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Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry
《2014-2018年零售銀行行業(yè)競爭格局分析與投資風險預測報告》由中研普華零售銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫，主要分析了零售銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時對零售銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的趨勢預測和專業(yè)的零售銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評估零售銀行行業(yè)投資價值。
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本報告由中國行業(yè)研究網(wǎng)出品，報告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計成果，報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權(quán)，任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用，否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告，請直接聯(lián)系本網(wǎng)站，以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務。
中研普華公司是中國成立時間最長，擁有研究人員數(shù)量最多，規(guī)模最大，綜合實力最強的咨詢研究機構(gòu)，公司每天都會接受媒體采訪及發(fā)布大量產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究成果。在此，我們誠意向您推薦一種“鑒別咨詢公司實力的主要方法”。
本報告目錄與內(nèi)容系中研普華原創(chuàng)，未經(jīng)本公司事先書面許可，拒絕任何方式復制、轉(zhuǎn)載。
零售銀行 (Retail Banking)，是銀行之一類型，它們的服務對象是普通大眾市民、中小企及個人小戶。零售銀行服務客戶通常是透過銀行分行、自動柜員機及網(wǎng)上銀行等交往的。與之對應的是批發(fā)銀行(Wholesale Bank)。通常將主要向消費者和小企業(yè)提供服務的銀行被稱為零售銀行。零售銀行業(yè)務是指商業(yè)銀行運用現(xiàn)代經(jīng)營理念，依托高科技手段，向個人，家庭和中小企業(yè)提供的綜合性，一體化的金融服務，包括存取款，貸款，結(jié)算，匯兌，投資理財等業(yè)務。零售銀行業(yè)務不是某一項業(yè)務的簡稱，而是許多業(yè)務的總稱。它有著廣泛的業(yè)務領(lǐng)域，既可以是傳統(tǒng)銀行業(yè)務，也可以是新業(yè)務；既可以是資產(chǎn)業(yè)務，也可以是負債業(yè)務，中間業(yè)務，還可以是網(wǎng)上銀行業(yè)務等等。
零售銀行服務所涉及的范圍非常寬泛，包含了銀行為個人客戶提供的各類金融服務，通常可以分為：核心的日常零售銀行服務、儲蓄理財、個人貸款以及其他服務等四個方面。2013 年，商業(yè)銀行全年累計實現(xiàn)凈利潤1.42 萬億元，比 2012 年增加 1794 億元，同比增長 14.5%，增速較 2012 年下降 4.5 個百分點；平均資產(chǎn)利潤率為 1.27%，同比下降0.01 個百分點；平均資本利潤率為 19.17%，同比下降 0.68 個百分點。2013 年，商業(yè)銀行全年累計實現(xiàn)凈利息收入 2.8 萬億元，比 2012 年增加 2868 億元，同比增長 11.3%。凈利息收入的上升主要受生息資產(chǎn)增長的推動。2013 年，商業(yè)銀行非利息收入 7568 億元，同比增長 20.7%。2013 年，商業(yè)銀行累計營業(yè)支出 1.4 萬億元，同比增加 1543 億元，增幅 12.3%；成本收入比為 32.9%，同比下降 0.2 個百分點。
到2015年，亞洲有望成為全球第二大零售銀行市場；到2020年零售銀行業(yè)務收入有望突破9000億美元。以中國為首的新興國家更是這一高增長趨勢背后的主要引擎。未來五年，中國零售銀行將經(jīng)歷根本的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，走上差異化發(fā)展的道路。利率市場化、業(yè)界競爭白熱化，要求銀行走向科技創(chuàng)新、客戶體驗以及高價值業(yè)務領(lǐng)域要效益的道路。在利率市場化的大勢所趨和“跑馬圈地”的慣性思維作用下，中國零售銀行業(yè)的資金成本在過去三年水漲船高。15家上市銀行的2013年半年報顯示在央行基準存款利率穩(wěn)中有降的情況下，銀行的平均存款成本自2010年以來大幅上漲了超過70個基點。未來十年整個銀行業(yè)的盈利能力將受到很大沖擊。到2020年，中國銀行業(yè)的平均客戶資產(chǎn)回報率將受到顯著壓縮，零售銀行的整體利潤率也會面臨挑戰(zhàn)。與2012年約2.5%的水平相比，零售銀行平均客戶資產(chǎn)回報率可能在2020年下降到1.7%。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內(nèi)外相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及零售銀行專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國零售銀行行業(yè)作了詳盡深入的分析，為零售銀行產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機會。為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。
第一部分 產(chǎn)業(yè)深度分析
第一章 零售銀行行業(yè)發(fā)展綜述 1
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)定義及分類 1
一、行業(yè)定義 1
二、行業(yè)主要分類 1
第二節(jié) 零售銀行行業(yè)特征分析 1
一、業(yè)務內(nèi)容 1
二、零售銀行特征 2
三、零售銀行行業(yè)市場發(fā)展 2
四、零售銀行創(chuàng)新之路 7
五、服務定價 13
第三節(jié) 最近3-5年中國零售銀行行業(yè)經(jīng)濟指標分析 19
一、贏利性 19
二、成長速度 20
三、附加值的提升空間 20
四、進入壁壘／退出機制 21
五、風險性 26
六、行業(yè)周期 31
七、競爭激烈程度指標 32
第二章 我國零售銀行行業(yè)運行分析 33
第一節(jié) 我國零售銀行行業(yè)發(fā)展狀況分析 33
一、我國零售銀行行業(yè)發(fā)展階段 33
二、我國零售銀行行業(yè)發(fā)展總體概況 42
三、我國零售銀行行業(yè)發(fā)展特點分析 53
四、我國零售銀行行業(yè)商業(yè)模式分析 54
第二節(jié) 2013-2014年零售銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 63
一、2013-2014年我國零售銀行行業(yè)市場規(guī)模 63
二、2013-2014年我國零售銀行行業(yè)發(fā)展分析 65
三、2013-2014年中國零售銀行企業(yè)發(fā)展分析 67
第三節(jié) 區(qū)域市場分析 69
第四節(jié) 零售銀行細分市場分析 70
一、細分市場特色 70
二、2013-2014年細分市場規(guī)模及增速 70
三、細分市場分析 75
四、重點細分市場前景預測 80
第三章 我國零售銀行行業(yè)供求分析 90
第一節(jié) 國內(nèi)市場需求分析 90
第二節(jié) 國內(nèi)市場供給分析 91
第二部分 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析
第四章 零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析 109
第一節(jié) 零售銀行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析 109
一、市場細分充分程度分析 109
二、各細分市場領(lǐng)先企業(yè)排名 109
三、領(lǐng)先企業(yè)的結(jié)構(gòu)分析（所有制結(jié)構(gòu)） 111
第二節(jié) 產(chǎn)業(yè)價值鏈條的結(jié)構(gòu)分析及產(chǎn)業(yè)鏈條的整體競爭優(yōu)勢分析 112
一、產(chǎn)業(yè)價值鏈條的構(gòu)成 112
二、產(chǎn)業(yè)鏈條的競爭優(yōu)勢與劣勢分析 113
第五章 我國零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120
一、產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)分析 120
二、與上下游行業(yè)之間的關(guān)聯(lián)性 120
第二節(jié) 零售銀行上游行業(yè)分析 127
一、零售銀行成本構(gòu)成 127
二、2013-2014年上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 130
1、銀行卡 130
2、理財業(yè)務 136
3、銀信產(chǎn)品 145
三、2014-2018年上游行業(yè)發(fā)展趨勢 162
第三節(jié) 零售銀行下游行業(yè)分析 165
一、2013-2014年下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 165
二、2014-2018年下游行業(yè)發(fā)展趨勢 169
三、下游需求對零售銀行行業(yè)的影響 177
第三部分 競爭格局分析
第六章 我國零售銀行行業(yè)競爭形勢及策略 179
第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析 179
一、零售銀行行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析 179
1、現(xiàn)有企業(yè)間競爭 179
2、潛在進入者分析 180
3、購買者討價還價的能力 181
4、供應商議價能力 181
5、替代產(chǎn)品和服務的威脅 182
6、競爭結(jié)構(gòu)特點總結(jié) 182
二、零售銀行行業(yè)企業(yè)間競爭格局分析 182
三、零售銀行行業(yè)集中度分析 189
四、零售銀行行業(yè)SWOT分析 190
第二節(jié) 中國零售銀行行業(yè)競爭格局綜述 190
一、零售銀行行業(yè)競爭概況 190
1、中國零售銀行行業(yè)競爭格局 190
2、零售銀行行業(yè)未來競爭格局和特點 191
二、中國零售銀行行業(yè)競爭力分析 191
三、零售銀行市場競爭策略分析 194
第三節(jié) 我國銀行業(yè)國際競爭力探析 198
第七章 零售銀行行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析 203
第一節(jié) 招商銀行 203
一、企業(yè)概況 203
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 204
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 204
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 206
第二節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司 209
一、企業(yè)概況 209
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 210
三、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 212
第三節(jié) 中信銀行股份有限公司 214
一、企業(yè)概況 214
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 215
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 217
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 220
第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 224
一、企業(yè)概況 224
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 225
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 226
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 229
第五節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 232
一、企業(yè)概況 232
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 232
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 233
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 236
第六節(jié) 中國民生銀行股份有限公司 238
一、企業(yè)概況 238
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 239
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 241
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 243
第七節(jié) 中國光大銀行股份有限公司 245
一、企業(yè)概況 245
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 246
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 247
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 250
第八節(jié) 平安銀行股份有限公司 252
一、企業(yè)概況 252
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 254
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 254
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 259
第九節(jié) 華夏銀行股份有限公司 261
一、企業(yè)概況 261
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 262
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 263
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 267
第十節(jié) 北京銀行股份有限公司 268
一、企業(yè)概況 268
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 269
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 269
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 272
第四部分 投資價值研究
第八章 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資前景 274
第一節(jié) 2014-2018年零售銀行市場發(fā)展前景 274
第二節(jié) 2014-2018年零售銀行市場發(fā)展趨勢預測 280
第三節(jié) 2014-2018年中國零售銀行行業(yè)供需預測 283
第四節(jié) 零售銀行發(fā)展的五大趨勢 284
第九章 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資環(huán)境分析 289
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析 289
一、國際宏觀經(jīng)濟形勢分析 289
二、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢分析 299
第二節(jié) 零售銀行行業(yè)社會環(huán)境分析 316
第十章 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資機會與風險 329
第一節(jié) 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資機會 329
一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機會 329
1、2014年金融改革推進民營銀行再熱 329
2、新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略下商業(yè)銀行的機遇與挑戰(zhàn) 330
二、細分市場投資機會 336
三、零售銀行行業(yè)投資機遇 340
1、深挖中小企業(yè)信貸機遇 340
2、并購是提高股份制商業(yè)銀行核心競爭力帶來投資機遇 344
3、城鎮(zhèn)化將給商業(yè)銀行帶來大機遇 345
第二節(jié) 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資風險及防范 349
一、政策風險及防范 349
二、技術(shù)風險及防范 353
三、供求風險及防范 354
四、宏觀經(jīng)濟波動風險及防范 360
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風險及防范 361
六、經(jīng)營風險及防范 365
七、其他風險及防范 369
第十一章 零售銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 371
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 371
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 371
二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略 371
三、業(yè)務組合戰(zhàn)略 375
四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 377
五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 387
六、營銷品牌戰(zhàn)略 388
七、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 391
第二節(jié) 對我國銀行業(yè)品牌的戰(zhàn)略思考 395
一、品牌的重要性 395
二、實施品牌戰(zhàn)略的意義 396
三、企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 397
四、企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 398
五、品牌戰(zhàn)略管理的策略 400
第三節(jié) 銀行業(yè)經(jīng)營策略分析 404
一、銀行業(yè)市場細分策略 404
二、銀行業(yè)市場創(chuàng)新策略 405
三、品牌定位與品類規(guī)劃 406
四、銀行業(yè)新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 408
第十二章 研究結(jié)論及投資建議 412
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)研究結(jié)論 412
第二節(jié) 零售銀行行業(yè)投資價值評估 412
第三節(jié) 中研普華零售銀行行業(yè)投資建議 413
一、零售銀行存在問題 413
二、行業(yè)發(fā)展對策 413
三、行業(yè)發(fā)展方向 414
圖表目錄
圖表：商業(yè)銀行凈利潤（季度） 20
圖表：零售銀行業(yè)的價值鏈 58
圖表：零售銀行業(yè)可能的商業(yè)模式 58
圖表：零售銀行可行的商業(yè)模式 59
圖表：消費金融、財富管理和小微企業(yè)貸款將引領(lǐng)中國零售銀行業(yè)務收入的增長 65
圖表：2011-2013年零售銀行市場規(guī)模及增長 65
圖表：零售銀行業(yè)務種類 70
圖表：2013年我國金融機構(gòu)本外幣信貸收支 70
圖表：金融機構(gòu)人民幣信貸收支 71
圖表：金融機構(gòu)外匯信貸收支情況 72
圖表：中資全國性大型銀行人民幣信貸收支表 73
圖表：中資全國性中小型銀行人民幣信貸收支表 74
圖表：零售銀行細分市場分析 75
圖表：中國銀行業(yè)整體利潤率將受到擠壓;零售銀行業(yè)務的盈利性亟待提升 82
圖表：零售銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的八大要素 83
圖表：某銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型路徑:通過三年時間，實現(xiàn)關(guān)鍵指標的騰飛 85
圖表：某歐洲領(lǐng)先零售銀行的運營與IT一體化平臺 86
圖表：2013年銀行理財能力排名 109
圖表：2013年銀行發(fā)行能力排名 110
圖表：銀行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120
圖表：招行成本收入比 128
圖表：招行與建行費用對比 129
圖表：招行建行費用占比 129
圖表：2011-2013年銀行卡發(fā)行總量及增長 130
圖表：2011-2013年借記卡發(fā)行總量及增長 131
圖表：2011-2013年信用卡發(fā)行總量及增長 131
圖表：2011-2013年借記卡與信用卡比例及增長 131
圖表：2011-2013年銀行卡及信用卡人均擁有量 132
圖表：2011-2013年銀行卡交易業(yè)務及金額增長 133
圖表：2011-2013年銀行卡支付情況 133
圖表：2011-2013年ATM機POS機對應銀行卡數(shù) 133
圖表：2011-2013年銀行卡存現(xiàn)業(yè)務及金額增長 134
圖表：2011-2013年銀行卡取現(xiàn)業(yè)務及金額增長 134
圖表：2011-2013年銀行卡消費業(yè)務及金額增長 135
圖表：2011-2013年銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務及金額增長 135
圖表：2011-2013年信用卡授信總額及增長 135
圖表：2011-2013年信用卡期末應償信貸總額及增長 136
圖表：2011-2013年信用卡逾期半年未償信貸總額及增長 136
圖表：2011-2013年銀行理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量及規(guī)模增長 137
圖表：2012年銀行理財產(chǎn)品發(fā)行主體類型 137
圖表：2013年銀行理財產(chǎn)品發(fā)行主題類型 138
圖表：2012年12月-2013年11月銀行理財產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)走勢 138
圖表：2012年12月—2013年11月各類型機構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行量占比 139
圖表：2013年銀行理財產(chǎn)品投向 139
圖表：2012年銀行理財產(chǎn)品投向 140
圖表：2013年銀行理財能力排名 140
圖表：2013年銀行發(fā)行能力排名 142
圖表：2013年11月銀行理財產(chǎn)品幣種結(jié)構(gòu) 143
圖表：2013年銀行理財產(chǎn)品投向 143
圖表：2012年銀行理財產(chǎn)品投向 144
圖表：2013年11月理財產(chǎn)品到期收益率TOP10 144
圖表：2013年12月份銀信合作理財產(chǎn)品發(fā)行狀況 145
圖表：2013年銀信產(chǎn)品周發(fā)行數(shù)量趨勢圖 146
圖表：2013年銀信產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模趨勢圖 146
圖表：2013年銀信產(chǎn)品平均收益率走勢圖 148
圖表：2013年各檔期銀信合作理財產(chǎn)品收益表 148
圖表：各檔期銀信產(chǎn)品數(shù)量分布圖 149
圖表：各檔期限銀信產(chǎn)品平均年化收益走勢圖 150
圖表：各檔期銀信產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量分布走勢圖 151
圖表：銀信產(chǎn)品類別構(gòu)成情況 151
圖表：銀信理財產(chǎn)品類別構(gòu)成圖 152
圖表：組合類銀信產(chǎn)品年化收益趨勢圖 152
圖表：銀行理財產(chǎn)品募集資金規(guī)模與產(chǎn)品收益率 153
圖表：銀行理財產(chǎn)品收益率曲線變化 154
圖表：僅對個人發(fā)行的理財產(chǎn)品數(shù)量及占比變化情況 157
圖表：中國工商銀行理財產(chǎn)品發(fā)行情況 158
圖表：2014-2018年中國中小商業(yè)銀行信用卡交易總額 163
圖表：2014-2018年銀行卡發(fā)行總量及增長規(guī)模預測 163
圖表：2014-2018年借記卡發(fā)行總量及增長規(guī)模預測 163
圖表：2014-2018年信用卡發(fā)行總量及增長規(guī)模預測 164
圖表：2014-2018年銀行卡成交金額及增長規(guī)模預測 164
圖表：各地小微企業(yè)占比 174
圖表：小微企業(yè)行業(yè)分布圖 175
圖表：各種所有制企業(yè)中的小微企業(yè)占比 175
圖表：小微企業(yè)發(fā)展狀況問卷調(diào)查 175
圖表：全國私營小微企業(yè)中兩類企業(yè)占比 176
圖表：16個行業(yè)小微企業(yè)占實檢企業(yè)百分比 176
圖表：我國中小企業(yè)的社會貢獻 177
圖表：2013年上市銀行市場占比 189
圖表：某行零售銀行業(yè)務發(fā)展SWOT簡析 190
圖表：零售銀行競爭格局 190
圖表：2013年招商銀行股份有限公司市場份額與排名 204
圖表：2011-2013年招商銀行股份有限公司營業(yè)收入構(gòu)成分析 204
圖表：2013年招商銀行股份有限公司償債能力分析 204
圖表：2013年招商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 205
圖表：2013年招商銀行股份有限公司獲利能力分析 205
圖表：2013年招商銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 205
圖表：2013年招商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 206
圖表：2013年招商銀行股份有限公司投資收益分析 206
圖表：2011-2013年中信銀行股份有限公司營業(yè)收入構(gòu)成分析 216
圖表：2011-2013年中信銀行股份有限公司規(guī)模指標分析 216
圖表：2011-2013年中信銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量指標分析 217
圖表：2012-2013年中信銀行股份有限公司資本充足指標分析 217
圖表：2013年中信銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營分析 217
圖表：2013年中信銀行股份有限公司償債能力分析 218
圖表：2013年中信銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 218
圖表：2013年中信銀行股份有限公司獲利能力分析 218
圖表：2013年中信銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 219
圖表：2013年中信銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 219
圖表：2013年中信銀行股份有限公司投資收益分析 219
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率 226
圖表：2012-2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司收入利潤情況 226
圖表：2012-2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司貸款質(zhì)量分析 226
圖表：2012-2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司個人貸款結(jié)構(gòu) 227
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司償債能力分析 227
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 227
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司獲利能力分析 228
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 228
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 228
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司投資收益分析 229
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率 233
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司主營業(yè)務利潤率 233
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 234
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司償債能力分析 234
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 234
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司獲利能力分析 235
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 235
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 235
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司投資收益分析 236
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營分析 236
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司按行業(yè)經(jīng)營構(gòu)成分析 239
圖表：2012-2013年中國民生銀行股份有限公司凈利潤情況 241
圖表：2012-2013年中國民生銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 241
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司償債能力分析 242
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 242
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司獲利能力分析 242
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 243
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 243
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司投資收益分析 243
圖表：2011-2013年中國光大銀行股份有限公司經(jīng)營業(yè)績指標 247
圖表：2012-2013年中國光大銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 247
圖表：2011-2013年中國光大銀行股份有限公司規(guī)模指標 248
圖表：2011-2013年中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量指標 248
圖表：2011-2013年中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量指標 249
圖表：2013年中國光大銀行股份有限公司償債及資本結(jié)構(gòu)分析 249
圖表：2013年中國光大銀行股份有限公司獲利能力分析 250
圖表：2013年中國光大銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 250
圖表：2013年中國光大銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 250
圖表：2013年中國民生銀行股份有限公司按行業(yè)經(jīng)營構(gòu)成分析 254
圖表：2012-2013年中國民生銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 255
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司客戶貸款情況 255
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司客戶存款情況 256
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司貸款行業(yè)集中度 256
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司貸款按擔保方式分布情況 257
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司貸款質(zhì)量情況 257
圖表：2013年平安銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 257
圖表：2013年平安銀行股份有限公司獲利能力分析 258
圖表：2013年平安銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 258
圖表：2013年平安銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 258
圖表：2013年平安銀行股份有限公司投資收益分析 259
圖表：2011-2013年華夏銀行股份有限公司主要經(jīng)濟指標分析 263
圖表：2012-2013年華夏銀行股份有限公司利息收入情況 264
圖表：2012-2013年華夏銀行股份有限公司利息支出情況 264
圖表：2012-2013年華夏銀行股份有限公司手續(xù)費及傭金收入情況 265
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司貸款按擔保方式分布情況 265
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司償債能力分析 265
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 266
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司獲利能力分析 266
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 266
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 267
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司投資收益分析 267
圖表：2013年北京銀行股份有限公司主要經(jīng)濟指標分析 269
圖表：2013年上半年北京銀行股份有限公司資本充足率情況 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司償債能力分析 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司獲利能力分析 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 271
圖表：2013年北京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 271
圖表：2013年北京銀行股份有限公司投資收益分析 271
圖表：2014-2018年零售銀行市場規(guī)模及增長 283
圖表：2009-2014年世界經(jīng)濟增長趨勢 290
圖表：2009-2014年世界商品貿(mào)易增長趨勢 293
圖表：1990-2012年全球直接投資主要指標 294
圖表：2006-2013年國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度 299
圖表：2012-2013年國內(nèi)生產(chǎn)總值增長速度（累計同比） 300
圖表：2013年我國居民消費價格上漲情況（月度同比） 301
圖表：2012-2013年我國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入實際增長速度 302
圖表：2012-2013年我國農(nóng)村居民人均收入實際增長速度（累計同比） 302
圖表：2006-2013年全社會固定資產(chǎn)投資及其增長速度 304
圖表：2006-2013年公共財政收入及其增長速度 306
圖表：2013年末全部金融機構(gòu)本外幣存貸款余額及其增長速度 309
圖表：2013年我國匯率變化情況 310
圖表：我國人民幣存貸款基準利率歷次調(diào)整一覽表 312
圖表：2010-2013年我國存款準備金率調(diào)整一覽表 313
圖表：2008-2013年社會消費品零售總額及其增長速度 314
圖表：2006-2013年我國貨物進出口總額 315
圖表：2013年末人口數(shù)及其構(gòu)成 316
圖表：2009-2013年城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù) 317
圖表：2009-2013年國內(nèi)生產(chǎn)總值與全部就業(yè)人員比率 317
圖表：2009-2013年農(nóng)村居民人均純收入 318
圖表：2009-2013年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入 318
圖表：2009-2013年高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù) 320
圖表：2009-2013年研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費支出 321
圖表：2009-2013年衛(wèi)生技術(shù)人員人數(shù) 322
圖表：區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略咨詢流程圖 384
圖表：區(qū)域SWOT戰(zhàn)略分析圖 385
圖表：四種基本的品牌戰(zhàn)略 404
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中研普華公司是中國領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)研究專業(yè)機構(gòu)，擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢一體化服務、行業(yè)調(diào)研、細分市場研究及募投項目運作經(jīng)驗。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門人員、風險投資機構(gòu)、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實的市場研究資料和商業(yè)競爭情報；為國內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機構(gòu)、社會團體和政府部門提供專業(yè)的行業(yè)市場研究、商業(yè)分析、投資咨詢、市場戰(zhàn)略咨詢等服務。目前，中研普華已經(jīng)為上萬家客戶（查看客戶名單）包括政府機構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會、咨詢公司、集團公司和各類投資公司在內(nèi)的單位提供了專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報告、項目投資咨詢及競爭情報研究服務，并得到客戶的廣泛認可；為大量企業(yè)進行了上市導向戰(zhàn)略規(guī)劃，同時也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進行財務輔導、行業(yè)細分領(lǐng)域研究和募投方案的設(shè)計，并協(xié)助其順利上市；協(xié)助多家證券公司開展IPO咨詢業(yè)務。我們堅信中國的企業(yè)應該得到貨真價實的、一流的資訊服務，在此中研普華研究中心鄭重承諾，為您提供超值的服務！中研普華的管理咨詢服務集合了行業(yè)內(nèi)專家團隊的智慧，磨合了多年實踐經(jīng)驗和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，我們堅信您也將從我們的產(chǎn)品與服務中獲得有價值和指導意義的商業(yè)智慧！
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