòng)對(duì)跨境產(chǎn)品收益的影響

第十章 銀行理財(cái)行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)分析

第一節(jié) 工商理財(cái)有限責(zé)任公司

一、企業(yè)概況與股權(quán)結(jié)構(gòu)

二、產(chǎn)品線布局與創(chuàng)新能力

三、2022-2024年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)分析

第二節(jié) 招商銀行理財(cái)有限公司

一、零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)與高凈值客戶(hù)服務(wù)

二、科技投入與數(shù)字化平臺(tái)建設(shè)

三、跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)進(jìn)展

第三節(jié) 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)子公司

一、普惠金融定位與縣域市場(chǎng)覆蓋

二、養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與銷(xiāo)售

三、風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)質(zhì)量表現(xiàn)

第四節(jié) 興銀理財(cái)有限責(zé)任公司

一、固收+產(chǎn)品策略與收益表現(xiàn)

二、綠色金融主題產(chǎn)品創(chuàng)新

三、母行協(xié)同與渠道優(yōu)勢(shì)

第五節(jié) 平安理財(cái)有限責(zé)任公司

一、綜合金融生態(tài)圈聯(lián)動(dòng)效應(yīng)

二、智能投顧服務(wù)與用戶(hù)體驗(yàn)

三、資產(chǎn)配置能力與回撤控制

第六節(jié) 交銀理財(cái)有限責(zé)任公司

一、長(zhǎng)三角區(qū)域市場(chǎng)深耕策略

二、跨境資產(chǎn)配置與qdii業(yè)務(wù)

三、投資者教育與品牌建設(shè)

第七節(jié) 中銀理財(cái)有限責(zé)任公司

一、全球化布局與跨境服務(wù)能力

二、外匯理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與匯率管理

三、合規(guī)風(fēng)控與監(jiān)管評(píng)級(jí)表現(xiàn)

第八節(jié) 農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司

一、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略對(duì)接與服務(wù)“三農(nóng)”

二、縣域理財(cái)產(chǎn)品定制化開(kāi)發(fā)

三、普惠金融與社會(huì)責(zé)任履行

第九節(jié) 建信理財(cái)有限責(zé)任公司

一、住房租賃生態(tài)圈金融支持

二、reits產(chǎn)品參與與不動(dòng)產(chǎn)投資

三、金融科技賦能與運(yùn)營(yíng)效率

第十節(jié) 光大理財(cái)有限責(zé)任公司

一、養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新與稅優(yōu)政策利用

二、慈善理財(cái)與社會(huì)影響力投資

三、母行資源整合與協(xié)同發(fā)展

第十一章 中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)社會(huì)責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展

第一節(jié) esg投資理念落地路徑

一、環(huán)境績(jī)效評(píng)估與碳足跡測(cè)算

二、社會(huì)責(zé)任債券（sri）發(fā)行案例

三、公司治理（g）維度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

第二節(jié) 普惠金融實(shí)踐與鄉(xiāng)村振興

一、數(shù)字普惠金融產(chǎn)品創(chuàng)新

二、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織理財(cái)服務(wù)

三、公益理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與稅收優(yōu)惠

第三節(jié) 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)升級(jí)

一、投資者教育基地建設(shè)成效

二、適當(dāng)性管理糾紛調(diào)解機(jī)制

三、個(gè)人信息保護(hù)法實(shí)施影響

第十二章 2022-2024年銀行理財(cái)行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范

第一節(jié) 中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)投資特性分析

第二節(jié) 2025-2030年銀行理財(cái)行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析

第三節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)投資機(jī)會(huì)

第四節(jié) 2025-2030年銀行理財(cái)行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范

第十三章 銀行理財(cái)行業(yè)投資發(fā)展戰(zhàn)略研究

第一節(jié) 對(duì)我國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)品牌的戰(zhàn)略思考

一、品牌的重要性

二、實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義

三、企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析

四、企業(yè)的品牌戰(zhàn)略

五、品牌戰(zhàn)略管理的策略

第二節(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)營(yíng)策略分析

一、銀行理財(cái)市場(chǎng)細(xì)分策略

二、銀行理財(cái)市場(chǎng)創(chuàng)新策略

三、品牌定位與品類(lèi)規(guī)劃

四、銀行理財(cái)新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略

第三節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

一、2024年銀行理財(cái)行業(yè)投資戰(zhàn)略

二、2025-2030年銀行理財(cái)行業(yè)投資戰(zhàn)略

三、2025-2030年細(xì)分行業(yè)投資戰(zhàn)略

第四節(jié) 銀行理財(cái)行業(yè)投資戰(zhàn)略及建議

一、2025-2030年行業(yè)投資戰(zhàn)略

二、2025-2030年行業(yè)投資方式建議

三、2025-2030年行業(yè)投資方向建議

圖表目錄

圖表：銀行理財(cái)行業(yè)產(chǎn)品的分類(lèi)結(jié)構(gòu)

圖表：銀行理財(cái)行業(yè)成長(zhǎng)周期圖

圖表：2022-2024年中國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模及增速

圖表：按機(jī)構(gòu)類(lèi)型劃分的理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)份額（2024年）

圖表：凈值型理財(cái)產(chǎn)品占比變化（2022-2024年）

圖表：東部/中部/西部理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模對(duì)比（2024年）

圖表：個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好分布（2024年調(diào)研數(shù)據(jù)）

圖表：理財(cái)子公司設(shè)立數(shù)量及注冊(cè)資本金統(tǒng)計(jì)（截至2024年）

圖表：2022-2024年理財(cái)產(chǎn)品平均收益率走勢(shì)

圖表：信用債違約率與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)暴露關(guān)聯(lián)分析

圖表：金融科技投入占比前十大銀行理財(cái)子公司（2024年）

圖表：跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)試點(diǎn)銀行及產(chǎn)品數(shù)量（截至2024年）

圖表：2025-2030年中國(guó)銀行理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)（分場(chǎng)景）

圖表：人工智能在理財(cái)投研中的應(yīng)用場(chǎng)景矩陣

圖表：區(qū)塊鏈技術(shù)賦能資產(chǎn)證券化流程圖

圖表：esg理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量及規(guī)模（2022-2024年）

圖表：養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)地區(qū)覆蓋范圍（截至2024年）

圖表：2025-2030年綠色金融理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表：理財(cái)子公司市場(chǎng)集中度（cr5指標(biāo)）變化趨勢(shì)

圖表：粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測(cè)（2025-2030年）

圖表：2025-2030年普惠型理財(cái)產(chǎn)品滲透率預(yù)測(cè)

圖表：金融科技賦能下理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率提升幅度

圖表：2025-2030年結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品掛鉤標(biāo)的分布預(yù)測(cè)

圖表：理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率結(jié)構(gòu)變化（管理費(fèi)/銷(xiāo)售費(fèi)/托管費(fèi)）

圖表：2025-2030年跨境理財(cái)通“南向通”額度使用預(yù)測(cè)

圖表：理財(cái)子公司與母行協(xié)同效應(yīng)評(píng)估模型

圖表：2025-2030年養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品目標(biāo)客群規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)投訴熱點(diǎn)領(lǐng)域（2024年）

圖表：2025-2030年理財(cái)行業(yè)人才缺口預(yù)測(cè)（分崗位）

圖表：全球主要市場(chǎng)銀行理財(cái)滲透率對(duì)比（2024年）

圖表：外資理財(cái)子公司在華展業(yè)模式圖譜

圖表：2025-2030年esg理財(cái)產(chǎn)品收益率溢價(jià)預(yù)測(cè)

圖表：普惠金融理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率優(yōu)惠幅度對(duì)比

圖表：2025-2030年智能投顧管理規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表：區(qū)塊鏈技術(shù)在理財(cái)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用階段劃分

圖表：2025-2030年理財(cái)行業(yè)不良率預(yù)警區(qū)間

圖表：投資者適當(dāng)性匹配度提升路徑圖

圖表：2025-2030年理財(cái)子公司roe預(yù)測(cè)（分梯隊(duì)）

圖表：粵港澳大灣區(qū)與長(zhǎng)三角理財(cái)需求差異分析

圖表：2025-2030年成渝經(jīng)濟(jì)圈理財(cái)市場(chǎng)增速預(yù)測(cè)

圖表：鄉(xiāng)村振興政策下縣域理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新方向

圖表：2025-2030年金融科技投入占比預(yù)測(cè)（分機(jī)構(gòu)）

圖表：全球主要市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率對(duì)比（2024年）

圖表：2025-2030年跨境數(shù)據(jù)傳輸安全標(biāo)準(zhǔn)演進(jìn)

圖表：理財(cái)子公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃覆蓋率預(yù)測(cè)

圖表：2025-2030年養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品稅收優(yōu)惠力度預(yù)測(cè)

圖表：金融消費(fèi)者教育覆蓋率目標(biāo)（2030年）

圖表：2025-2030年理財(cái)行業(yè)綠色債券配置比例預(yù)測(cè)

圖表：普惠金融定向降準(zhǔn)政策影響評(píng)估

圖表：2025-2030年理財(cái)子公司并購(gòu)整合案例數(shù)量預(yù)測(cè)

圖表：全球理財(cái)市場(chǎng)合規(guī)成本占比對(duì)比（2024年）

圖表：2025-2030年中國(guó)銀行理財(cái)行業(yè)全球競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)