第一部分 產業(yè)環(huán)境透視

第一章 城市商業(yè)銀行相關概述????? 1

第一節(jié) 商業(yè)銀行基本情況? 1

一、商業(yè)銀行概念與分類??? 1

二、商業(yè)銀行的法律性質??? 1

三、商業(yè)銀行的主要特征??? 2

四、商業(yè)銀行的基本職能??? 3

1、調節(jié)經濟職能? 3

2、信用中介職能? 3

3、支付中介職能? 3

4、信用創(chuàng)造功能? 3

5、金融服務職能? 4

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行的特征???? 4

一、區(qū)域性與地方性??? 4

二、決策鏈短?????? 5

三、競爭同質化??? 7

四、貸款業(yè)務集中度高?????? 7

五、核心業(yè)務逐步轉移?????? 8

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行在地方經濟中的作用???? 9

一、彌補了地方金融空白??? 9

二、活躍了地方金融環(huán)境??? 9

三、支持了地方經濟建設??? 9

四、促進了地方金融穩(wěn)定??? 10

五、豐富了地方融資體系??? 10

第二章 中國城市商業(yè)銀行運行環(huán)境分析???? 12

第一節(jié) 城市商業(yè)銀行政策環(huán)境分析? 12

一、巴塞爾協議ⅲ影響分析?????? 12

二、城商行相關法律法規(guī)??? 14

三、城商行監(jiān)管指標前瞻??? 18

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行經濟環(huán)境分析? 22

一、城商行外部宏觀經濟環(huán)境??? 22

二、城商行重點行業(yè)貸款環(huán)境??? 23

1、制造行業(yè)貸款環(huán)境分析? 23

2、房地產業(yè)貸款環(huán)境分析? 25

3、交通運輸行業(yè)貸款環(huán)境? 27

4、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境? 29

5、節(jié)能環(huán)保行業(yè)貸款環(huán)境? 30

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行宏觀環(huán)境預警? 31

一、利率市場化對城商行的影響?????? 31

1、對城商行業(yè)務結構的影響???? 31

2、對城商行運營方向的影響???? 32

3、對城商行盈利模式的影響???? 33

4、利率市場化向城商行提出新需求? 33

二、金融去杠桿對城商行的影響?????? 33

1、金融去杠桿的背景? 33

2、金融去杠桿對城市商業(yè)銀行的風險沖擊???? 34

3、城市商業(yè)銀行對策建議? 36

三、嚴監(jiān)管對城商行的影響?????? 37

1、監(jiān)管當局針對銀行的業(yè)務監(jiān)管措施???? 37

2、嚴監(jiān)管對城商行的影響? 39

3、城市商業(yè)銀行應對監(jiān)管的策略???? 41

第二部分 產業(yè)發(fā)展透視

第三章 中國城市商業(yè)銀行經營狀況???? 43

第一節(jié) 中國城市商業(yè)銀行總體規(guī)模分析? 43

一、城商行數量規(guī)模分析??? 43

二、城商行資產規(guī)模分析??? 43

三、城商行收入規(guī)模分析??? 44

四、城商行人員規(guī)模分析??? 44

第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行財務指標分析? 45

一、行業(yè)盈利能力分析?????? 45

二、行業(yè)償債能力分析?????? 45

三、行業(yè)營運能力分析?????? 45

四、行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 46

第三節(jié) 城商行資本補充途徑分析???? 46

一、次級債發(fā)行補充途徑??? 46

1、次級債發(fā)行規(guī)模分析???? 46

2、次級債發(fā)行成本分析???? 47

3、次級債認購結構分析???? 48

4、次級債發(fā)行的局限性???? 48

二、增資擴股途徑分析?????? 48

1、增資擴股規(guī)模變動分析? 48

2、增資擴股資金來源分析? 49

3、增資擴股法律風險分析? 50

4、引進境內外戰(zhàn)略投資者? 50

三、公開發(fā)行上市途徑?????? 51

1、已上市城商行融資規(guī)模? 51

2、擬上市城商行上市計劃? 52

3、阻礙城商行上市的因素? 52

4、證監(jiān)會對城商行的審核重心? 53

四、其他資本補充途徑分析?????? 55

1、混合資本債發(fā)行途徑???? 55

2、利潤留存途徑分析? 56

第四節(jié) 加快推進城市商業(yè)銀行金融科技建設? 56

一、發(fā)展金融科技，大勢所趨??? 56

1、城商行順應信息化時代潮流是客觀需要???? 56

2、城商行應對復雜經營發(fā)展環(huán)境的有益舉措? 57

3、城商行推進差異化特色化轉型的有力支撐? 57

二、科學運用金融科技，合規(guī)經營??? 58

1、不忘初心，回歸本源，把握發(fā)展金融科技的出發(fā)點? 58

2、遵循規(guī)律，揚長避短，找準發(fā)展金融科技的切入點? 58

3、防控風險，趨利避害，堅守發(fā)展金融科技的生命線? 59

4、苦練內功，善借外力，構建發(fā)展金融科技的生態(tài)圈? 60

第五節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行的探討???? 60

一、直銷銀行概述?????? 60

二、城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行的意義??? 61

三、城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行模式選擇?????? 62

四、城市商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行對策建議?????? 63

第四章 中國城市商業(yè)銀行轉型分析???? 66

第一節(jié) 城市商業(yè)銀行現有經營模式劣勢簡析? 66

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行迎來轉型發(fā)展期???? 67

一、基于定位，加快轉型??? 67

二、民營銀行：有堅持，有創(chuàng)新?????? 68

三、防范與化解風險仍是"重頭戲"???? 69

第三節(jié) 中國城市商業(yè)銀行渠道轉型的路徑及思考? 70

一、城商行渠道發(fā)展現狀與轉型的意義??? 70

1、城商行發(fā)展形勢???? 70

2、城商行渠道現存的問題? 72

3、城商行實施渠道轉型的重要意義? 73

二、城商行渠道轉型的動力、思路與路徑?????? 73

1、城商行渠道轉型的動力? 73

2、城商行渠道轉型思路???? 75

3、城商行渠道轉型路徑???? 76

三、關于城商行渠道轉型的建議?????? 77

1、加強頂層設計，做好轉型規(guī)劃???? 77

2、結合實際選擇合適的渠道轉型路線???? 78

3、創(chuàng)新思路促進傳統(tǒng)商業(yè)模式升級? 79

4、優(yōu)化組織管理，增強渠道效能???? 80

5、推動it系統(tǒng)轉型，加強大數據管理??? 81

第四節(jié) 基于供給側結構性改革城市商業(yè)銀行轉型路徑? 82

一、供給側結構性改革為商業(yè)銀行發(fā)展創(chuàng)造了機會?????? 82

二、供給側結構性改革在商業(yè)銀行發(fā)展中存在的問題??? 83

三、商業(yè)銀行經營模式的改革??? 84

1、開發(fā)新型金融產品? 84

2、及時改革信貸模式? 86

3、引入資產管理辦法? 93

4、實現資產證券化???? 95

第五節(jié) 關于城市商業(yè)銀行轉型路徑的思考???? 98

一、引入銀行業(yè)戰(zhàn)略投資全面提升自身競爭力?????? 98

二、依托大股東實力深耕產業(yè)鏈金融?????? 99

三、合并重組抱團取暖?????? 99

四、直銷銀行、社區(qū)銀行拓展小微金融??? 101

第六節(jié) 大數據視角下城商行零售業(yè)務轉型發(fā)展研究???? 115

一、大數據對于城市商業(yè)銀行零售業(yè)務的具體影響?????? 115

二、當前城市商業(yè)銀行零售業(yè)務進行轉型的要點??? 120

1、關于客戶服務? 120

2、關于客戶管理? 120

3、關于數據運用的風險管理???? 120

三、大數據背景下城市城市商業(yè)銀行零售業(yè)務轉型的具體規(guī)劃??? 121

1、對于發(fā)展理念進行全面轉型? 121

2、創(chuàng)新現有營銷模式? 123

3、精確定位各項營銷業(yè)務? 123

4、提升大數據應用專業(yè)化水平? 124

第五章 中國城市商業(yè)銀行細分業(yè)務調研分析??? 125

第一節(jié) 城市商業(yè)銀行資產業(yè)務分析? 125

一、城商行貸款業(yè)務分析??? 125

1、城商行貸款業(yè)務規(guī)模分析???? 125

2、城商行的行業(yè)貸款集中度???? 126

3、城商行的客戶貸款集中度???? 126

二、城商行貸款對象分析??? 127

1、地方政府融資平臺貸款分析? 127

（1）地方政府融資平臺貸款規(guī)模分析???? 127

（2）地方政府融資平臺貸款償付能力???? 128

（3）地方政府融資平臺貸款風險分析???? 128

2、城商行企業(yè)貸款業(yè)務分析???? 129

3、城商行個人貸款業(yè)務分析???? 129

三、城商行投行業(yè)務分析??? 129

1、城商行投行業(yè)務開展優(yōu)勢???? 129

2、城商行投行業(yè)務發(fā)展現狀???? 130

3、城商行投行業(yè)務組織模式???? 130

4、城商行投行業(yè)務經營模式???? 131

5、城商行投行業(yè)務風控模式???? 132

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務拓展分析? 133

一、城商行中間業(yè)務拓展路線分析??? 133

二、城商行電子銀行業(yè)務拓展分析??? 134

1、電子銀行業(yè)務開展的必要性? 134

2、電子銀行業(yè)務發(fā)展主要障礙? 135

3、電子銀行業(yè)務發(fā)展差距對比? 135

4、電子銀行業(yè)務加速發(fā)展建議? 136

三、城商行信用卡業(yè)務拓展分析?????? 137

1、信用卡業(yè)務開展的必要性???? 137

2、信用卡業(yè)務發(fā)展主要障礙???? 138

3、信用卡業(yè)務發(fā)展差距對比???? 138

4、信用卡業(yè)務加速發(fā)展建議???? 140

四、城市商業(yè)銀行理財產品分析?????? 141

1、城商行理財產品市場分析???? 141

2、城商行理財產品收益分析???? 141

3、城商行理財業(yè)務發(fā)展策略???? 142

（1）城商行理財業(yè)務發(fā)展趨勢? 142

（2）理財產品系統(tǒng)建設構思???? 142

（3）城商行理財業(yè)務優(yōu)劣勢???? 143

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行存款業(yè)務分析? 144

一、城商行存款規(guī)模分析??? 144

二、城商行客戶存款結構分析??? 145

三、城商行存款期限結構分析??? 145

四、城商行存款利率對比分析??? 146

第四節(jié) 負債業(yè)務? 146

一、銀行負債業(yè)務的概念和構成?????? 146

二、城商行負債業(yè)務穩(wěn)步增長??? 146

三、阻礙城商行存款業(yè)務發(fā)展的因素?????? 147

四、推進城商行存款業(yè)務發(fā)展的對策分析?????? 147

第五節(jié) 國際業(yè)務? 147

一、商業(yè)銀行國際業(yè)務的范圍與經營目標?????? 147

二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務發(fā)展概況?????? 148

三、中國城商行發(fā)展國際業(yè)務面臨的瓶頸?????? 148

四、中國城商行發(fā)展國際業(yè)務的出路選擇?????? 149

第六節(jié) 理財業(yè)務? 149

一、中國銀行業(yè)理財業(yè)務發(fā)展現狀??? 149

二、中國城市商業(yè)銀行理財業(yè)務概況?????? 150

三、城市商業(yè)銀行理財業(yè)務的市場定位解析??? 150

四、城市商業(yè)銀行拓展理財業(yè)務的對策??? 151

第七節(jié) 信用卡業(yè)務???? 153

一、信用卡業(yè)務成為城商行必要戰(zhàn)略陣地?????? 153

二、個人消費信貸成為城商行業(yè)務拓展重要渠道??? 154

三、城市商業(yè)銀行信用卡發(fā)行動態(tài)??? 154

第八節(jié) 城市商業(yè)其他業(yè)務開拓可行性???? 155

一、城商行開拓外匯業(yè)務可行性分析?????? 155

1、城商行開拓外匯業(yè)務的優(yōu)勢? 155

2、城商行開拓外匯業(yè)務的劣勢? 156

3、城商行開拓外匯業(yè)務的建議? 156

二、城商行開拓零售業(yè)務可行性分析?????? 156

1、城商行開拓零售業(yè)務的優(yōu)勢? 156

2、城商行開拓零售業(yè)務的劣勢? 157

3、城商行開拓零售業(yè)務的建議? 158

三、城商行開拓國際業(yè)務可行性分析?????? 159

1、城商行開拓國際業(yè)務的優(yōu)勢? 159

2、城商行開拓國際業(yè)務的劣勢? 159

3、城商行開拓國際業(yè)務的建議? 160

第三部分 產業(yè)格局透視

第六章 中國城市城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析??? 161

第一節(jié) 城商行跨區(qū)擴張阻力分析???? 161

一、城商行跨區(qū)經營外部壓力??? 161

二、城商行跨區(qū)經營內部阻力??? 161

第二節(jié) 城商行跨區(qū)經營現狀分析???? 164

一、城商行跨區(qū)經營驅動因素??? 164

二、城商行跨區(qū)經營規(guī)模分析??? 165

1、城商行跨省分行設立情況???? 165

2、城商行省內分行設立情況???? 169

3、城商行發(fā)起村鎮(zhèn)銀行情況???? 170

三、城商行跨區(qū)經營難點分析??? 171

第三節(jié) 城商行跨區(qū)經營可行性分析? 175

一、城商行異地分行選址因素??? 175

二、城商行跨區(qū)經營風險分析??? 175

三、城商行跨區(qū)經營虧損現狀??? 177

四、城商跨區(qū)經營成功案例分析?????? 177

第四節(jié) 城商行異地擴張環(huán)境對比分析???? 185

一、河南省各城市城商行對比分析??? 185

1、河南省城商行設立分布情況? 185

2、河南省城商行經營效益對比? 186

3、河南省城商行競爭程度對比? 187

4、河南省城商行存貸款結構對比???? 190

5、河南省城商行經營風險分析? 191

二、遼寧省各城市城商行對比分析??? 193

1、遼寧省城商行設立分布情況? 193

2、遼寧省城商行經營效益對比? 194

3、遼寧省城商行競爭程度對比? 195

4、遼寧省城商行存貸款結構對比???? 196

5、遼寧省城商行經營風險分析? 197

三、山東省各城市城商行對比分析??? 199

1、山東省城商行設立分布情況? 199

2、山東省城商行經營效益對比? 199

3、山東省城商行競爭程度對比? 200

4、山東省城商行存貸款結構對比???? 203

5、山東省城商行經營風險分析? 205

四、四川省各城市城商行對比分析??? 207

1、四川省城商行設立分布情況? 207

2、四川省城商行經營效益對比? 207

3、四川省城商行競爭程度對比? 209

4、四川省城商行存貸款結構對比???? 212

5、四川省城商行經營風險分析? 213

五、浙江省各城市城商行對比分析??? 214

1、浙江省城商行設立分布情況? 214

2、浙江省城商行經營效益對比? 214

3、浙江省城商行競爭程度對比? 215

4、浙江省城商行存貸款結構對比???? 219

5、浙江省城商行經營風險分析? 220

六、河北省各城市城商行對比分析??? 223

1、河北省城商行設立分布情況? 223

2、河北省城商行經營效益對比? 223

3、河北省城商行競爭程度對比? 224

4、河北省城商行存貸款結構對比???? 227

5、河北省城商行經營風險分析? 228

七、山西省各城市城商行對比分析??? 230

1、山西省城商行設立分布情況? 230

2、山西省城商行經營效益對比? 230

3、山西省城商行競爭程度對比? 231

4、山西省城商行存貸款結構對比???? 234

5、山西省城商行經營風險分析? 235

八、湖北省各城市城商行對比分析??? 237

1、湖北省城商行設立分布情況? 237

2、湖北省城商行經營效益對比? 238

3、湖北省城商行競爭程度對比? 239

4、湖北省城商行存貸款結構對比???? 242

5、湖北省城商行經營風險分析? 243

九、江蘇省各城市城商行對比分析??? 244

1、江蘇省城商行設立分布情況? 244

2、江蘇省城商行經營效益對比? 244

3、江蘇省城商行競爭程度對比? 246

4、江蘇省城商行存貸款結構對比???? 248

5、江蘇省城商行經營風險分析? 249

十、廣東省各城市城商行對比分析??? 251

1、廣東省城商行設立分布情況? 251

2、廣東省城商行經營效益對比? 252

3、廣東省城商行競爭程度對比? 253

4、廣東省城商行存貸款結構對比???? 257

5、廣東省城商行經營風險分析? 259

第七章 城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭形勢及策略?????? 263

第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析? 263

一、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭結構分析?????? 263

1、現有企業(yè)間競爭???? 263

2、潛在進入者分析???? 263

3、替代品威脅分析???? 264

4、供應商議價能力???? 265

5、客戶議價能力? 266

二、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析??? 267

1、市場集中度分析???? 267

2、企業(yè)集中度分析???? 267

3、區(qū)域集中度分析???? 268

三、城市城市商業(yè)銀行發(fā)展swot分析? 269

1、城商行發(fā)展優(yōu)勢分析???? 269

2、城商行發(fā)展劣勢分析???? 270

3、城商行發(fā)展機會分析???? 271

4、城商行發(fā)展威脅分析???? 271

第二節(jié) 中國城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局綜述? 273

一、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭概況?????? 273

二、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局?????? 274

三、國內城市城市商業(yè)銀行企業(yè)動向?????? 275

四、中國城市城市商業(yè)銀行競爭趨勢?????? 276

第三節(jié) 中國城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力分析???? 278

一、中國城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力分析??? 278

1、中國城市城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力剖析???? 278

2、中國城市城市商業(yè)銀行企業(yè)市場競爭的優(yōu)勢???? 282

3、民企與外企比較分析???? 283

4、國內城市城市商業(yè)銀行企業(yè)競爭能力提升途徑? 284

二、中國城市城市商業(yè)銀行產品競爭力優(yōu)勢分析??? 289

三、城市城市商業(yè)銀行行業(yè)主要企業(yè)競爭力分析??? 290

第四節(jié) 城市城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組分析? 292

一、跨國公司在華投資兼并與重組分析??? 292

二、本土企業(yè)投資兼并與重組分析??? 293

三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢分析??? 293

第五節(jié) 城市城市商業(yè)銀行市場競爭策略分析? 294

第八章 城市商業(yè)銀行行業(yè)領先銀行經營形勢分析??? 296

第一節(jié) 東莞銀行股份有限公司? 296

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 296

二、銀行的網點分布分析??? 296

三、銀行吸納存款增長分析?????? 296

四、銀行盈利能力分析?????? 297

五、銀行運營能力分析?????? 297

六、銀行償債能力分析?????? 298

七、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 298

第二節(jié) 寧波銀行股份有限公司? 299

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 299

二、銀行的網點分布分析??? 299

三、銀行吸納存款增長分析?????? 300

四、銀行貸款余額分析?????? 300

五、銀行經濟指標分析?????? 301

六、銀行盈利能力分析?????? 301

七、銀行運營能力分析?????? 301

八、銀行償債能力分析?????? 302

九、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 302

第三節(jié) 漢口銀行股份有限公司? 303

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 303

二、銀行的網點分布分析??? 304

三、銀行吸納存款增長分析?????? 304

四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 305

五、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 305

六、銀行行業(yè)影響力分析??? 306

第四節(jié) 吉林銀行股份有限公司? 306

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 306

二、銀行的網點分布分析??? 306

三、銀行吸納存款增長分析?????? 306

四、銀行貸款余額分析?????? 307

五、銀行理財規(guī)模分析?????? 307

六、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 307

七、銀行區(qū)域影響力分析??? 307

第五節(jié) 錦州銀行股份有限公司? 308

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 308

二、銀行的網點分布分析??? 308

三、銀行吸納存款增長分析?????? 308

四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 308

五、銀行經營指標分析?????? 309

六、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 309

七、銀行理財規(guī)模分析?????? 309

第六節(jié) 廣州銀行股份有限公司? 310

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 310

二、銀行的網點分布分析??? 310

三、銀行吸納存款增長分析?????? 310

四、銀行貸款余額分析?????? 310

五、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 311

六、銀行行業(yè)影響力分析??? 311

第七節(jié) 北京銀行股份有限公司? 312

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 312

二、銀行的網點分布分析??? 312

三、銀行吸納存款增長分析?????? 313

四、銀行貸款余額分析?????? 313

五、銀行經濟指標分析?????? 313

六、銀行盈利能力分析?????? 313

七、銀行運營能力分析?????? 313

八、銀行償債能力分析?????? 314

九、銀行競爭優(yōu)劣勢分析??? 315

第八節(jié) 盛京銀行股份有限公司? 315

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 315

二、銀行的網點分布分析??? 315

三、銀行吸納存款增長分析?????? 316

四、銀行貸款規(guī)模分析?????? 316

五、銀行盈利能力分析?????? 316

六、銀行運營能力分析?????? 316

七、銀行償債能力分析?????? 317

八、銀行發(fā)展能力分析?????? 317

第九節(jié) 九江銀行股份有限公司? 317

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 317

二、銀行的網點分布分析??? 318

三、銀行吸納存款增長分析?????? 318

四、銀行貸款余額分析?????? 318

五、銀行經營指標分析?????? 318

六、銀行行業(yè)影響力分析??? 319

第十節(jié) 南充市商業(yè)銀行股份有限公司???? 319

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 319

二、銀行的網點分布分析??? 319

三、銀行吸納存款增長分析?????? 320

四、銀行貸款余額分析?????? 320

五、銀行經濟指標分析?????? 320

六、銀行競爭局勢分析?????? 320

第十一節(jié) 成都銀行股份有限公司???? 321

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 321

二、銀行的網點分布分析??? 321

三、銀行存貸款增長分析??? 322

四、銀行經濟指標分析?????? 322

五、銀行理財規(guī)模分析?????? 323

六、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 323

七、銀行區(qū)域影響力分析??? 324

第十二節(jié) 包商銀行股份有限公司???? 324

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 324

二、銀行的網點分布分析??? 324

三、銀行吸納存款增長分析?????? 325

四、銀行貸款余額分析?????? 325

五、銀行運營能力分析?????? 325

第十三節(jié) 杭州銀行股份有限公司???? 325

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 325

二、銀行的網點分布分析??? 325

三、銀行存貸款增長分析??? 326

四、銀行經濟指標分析?????? 326

五、銀行盈利能力分析?????? 327

六、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 327

第十四節(jié) 徽商銀行股份有限公司???? 327

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 327

二、銀行的網點分布分析??? 328

三、銀行吸納存款增長分析?????? 328

四、銀行貸款余額分析?????? 328

五、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 328

六、銀行行業(yè)影響力分析??? 329

第十五節(jié) 哈爾濱銀行股份有限公司? 329

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 329

二、銀行的網點分布分析??? 329

三、銀行存貸款增長分析??? 329

四、銀行經營指標分析?????? 330

五、銀行盈利能力分析?????? 331

六、銀行發(fā)展能力分析?????? 331

第十六節(jié) 江蘇銀行股份有限公司???? 332

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 332

二、銀行的網點分布分析??? 332

三、銀行存貸款增長分析??? 333

四、銀行經濟指標分析?????? 333

五、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 334

六、銀行品牌建設分析?????? 334

第十七節(jié) 珠海華潤銀行股份有限公司???? 334

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 334

二、銀行的網點分布分析??? 334

三、銀行吸納存款增長分析?????? 335

四、銀行貸款余額分析?????? 335

五、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 335

六、銀行行業(yè)影響力分析??? 335

第十八節(jié) 天津銀行股份有限公司???? 336

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 336

二、銀行的網點分布分析??? 336

三、銀行存貸款增長分析??? 337

四、銀行經濟指標分析?????? 337

五、銀行盈利能力分析?????? 338

六、銀行運營能力分析?????? 338

第十九節(jié) 重慶銀行股份有限公司???? 339

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 339

二、銀行的網點分布分析??? 339

三、銀行存貸款增長分析??? 339

四、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 340

第二十節(jié) 大連銀行股份有限公司???? 341

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 341

二、銀行的網點分布分析??? 341

三、銀行吸納存款增長分析?????? 342

四、銀行貸款余額分析?????? 342

五、銀行經濟指標分析?????? 343

六、銀行理財規(guī)模分析?????? 343

第二十一節(jié) 洛陽銀行股份有限公司? 343

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 343

二、銀行的網點分布分析??? 343

三、銀行吸納存款增長分析?????? 344

四、銀行貸款余額分析?????? 344

五、銀行經濟指標分析?????? 344

六、銀行盈利能力分析?????? 345

七、銀行償債能力分析?????? 345

八、銀行理財產品分析?????? 346

第二十二節(jié) 長沙銀行股份有限公司? 346

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 346

二、銀行的網點分布分析??? 346

三、銀行存貸款增長分析??? 347

五、銀行經濟指標分析?????? 347

六、銀行理財規(guī)模分析?????? 348

七、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 348

第二十三節(jié) 南昌銀行股份有限公司? 349

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 349

二、銀行的網點分布分析??? 349

三、銀行吸納存款增長分析?????? 349

四、銀行貸款余額分析?????? 350

五、銀行經營風險情況?????? 351

六、銀行行業(yè)影響力分析??? 351

第二十四節(jié) 南京銀行股份有限公司? 352

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 352

二、銀行的網點分布分析??? 352

三、銀行存貸款增長分析??? 352

四、銀行盈利能力分析?????? 353

五、銀行運營能力分析?????? 353

六、銀行償債能力分析?????? 353

七、銀行發(fā)展能力分析?????? 353

八、銀行理財規(guī)模分析?????? 354

第二十五節(jié) 齊魯銀行股份有限公司? 354

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 354

二、銀行的網點分布分析??? 354

三、銀行吸納存款增長分析?????? 354

四、銀行貸款余額分析?????? 355

五、銀行經濟指標分析?????? 355

六、銀行理財規(guī)模分析?????? 356

七、銀行區(qū)域影響力分析??? 356

第二十六節(jié) 西安銀行股份有限公司? 356

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 356

二、銀行的網點分布分析??? 356

三、銀行存貸款增長分析??? 357

四、銀行盈利能力分析?????? 358

五、銀行運營能力分析?????? 358

六、銀行償債能力分析?????? 359

第二十七節(jié) 鄭州銀行股份有限公司? 359

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 359

二、銀行的網點分布分析??? 359

三、銀行吸納存款增長分析?????? 360

四、銀行貸款余額分析?????? 360

五、銀行經營策略和發(fā)展戰(zhàn)略??? 361

第二十八節(jié) 溫州銀行股份有限公司? 362

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 362

二、銀行的網點分布分析??? 362

三、銀行吸納存款增長分析?????? 362

四、銀行貸款余額分析?????? 362

五、銀行經濟指標分析?????? 363

六、銀行盈利能力分析?????? 364

七、銀行償債能力分析?????? 364

八、銀行理財產品分析?????? 364

第二十九節(jié) 貴陽銀行股份有限公司? 365

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 365

二、銀行的網點分布分析??? 365

三、銀行吸納存款增長分析?????? 365

四、銀行貸款余額分析?????? 365

五、銀行經濟指標分析?????? 366

六、銀行理財規(guī)模分析?????? 366

七、銀行負債情況分析?????? 366

八、銀行區(qū)域經營分析?????? 367

第三十節(jié) 臺州銀行股份有限公司???? 367

一、銀行發(fā)展概述分析?????? 367

二、銀行的網點分布分析??? 367

三、銀行存貸款增長分析??? 368

四、銀行盈利能力分析?????? 369

五、銀行運營能力分析?????? 369

六、銀行償債能力分析?????? 370

第四部分 產業(yè)前景分析

第九章 2019-2025年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展分析??? 371

第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展機會分析? 371

一、城商行中小企業(yè)金融服務空間預測??? 371

1、城商行中小企業(yè)貸款可行性分析? 371

2、中小企業(yè)金融市場容量預測? 374

二、城商行微貸業(yè)務發(fā)展空間預測??? 375

1、城商行微貸業(yè)務對比分析???? 375

2、微貸業(yè)務對城商行的績效影響???? 376

3、城商行微貸業(yè)務風險分析???? 376

4、城商行微貸業(yè)務容量預測???? 377

三、城商行中間業(yè)務發(fā)展空間預測??? 378

1、城商行中間業(yè)務發(fā)展重點???? 378

2、城商行中間業(yè)務規(guī)模預測???? 379

3、城商行中間業(yè)務開拓方向???? 379

第二節(jié) 現代城商行經濟資本管理前景???? 380

一、經濟資本管理的主要內涵??? 380

二、經濟資本的經營管理作用??? 380

1、強化資本約束意識? 380

2、培養(yǎng)全面風險管理意識，提高風險管理水平???? 381

3、準確計量各項業(yè)務的成本，完善績效考核評價體系? 381

4、提高商業(yè)銀行科學決策和產品定價能力???? 382

5、推進金融改革深入，增強國有商業(yè)銀行獨立的市場主體意識? 382

三、經濟資本管理體系的建設??? 384

四、經濟資本管理體系的現狀??? 387

五、經濟資本管理發(fā)展的前景??? 388

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展前景預測? 389

一、城市商業(yè)銀行上市前景預測?????? 389

二、城市商業(yè)銀行跨區(qū)經營前景?????? 390

三、城商行存貸款業(yè)務前景預測?????? 391

1、城商行貸款業(yè)務發(fā)展前景???? 391

2、城商行存款業(yè)務發(fā)展前景???? 392

四、城商行轉型發(fā)展前景預測??? 393

五、城商行創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展路線??? 394

第十章 2019-2025年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資分析??? 396

第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況???? 396

一、行業(yè)資金渠道分析?????? 396

二、固定資產投資分析?????? 396

三、兼并重組情況分析?????? 399

四、行業(yè)投資現狀分析?????? 399

第二節(jié) 2019-2025年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機會 400

一、產業(yè)鏈投資機會??? 400

二、細分市場投資機會?????? 400

三、重點區(qū)域投資機會?????? 400

四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機遇?????? 401

五、農村新市場投資機會??? 404

第三節(jié) 2019-2025年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資風險及防范???? 405

一、政策風險及防范??? 405

二、技術風險及防范??? 407

三、供求風險及防范??? 408

四、宏觀經濟波動風險及防范??? 408

五、關聯產業(yè)風險及防范??? 409

六、產品結構風險及防范??? 410

七、其他風險及防范??? 410

第四節(jié) 中國城市商業(yè)銀行行業(yè)投資建議? 419

一、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要投資建議?????? 419

二、中國城市商業(yè)銀行企業(yè)融資分析?????? 420

第十一章 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展困境與建議??? 422

第一節(jié) 城商行ipo主要問題解決建議???? 422

一、控制不良貸款建議?????? 422

二、健全內部機制建議?????? 422

三、改善業(yè)務增長模式?????? 423

四、清理歷史股權關系?????? 423

五、消除潛在報表虧損?????? 424

六、捋順房屋產權關系?????? 424

七、加強人力資源管理?????? 425

第二節(jié) 城商行資本困境解決建議???? 425

一、城商行發(fā)展模式轉變建議??? 425

二、城商行資產結構調整建議??? 427

三、城商行降低資本消耗建議??? 428

第三節(jié) 城商行不良資產處置建議???? 428

一、城商行不良資產形成原因??? 428

1、存量不良資產的形成原因???? 428

2、增量不良資產的形成原因???? 429

二、城商行不良資產處置模式??? 430

1、資產置換模式? 430

2、貸款置換模式? 432

3、以物抵貸模式? 434

4、集中管理模式? 436

三、城商行不良資產處置對策??? 437

1、差異化處理對策???? 437

2、集中化處理對策???? 438

3、政府主導處理對策? 439

4、兼并、合并對策???? 439

5、資源出售對策? 439

四、國外銀行不良資產處置經驗?????? 441

1、好銀行/壞銀行模式 441

2、不良資產流動模式? 442

3、購并模式? 443

4、債轉股模式???? 445

第四節(jié) 城商行股權結構優(yōu)化建議???? 447

一、城商行股權結構現狀分析??? 447

1、城商行股權結構特性分析???? 447

2、城商行股權結構與績效的關系???? 448

二、城商行股權結構優(yōu)化方案??? 450

1、股權適度分散化建議???? 450

2、股權適度多元化建議???? 450

3、結構優(yōu)化動態(tài)化建議???? 453

第五節(jié) 城商行風險管理能力提升建議???? 454

一、城商行風險管理理念分析??? 454

二、城商行風險管理框架構建??? 454

1、城商行全面風險管理組織框架的構建? 454

2、城商行風險管理組織框架構建的原則? 457

三、城商行操作風險管理缺陷??? 458

四、城商行風險管理完善建議??? 460

第六節(jié)“五大理念”與城市商業(yè)銀行發(fā)展?????? 463

一、“五大理念”的提出與認識? 463

二、“五大理念”引領下城市商業(yè)銀行發(fā)展策略???? 463

1、大力發(fā)展創(chuàng)新金融? 463

2、加快實現金融業(yè)態(tài)協調發(fā)展? 464

3、積極發(fā)展綠色金融? 464

4、主動追求金融開放共贏? 465

5、推動金融發(fā)展成果共享? 465

第十二章 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 466

第一節(jié) 城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略定位模式? 466

一、大而強的綜合型戰(zhàn)略定位模式??? 466

1、基本內涵? 466

2、所需條件? 466

3、優(yōu)劣分析? 467

4、典型案例? 467

二、中小企業(yè)專業(yè)化戰(zhàn)略定位模式??? 468

1、基本內涵? 468

2、需要條件? 468

3、優(yōu)劣分析? 469

4、典型案例? 469

三、差異化“藍?！睉?zhàn)略定位模式??? 470

1、基本內涵? 470

2、需要條件? 470

3、優(yōu)劣分析? 471

4、典型案例? 471

四、大股東產融結合戰(zhàn)略定位模式??? 472

1、基本內涵? 472

2、需要條件? 472

3、優(yōu)劣分析? 473

4、典型案例? 473

五、集團優(yōu)勢型特色戰(zhàn)略定位模式??? 474

1、基本內涵? 474

2、所需條件? 474

3、優(yōu)劣分析? 474

4、典型案例? 475

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略實現路徑? 476

一、城商行并購重組發(fā)展戰(zhàn)略??? 476

1、吸收合并戰(zhàn)略模式經典案例? 476

2、新設合并戰(zhàn)略模式經典案例? 477

3、城商行被并購模式經典案例? 479

4、城商行并購重組戰(zhàn)略選擇建議???? 479

二、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 483

1、跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略模式案例? 483

2、跨區(qū)設置分支機構模式案例? 485

3、城商行跨區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略選擇建議???? 486

三、城商行上市發(fā)展戰(zhàn)略分析??? 486

1、上市戰(zhàn)略的發(fā)展過程分析???? 486

2、城商行上市前后財務數據對比???? 487

3、城商行企業(yè)上市發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行建議???? 491

四、城商行單體內增長戰(zhàn)略分析?????? 492

1、城商行引進戰(zhàn)略投資者戰(zhàn)略? 492

2、城商行社區(qū)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析???? 496

圖表目錄

圖表：商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標一覽表?????? 21

圖表：2019年1-4月份制造業(yè)固定資產投資主要數據? 23

圖表：2019年5月制造業(yè)pmi指數? 25

圖表：2019年5月中國制造業(yè)pmi其他相關指標情況（經季節(jié)調整）單位%? 25

圖表：2019年1—4月份全國房地產開發(fā)和銷售情況?? 26

圖表：2019年1-4月份房地產開發(fā)企業(yè)到位資金情況? 26

圖表：2019年1-4月份交通運輸業(yè)固定資產投資主要數據? 28

圖表：2019年4月份社會消費品零售總額主要數據???? 29

圖表：2019年1-4月份社會消費品零售總額月份同比增長速度（單位%）????? 30

圖表：我國商業(yè)銀行分類及數量?????? 43

圖表：2018年我國商業(yè)銀行債券余額一覽（單位：億元）? 47

圖表：小微企業(yè)的主要行業(yè)分布?????? 107

圖表：小微企業(yè)貸款利率水平??? 115

圖表：2018年我國部分城商行不良貸款率情況???? 125

圖表：2015-2018年地方政府債務情況?? 127

圖表：2019年各類銀行存款利率均值???? 146

圖表：我國各類上市商業(yè)銀行理財產品規(guī)模統(tǒng)計（單位：人民幣億元）??? 150

圖表：2018年度北京銀行主要經營指標情況? 178

圖表：2018年度北京銀行主要監(jiān)管指標及財務指標情況表? 178

圖表：2018年度上海銀行主要經營指標情況? 180

圖表：2018年度上海銀行主要監(jiān)管指標情況表???? 183

圖表：河南省主要城商行分行設立分布一覽表?????? 185

圖表：截止2018年四季度河南省金融機構分布數量表 185

圖表：中原銀行2018年度經營情況 186

圖表：鄭州銀行2018年度經營情況 187

圖表：鄭州銀行2018年度存貸結構表???? 190

圖表：中原銀行2018年度存貸結構表???? 191

圖表：2018年中原銀行監(jiān)管指標表? 192

圖表：鄭州銀行2018年度數據指標 192

圖表：遼寧省城市商業(yè)銀行分布表??? 193

圖表：錦州銀行2018年半年度經營情況表???? 194

圖表：盛京銀行2018年度經營情況 194

圖表：錦州銀行2018年半度存貸結構表 196

圖表：盛京銀行2018年度存貸結構表???? 197

圖表：2018年盛京銀行監(jiān)管指標表? 198

圖表：2018年盛京銀行監(jiān)管指標表? 198

圖表：山東省城市商業(yè)銀行分布表??? 199

圖表：青島銀行2018年度主要經營指標狀況表???? 199

圖表：齊魯銀行2018年度主要經營指標狀況表???? 200

圖表：青島銀行2018年度存貸結構表???? 203

圖表：齊魯銀行2018年度存貸結構表（單位/千元）??? 204

圖表：齊魯銀行2018年度存貸分布結構表???? 204

圖表：青島銀行2018年度主要監(jiān)管指標一覽表???? 205

圖表：齊魯銀行2018年度主要監(jiān)管指標一覽表???? 206

圖表：四川省城市商業(yè)銀行分布表??? 207

圖表：四川銀行2018年度主要經營指標狀況表???? 207

圖表：瀘州銀行2018年度主要經營指標狀況表???? 208

圖表：成都銀行2018年度存貸結構表???? 212

圖表：瀘州銀行2018年度存貸結構表???? 212

圖表：2018年成都銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 213

圖表：浙江省城市商業(yè)銀行分布表??? 214

圖表：寧波銀行2018年度主要經營指標狀況表???? 214

圖表：浙商銀行2018年度主要經營指標狀況表???? 215

圖表：寧波銀行2018年度存貸結構表???? 219

圖表：浙商銀行2018年度存貸結構表???? 220

圖表：2018年寧波銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 221

圖表：2018年浙商銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 222

圖表：河北省城市商業(yè)銀行分布表??? 223

圖表：河北銀行2018年度經營情況表???? 223

圖表：滄州銀行2018年度經營情況表???? 224

圖表：河北銀行2018年度存貸結構表???? 227

圖表：滄州銀行2018年度存貸結構表???? 227

圖表：2018年河北銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 228

圖表：2018年度滄州銀行主要監(jiān)管指標一覽表???? 229

圖表：山西省城市商業(yè)銀行分布表??? 230

圖表：晉城銀行2018年度經營情況表???? 230

圖表：晉商銀行2018年度經營情況表???? 231

圖表：晉城銀行2018年度存貸結構表???? 234

圖表：晉商銀行2018年度存貸結構表???? 234

圖表：2018年晉城銀行資本充足率一覽表???? 235

圖表：2018年晉城銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 235

圖表：2018年晉商銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 236

圖表：湖北省城市商業(yè)銀行分布表??? 237

圖表：湖北銀行2018年度經營情況表???? 238

圖表：漢口銀行2018年度經營情況表（合并口徑）???? 238

圖表：湖北銀行2018年度存貸結構表???? 242

圖表：漢口銀行2018年度存貸結構表（合并口徑）???? 242

圖表：2018年湖北銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 243

圖表：2018年漢口銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 243

圖表：江蘇省城市商業(yè)銀行分布表??? 244

圖表：南京銀行2018年度經營情況表???? 244

圖表：江蘇銀行2018年度經營情況表???? 245

圖表：南京銀行2018年度存貸結構表???? 248

圖表：江蘇銀行2018年度存貸結構表???? 249

圖表：2018年南京銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 249

圖表：2018年江蘇銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 251

圖表：廣東省城市商業(yè)銀行分布表??? 251

圖表：廣州銀行2018年度經營情況表???? 252

圖表：東莞銀行2018年度經營情況表???? 253

圖表：廣州銀行2018年度貸款結構表???? 257

圖表：廣州銀行2018年度存款結構表???? 258

圖表：東莞銀行2018年度存貸結構表???? 258

圖表：2018年廣州銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 259

圖表：2018年東莞銀行主要監(jiān)管指標一覽表? 260

圖表：主要城市商業(yè)分支機構情況??? 268

圖表：各省份城市商業(yè)銀行數量?????? 269

圖表：商業(yè)銀行網點數量排名??? 275

圖表：城市商業(yè)銀行設立異地分支機構需要具備的條件?????? 276

圖表：8家a股上市城市商業(yè)銀行公司各項貸款占個貸比例情況（單位%）???? 279

圖表：部分城市商業(yè)銀行信貸產品??? 290

圖表：2018中國商業(yè)銀行競爭力排名 （城市商業(yè)銀行）??? 290

圖表：部分有外資背景的城市商業(yè)銀行??? 292

圖表：部分城市商業(yè)銀行參股控股異地城市商業(yè)銀行情況??? 293

圖表：部分銀行特色發(fā)展戰(zhàn)略或業(yè)務?????? 294

圖表：2016-2018年東莞銀行盈利情況（單位：千元）?????? 297

圖表：2016-2018年東莞銀行資產及負債情況（單位：千元）?? 298

圖表：寧波銀行存款情況??? 300

圖表：寧波銀行貸款情況（單位：千元）?????? 300

圖表：寧波銀行經營情況??? 301

圖表：寧波銀行盈利情況??? 301

圖表：2018年漢口銀行經營情況（單位：千元）? 305

圖表：漢口銀行貸款情況（單位：千元）?????? 305

圖表：盛京銀行盈利能力情況??? 316

圖表：盛京銀行資產負債情況??? 317

圖表：九江銀行經營指標情況??? 318

圖表：四川天府銀行經營指標分析??? 320

圖表：成都銀行存款情況（單位： 千元）???? 322

圖表：成都銀行經營指標情況（單位： 千元）???? 322

圖表：成都銀行財務指標情況??? 323

圖表：成都銀行理財情況（單位： 千元）???? 323

圖表：杭州銀行存貸款情況（單位：千元）??? 326

圖表：杭州銀行貸款分布細況（單位：千元）?????? 326

圖表：杭州銀行經濟指標情況（單位：千元）?????? 326

圖表：杭州銀行盈利能力情況??? 327

圖表：哈爾濱銀行經營指標情況?????? 330

圖表：哈爾濱銀行盈利指標情況?????? 331

圖表：江蘇銀行存貸款情況?????? 333

圖表：天津銀行存貸款情況?????? 337

圖表：天津銀行盈利能力情況??? 338

圖表：大連銀行存款情況（單位：千元）?????? 342

圖表：大連銀行貸款情況（單位：千元）?????? 342

圖表：大連銀行經營指標情況（單位：千元）?????? 343

圖表：大連銀行理財規(guī)模情況（單位：千元）?????? 343

圖表：洛陽銀行貸款情況（單位：千元）?????? 344

圖表：洛陽銀行經濟指標情況??? 345

圖表：洛陽銀行盈利情況（單位：千元）?????? 345

圖表：洛陽銀行負債情況（單位：千元）?????? 345

圖表：長沙銀行存貸款情況?????? 347

圖表：長沙銀行經營指標情況??? 348

圖表：江西銀行存款情況??? 350

圖表：江西銀行貸款情況??? 350

圖表：江西銀行營收分布??? 351

圖表：南京銀行盈利能力??? 353

圖表：南京銀行負債情況??? 353

圖表：齊魯銀行貸款情況（單位：元）??? 355

圖表：齊魯銀行經營指標情況（單位：元）??? 355

圖表：西安銀行存貸款情況（單位：千元）??? 357

圖表：西安銀行盈利能力情況??? 358

圖表：西安銀行負債情況（單位：千元）?????? 359

圖表：鄭州銀行存款情況（單位：千元）?????? 360

圖表：鄭州銀行貸款情況（單位：千元）?????? 361

圖表：溫州銀行貸款情況（單位：千元）?????? 362

圖表：溫州銀行貸款分布（單位：千元）?????? 363

圖表：溫州銀行經營指標情況（單位：千元）?????? 363

圖表：溫州銀行盈利能力情況（單位：千元）?????? 364

圖表：溫州銀行負債情況（單位：千元）?????? 364

圖表：貴陽銀行存款情況（單位：千元）?????? 365

圖表：貴陽銀行經營指標情況??? 366

圖表：貴陽銀行負債情況??? 366

圖表：臺州銀行存貸款情況?????? 368

圖表：臺州銀行盈利情況（單位：千元）?????? 369

圖表：臺州銀行負債情況（單位：元）??? 370

圖表：2009-2018年中國城市商業(yè)銀行股權集中度平均值?? 447

圖表：我國城市商業(yè)銀行第一大股東屬性情況?????? 448

圖表：錦州銀行上市前一報告期與上市后同一報告期資產對比??? 487

圖表：長沙銀行2018年上市前后每股指標???? 488

圖表：錦州銀行2015年12月上市前后盈利指標?? 489

圖表：錦州銀行2014年末（上市前）股東結構???? 490

圖表：錦州銀行2018年末（上市三年后）股東結構???? 490

圖表：成都銀行引入馬來西亞銀行投資者后三年的銀行指標變化?????? 496

圖表：銀行財務指標對比??? 496