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Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry
《2014-2018年零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)報(bào)告》由中研普華零售銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫，主要分析了零售銀行行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時(shí)對(duì)零售銀行行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的趨勢(shì)預(yù)測(cè)和專業(yè)的零售銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評(píng)估零售銀行行業(yè)投資價(jià)值。
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本報(bào)告由中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)出品，報(bào)告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報(bào)告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計(jì)成果，報(bào)告為有償提供給購(gòu)買報(bào)告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權(quán)，任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用，否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責(zé)任。如需訂閱研究報(bào)告，請(qǐng)直接聯(lián)系本網(wǎng)站，以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)。
中研普華公司是中國(guó)成立時(shí)間最長(zhǎng)，擁有研究人員數(shù)量最多，規(guī)模最大，綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢研究機(jī)構(gòu)，公司每天都會(huì)接受媒體采訪及發(fā)布大量產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究成果。在此，我們誠(chéng)意向您推薦一種“鑒別咨詢公司實(shí)力的主要方法”。
本報(bào)告目錄與內(nèi)容系中研普華原創(chuàng)，未經(jīng)本公司事先書面許可，拒絕任何方式復(fù)制、轉(zhuǎn)載。
零售銀行 (Retail Banking)，是銀行之一類型，它們的服務(wù)對(duì)象是普通大眾市民、中小企及個(gè)人小戶。零售銀行服務(wù)客戶通常是透過銀行分行、自動(dòng)柜員機(jī)及網(wǎng)上銀行等交往的。與之對(duì)應(yīng)的是批發(fā)銀行(Wholesale Bank)。通常將主要向消費(fèi)者和小企業(yè)提供服務(wù)的銀行被稱為零售銀行。零售銀行業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，依托高科技手段，向個(gè)人，家庭和中小企業(yè)提供的綜合性，一體化的金融服務(wù)，包括存取款，貸款，結(jié)算，匯兌，投資理財(cái)等業(yè)務(wù)。零售銀行業(yè)務(wù)不是某一項(xiàng)業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)稱，而是許多業(yè)務(wù)的總稱。它有著廣泛的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，既可以是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)，也可以是新業(yè)務(wù)；既可以是資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也可以是負(fù)債業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)，還可以是網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)等等。
零售銀行服務(wù)所涉及的范圍非常寬泛，包含了銀行為個(gè)人客戶提供的各類金融服務(wù)，通?？梢苑譃椋汉诵牡娜粘Ａ闶坫y行服務(wù)、儲(chǔ)蓄理財(cái)、個(gè)人貸款以及其他服務(wù)等四個(gè)方面。2013 年，商業(yè)銀行全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.42 萬(wàn)億元，比 2012 年增加 1794 億元，同比增長(zhǎng) 14.5%，增速較 2012 年下降 4.5 個(gè)百分點(diǎn)；平均資產(chǎn)利潤(rùn)率為 1.27%，同比下降0.01 個(gè)百分點(diǎn)；平均資本利潤(rùn)率為 19.17%，同比下降 0.68 個(gè)百分點(diǎn)。2013 年，商業(yè)銀行全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利息收入 2.8 萬(wàn)億元，比 2012 年增加 2868 億元，同比增長(zhǎng) 11.3%。凈利息收入的上升主要受生息資產(chǎn)增長(zhǎng)的推動(dòng)。2013 年，商業(yè)銀行非利息收入 7568 億元，同比增長(zhǎng) 20.7%。2013 年，商業(yè)銀行累計(jì)營(yíng)業(yè)支出 1.4 萬(wàn)億元，同比增加 1543 億元，增幅 12.3%；成本收入比為 32.9%，同比下降 0.2 個(gè)百分點(diǎn)。
到2015年，亞洲有望成為全球第二大零售銀行市場(chǎng)；到2020年零售銀行業(yè)務(wù)收入有望突破9000億美元。以中國(guó)為首的新興國(guó)家更是這一高增長(zhǎng)趨勢(shì)背后的主要引擎。未來(lái)五年，中國(guó)零售銀行將經(jīng)歷根本的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，走上差異化發(fā)展的道路。利率市場(chǎng)化、業(yè)界競(jìng)爭(zhēng)白熱化，要求銀行走向科技創(chuàng)新、客戶體驗(yàn)以及高價(jià)值業(yè)務(wù)領(lǐng)域要效益的道路。在利率市場(chǎng)化的大勢(shì)所趨和“跑馬圈地”的慣性思維作用下，中國(guó)零售銀行業(yè)的資金成本在過去三年水漲船高。15家上市銀行的2013年半年報(bào)顯示在央行基準(zhǔn)存款利率穩(wěn)中有降的情況下，銀行的平均存款成本自2010年以來(lái)大幅上漲了超過70個(gè)基點(diǎn)。未來(lái)十年整個(gè)銀行業(yè)的盈利能力將受到很大沖擊。到2020年，中國(guó)銀行業(yè)的平均客戶資產(chǎn)回報(bào)率將受到顯著壓縮，零售銀行的整體利潤(rùn)率也會(huì)面臨挑戰(zhàn)。與2012年約2.5%的水平相比，零售銀行平均客戶資產(chǎn)回報(bào)率可能在2020年下降到1.7%。
本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息中心、中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、國(guó)內(nèi)外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及零售銀行專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對(duì)我國(guó)零售銀行行業(yè)作了詳盡深入的分析，為零售銀行產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機(jī)會(huì)。為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)銀行信貸部門也具有極大的參考價(jià)值。
第一部分 產(chǎn)業(yè)深度分析
第一章 零售銀行行業(yè)發(fā)展綜述 1
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)定義及分類 1
一、行業(yè)定義 1
二、行業(yè)主要分類 1
第二節(jié) 零售銀行行業(yè)特征分析 1
一、業(yè)務(wù)內(nèi)容 1
二、零售銀行特征 2
三、零售銀行行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展 2
四、零售銀行創(chuàng)新之路 7
五、服務(wù)定價(jià) 13
第三節(jié) 最近3-5年中國(guó)零售銀行行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 19
一、贏利性 19
二、成長(zhǎng)速度 20
三、附加值的提升空間 20
四、進(jìn)入壁壘／退出機(jī)制 21
五、風(fēng)險(xiǎn)性 26
六、行業(yè)周期 31
七、競(jìng)爭(zhēng)激烈程度指標(biāo) 32
第二章 我國(guó)零售銀行行業(yè)運(yùn)行分析 33
第一節(jié) 我國(guó)零售銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 33
一、我國(guó)零售銀行行業(yè)發(fā)展階段 33
二、我國(guó)零售銀行行業(yè)發(fā)展總體概況 42
三、我國(guó)零售銀行行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)分析 53
四、我國(guó)零售銀行行業(yè)商業(yè)模式分析 54
第二節(jié) 2013-2014年零售銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 63
一、2013-2014年我國(guó)零售銀行行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模 63
二、2013-2014年我國(guó)零售銀行行業(yè)發(fā)展分析 65
三、2013-2014年中國(guó)零售銀行企業(yè)發(fā)展分析 67
第三節(jié) 區(qū)域市場(chǎng)分析 69
第四節(jié) 零售銀行細(xì)分市場(chǎng)分析 70
一、細(xì)分市場(chǎng)特色 70
二、2013-2014年細(xì)分市場(chǎng)規(guī)模及增速 70
三、細(xì)分市場(chǎng)分析 75
四、重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)前景預(yù)測(cè) 80
第三章 我國(guó)零售銀行行業(yè)供求分析 90
第一節(jié) 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求分析 90
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)供給分析 91
第二部分 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析
第四章 零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析 109
第一節(jié) 零售銀行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析 109
一、市場(chǎng)細(xì)分充分程度分析 109
二、各細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)先企業(yè)排名 109
三、領(lǐng)先企業(yè)的結(jié)構(gòu)分析（所有制結(jié)構(gòu)） 111
第二節(jié) 產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈條的結(jié)構(gòu)分析及產(chǎn)業(yè)鏈條的整體競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析 112
一、產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈條的構(gòu)成 112
二、產(chǎn)業(yè)鏈條的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)分析 113
第五章 我國(guó)零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120
一、產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)分析 120
二、與上下游行業(yè)之間的關(guān)聯(lián)性 120
第二節(jié) 零售銀行上游行業(yè)分析 127
一、零售銀行成本構(gòu)成 127
二、2013-2014年上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 130
1、銀行卡 130
2、理財(cái)業(yè)務(wù) 136
3、銀信產(chǎn)品 145
三、2014-2018年上游行業(yè)發(fā)展趨勢(shì) 162
第三節(jié) 零售銀行下游行業(yè)分析 165
一、2013-2014年下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 165
二、2014-2018年下游行業(yè)發(fā)展趨勢(shì) 169
三、下游需求對(duì)零售銀行行業(yè)的影響 177
第三部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析
第六章 我國(guó)零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)及策略 179
第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析 179
一、零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析 179
1、現(xiàn)有企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng) 179
2、潛在進(jìn)入者分析 180
3、購(gòu)買者討價(jià)還價(jià)的能力 181
4、供應(yīng)商議價(jià)能力 181
5、替代產(chǎn)品和服務(wù)的威脅 182
6、競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)總結(jié) 182
二、零售銀行行業(yè)企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)格局分析 182
三、零售銀行行業(yè)集中度分析 189
四、零售銀行行業(yè)SWOT分析 190
第二節(jié) 中國(guó)零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述 190
一、零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)概況 190
1、中國(guó)零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局 190
2、零售銀行行業(yè)未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)格局和特點(diǎn) 191
二、中國(guó)零售銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 191
三、零售銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略分析 194
第三節(jié) 我國(guó)銀行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力探析 198
第七章 零售銀行行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析 203
第一節(jié) 招商銀行 203
一、企業(yè)概況 203
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 204
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 204
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 206
第二節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司 209
一、企業(yè)概況 209
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 210
三、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 212
第三節(jié) 中信銀行股份有限公司 214
一、企業(yè)概況 214
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 215
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 217
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 220
第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 224
一、企業(yè)概況 224
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 225
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 226
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 229
第五節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 232
一、企業(yè)概況 232
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 232
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 233
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 236
第六節(jié) 中國(guó)民生銀行股份有限公司 238
一、企業(yè)概況 238
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 239
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 241
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 243
第七節(jié) 中國(guó)光大銀行股份有限公司 245
一、企業(yè)概況 245
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 246
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 247
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 250
第八節(jié) 平安銀行股份有限公司 252
一、企業(yè)概況 252
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 254
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 254
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 259
第九節(jié) 華夏銀行股份有限公司 261
一、企業(yè)概況 261
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 262
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 263
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 267
第十節(jié) 北京銀行股份有限公司 268
一、企業(yè)概況 268
二、企業(yè)優(yōu)勢(shì)分析 269
三、2013-2014年經(jīng)營(yíng)狀況 269
四、2014-2018年發(fā)展規(guī)劃 272
第四部分 投資價(jià)值研究
第八章 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資前景 274
第一節(jié) 2014-2018年零售銀行市場(chǎng)發(fā)展前景 274
第二節(jié) 2014-2018年零售銀行市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 280
第三節(jié) 2014-2018年中國(guó)零售銀行行業(yè)供需預(yù)測(cè) 283
第四節(jié) 零售銀行發(fā)展的五大趨勢(shì) 284
第九章 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資環(huán)境分析 289
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 289
一、國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析 289
二、國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析 299
第二節(jié) 零售銀行行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析 316
第十章 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn) 329
第一節(jié) 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì) 329
一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì) 329
1、2014年金融改革推進(jìn)民營(yíng)銀行再熱 329
2、新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略下商業(yè)銀行的機(jī)遇與挑戰(zhàn) 330
二、細(xì)分市場(chǎng)投資機(jī)會(huì) 336
三、零售銀行行業(yè)投資機(jī)遇 340
1、深挖中小企業(yè)信貸機(jī)遇 340
2、并購(gòu)是提高股份制商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力帶來(lái)投資機(jī)遇 344
3、城鎮(zhèn)化將給商業(yè)銀行帶來(lái)大機(jī)遇 345
第二節(jié) 2014-2018年零售銀行行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范 349
一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范 349
二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范 353
三、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范 354
四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范 360
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范 361
六、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及防范 365
七、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范 369
第十一章 零售銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 371
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 371
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 371
二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略 371
三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 375
四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 377
五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 387
六、營(yíng)銷品牌戰(zhàn)略 388
七、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃 391
第二節(jié) 對(duì)我國(guó)銀行業(yè)品牌的戰(zhàn)略思考 395
一、品牌的重要性 395
二、實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義 396
三、企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 397
四、企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 398
五、品牌戰(zhàn)略管理的策略 400
第三節(jié) 銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)策略分析 404
一、銀行業(yè)市場(chǎng)細(xì)分策略 404
二、銀行業(yè)市場(chǎng)創(chuàng)新策略 405
三、品牌定位與品類規(guī)劃 406
四、銀行業(yè)新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 408
第十二章 研究結(jié)論及投資建議 412
第一節(jié) 零售銀行行業(yè)研究結(jié)論 412
第二節(jié) 零售銀行行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估 412
第三節(jié) 中研普華零售銀行行業(yè)投資建議 413
一、零售銀行存在問題 413
二、行業(yè)發(fā)展對(duì)策 413
三、行業(yè)發(fā)展方向 414
圖表目錄
圖表：商業(yè)銀行凈利潤(rùn)（季度） 20
圖表：零售銀行業(yè)的價(jià)值鏈 58
圖表：零售銀行業(yè)可能的商業(yè)模式 58
圖表：零售銀行可行的商業(yè)模式 59
圖表：消費(fèi)金融、財(cái)富管理和小微企業(yè)貸款將引領(lǐng)中國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)收入的增長(zhǎng) 65
圖表：2011-2013年零售銀行市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng) 65
圖表：零售銀行業(yè)務(wù)種類 70
圖表：2013年我國(guó)金融機(jī)構(gòu)本外幣信貸收支 70
圖表：金融機(jī)構(gòu)人民幣信貸收支 71
圖表：金融機(jī)構(gòu)外匯信貸收支情況 72
圖表：中資全國(guó)性大型銀行人民幣信貸收支表 73
圖表：中資全國(guó)性中小型銀行人民幣信貸收支表 74
圖表：零售銀行細(xì)分市場(chǎng)分析 75
圖表：中國(guó)銀行業(yè)整體利潤(rùn)率將受到擠壓;零售銀行業(yè)務(wù)的盈利性亟待提升 82
圖表：零售銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的八大要素 83
圖表：某銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型路徑:通過三年時(shí)間，實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵指標(biāo)的騰飛 85
圖表：某歐洲領(lǐng)先零售銀行的運(yùn)營(yíng)與IT一體化平臺(tái) 86
圖表：2013年銀行理財(cái)能力排名 109
圖表：2013年銀行發(fā)行能力排名 110
圖表：銀行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120
圖表：招行成本收入比 128
圖表：招行與建行費(fèi)用對(duì)比 129
圖表：招行建行費(fèi)用占比 129
圖表：2011-2013年銀行卡發(fā)行總量及增長(zhǎng) 130
圖表：2011-2013年借記卡發(fā)行總量及增長(zhǎng) 131
圖表：2011-2013年信用卡發(fā)行總量及增長(zhǎng) 131
圖表：2011-2013年借記卡與信用卡比例及增長(zhǎng) 131
圖表：2011-2013年銀行卡及信用卡人均擁有量 132
圖表：2011-2013年銀行卡交易業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 133
圖表：2011-2013年銀行卡支付情況 133
圖表：2011-2013年ATM機(jī)POS機(jī)對(duì)應(yīng)銀行卡數(shù) 133
圖表：2011-2013年銀行卡存現(xiàn)業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 134
圖表：2011-2013年銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 134
圖表：2011-2013年銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 135
圖表：2011-2013年銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)及金額增長(zhǎng) 135
圖表：2011-2013年信用卡授信總額及增長(zhǎng) 135
圖表：2011-2013年信用卡期末應(yīng)償信貸總額及增長(zhǎng) 136
圖表：2011-2013年信用卡逾期半年未償信貸總額及增長(zhǎng) 136
圖表：2011-2013年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量及規(guī)模增長(zhǎng) 137
圖表：2012年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行主體類型 137
圖表：2013年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行主題類型 138
圖表：2012年12月-2013年11月銀行理財(cái)產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)走勢(shì) 138
圖表：2012年12月—2013年11月各類型機(jī)構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行量占比 139
圖表：2013年銀行理財(cái)產(chǎn)品投向 139
圖表：2012年銀行理財(cái)產(chǎn)品投向 140
圖表：2013年銀行理財(cái)能力排名 140
圖表：2013年銀行發(fā)行能力排名 142
圖表：2013年11月銀行理財(cái)產(chǎn)品幣種結(jié)構(gòu) 143
圖表：2013年銀行理財(cái)產(chǎn)品投向 143
圖表：2012年銀行理財(cái)產(chǎn)品投向 144
圖表：2013年11月理財(cái)產(chǎn)品到期收益率TOP10 144
圖表：2013年12月份銀信合作理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行狀況 145
圖表：2013年銀信產(chǎn)品周發(fā)行數(shù)量趨勢(shì)圖 146
圖表：2013年銀信產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模趨勢(shì)圖 146
圖表：2013年銀信產(chǎn)品平均收益率走勢(shì)圖 148
圖表：2013年各檔期銀信合作理財(cái)產(chǎn)品收益表 148
圖表：各檔期銀信產(chǎn)品數(shù)量分布圖 149
圖表：各檔期限銀信產(chǎn)品平均年化收益走勢(shì)圖 150
圖表：各檔期銀信產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量分布走勢(shì)圖 151
圖表：銀信產(chǎn)品類別構(gòu)成情況 151
圖表：銀信理財(cái)產(chǎn)品類別構(gòu)成圖 152
圖表：組合類銀信產(chǎn)品年化收益趨勢(shì)圖 152
圖表：銀行理財(cái)產(chǎn)品募集資金規(guī)模與產(chǎn)品收益率 153
圖表：銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率曲線變化 154
圖表：僅對(duì)個(gè)人發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量及占比變化情況 157
圖表：中國(guó)工商銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行情況 158
圖表：2014-2018年中國(guó)中小商業(yè)銀行信用卡交易總額 163
圖表：2014-2018年銀行卡發(fā)行總量及增長(zhǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 163
圖表：2014-2018年借記卡發(fā)行總量及增長(zhǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 163
圖表：2014-2018年信用卡發(fā)行總量及增長(zhǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 164
圖表：2014-2018年銀行卡成交金額及增長(zhǎng)規(guī)模預(yù)測(cè) 164
圖表：各地小微企業(yè)占比 174
圖表：小微企業(yè)行業(yè)分布圖 175
圖表：各種所有制企業(yè)中的小微企業(yè)占比 175
圖表：小微企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r問卷調(diào)查 175
圖表：全國(guó)私營(yíng)小微企業(yè)中兩類企業(yè)占比 176
圖表：16個(gè)行業(yè)小微企業(yè)占實(shí)檢企業(yè)百分比 176
圖表：我國(guó)中小企業(yè)的社會(huì)貢獻(xiàn) 177
圖表：2013年上市銀行市場(chǎng)占比 189
圖表：某行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展SWOT簡(jiǎn)析 190
圖表：零售銀行競(jìng)爭(zhēng)格局 190
圖表：2013年招商銀行股份有限公司市場(chǎng)份額與排名 204
圖表：2011-2013年招商銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入構(gòu)成分析 204
圖表：2013年招商銀行股份有限公司償債能力分析 204
圖表：2013年招商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 205
圖表：2013年招商銀行股份有限公司獲利能力分析 205
圖表：2013年招商銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 205
圖表：2013年招商銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 206
圖表：2013年招商銀行股份有限公司投資收益分析 206
圖表：2011-2013年中信銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)收入構(gòu)成分析 216
圖表：2011-2013年中信銀行股份有限公司規(guī)模指標(biāo)分析 216
圖表：2011-2013年中信銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)分析 217
圖表：2012-2013年中信銀行股份有限公司資本充足指標(biāo)分析 217
圖表：2013年中信銀行股份有限公司按行業(yè)構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 217
圖表：2013年中信銀行股份有限公司償債能力分析 218
圖表：2013年中信銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 218
圖表：2013年中信銀行股份有限公司獲利能力分析 218
圖表：2013年中信銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 219
圖表：2013年中信銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 219
圖表：2013年中信銀行股份有限公司投資收益分析 219
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率 226
圖表：2012-2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司收入利潤(rùn)情況 226
圖表：2012-2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司貸款質(zhì)量分析 226
圖表：2012-2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司個(gè)人貸款結(jié)構(gòu) 227
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司償債能力分析 227
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 227
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司獲利能力分析 228
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 228
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 228
圖表：2013年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司投資收益分析 229
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司凈資產(chǎn)收益率 233
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率 233
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 234
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司償債能力分析 234
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 234
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司獲利能力分析 235
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 235
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 235
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司投資收益分析 236
圖表：2013年興業(yè)銀行股份有限公司按產(chǎn)品構(gòu)成經(jīng)營(yíng)分析 236
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司按行業(yè)經(jīng)營(yíng)構(gòu)成分析 239
圖表：2012-2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司凈利潤(rùn)情況 241
圖表：2012-2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 241
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司償債能力分析 242
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 242
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司獲利能力分析 242
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 243
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 243
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司投資收益分析 243
圖表：2011-2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo) 247
圖表：2012-2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 247
圖表：2011-2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司規(guī)模指標(biāo) 248
圖表：2011-2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo) 248
圖表：2011-2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo) 249
圖表：2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司償債及資本結(jié)構(gòu)分析 249
圖表：2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司獲利能力分析 250
圖表：2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 250
圖表：2013年中國(guó)光大銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 250
圖表：2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司按行業(yè)經(jīng)營(yíng)構(gòu)成分析 254
圖表：2012-2013年中國(guó)民生銀行股份有限公司收入構(gòu)成分析 255
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司客戶貸款情況 255
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司客戶存款情況 256
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司貸款行業(yè)集中度 256
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司貸款按擔(dān)保方式分布情況 257
圖表：2012-2013年平安銀行股份有限公司貸款質(zhì)量情況 257
圖表：2013年平安銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 257
圖表：2013年平安銀行股份有限公司獲利能力分析 258
圖表：2013年平安銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 258
圖表：2013年平安銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 258
圖表：2013年平安銀行股份有限公司投資收益分析 259
圖表：2011-2013年華夏銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 263
圖表：2012-2013年華夏銀行股份有限公司利息收入情況 264
圖表：2012-2013年華夏銀行股份有限公司利息支出情況 264
圖表：2012-2013年華夏銀行股份有限公司手續(xù)費(fèi)及傭金收入情況 265
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司貸款按擔(dān)保方式分布情況 265
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司償債能力分析 265
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 266
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司獲利能力分析 266
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 266
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 267
圖表：2013年華夏銀行股份有限公司投資收益分析 267
圖表：2013年北京銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 269
圖表：2013年上半年北京銀行股份有限公司資本充足率情況 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司償債能力分析 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司獲利能力分析 270
圖表：2013年北京銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 271
圖表：2013年北京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 271
圖表：2013年北京銀行股份有限公司投資收益分析 271
圖表：2014-2018年零售銀行市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng) 283
圖表：2009-2014年世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)趨勢(shì) 290
圖表：2009-2014年世界商品貿(mào)易增長(zhǎng)趨勢(shì) 293
圖表：1990-2012年全球直接投資主要指標(biāo) 294
圖表：2006-2013年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度 299
圖表：2012-2013年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)速度（累計(jì)同比） 300
圖表：2013年我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格上漲情況（月度同比） 301
圖表：2012-2013年我國(guó)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入實(shí)際增長(zhǎng)速度 302
圖表：2012-2013年我國(guó)農(nóng)村居民人均收入實(shí)際增長(zhǎng)速度（累計(jì)同比） 302
圖表：2006-2013年全社會(huì)固定資產(chǎn)投資及其增長(zhǎng)速度 304
圖表：2006-2013年公共財(cái)政收入及其增長(zhǎng)速度 306
圖表：2013年末全部金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款余額及其增長(zhǎng)速度 309
圖表：2013年我國(guó)匯率變化情況 310
圖表：我國(guó)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率歷次調(diào)整一覽表 312
圖表：2010-2013年我國(guó)存款準(zhǔn)備金率調(diào)整一覽表 313
圖表：2008-2013年社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng)速度 314
圖表：2006-2013年我國(guó)貨物進(jìn)出口總額 315
圖表：2013年末人口數(shù)及其構(gòu)成 316
圖表：2009-2013年城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù) 317
圖表：2009-2013年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值與全部就業(yè)人員比率 317
圖表：2009-2013年農(nóng)村居民人均純收入 318
圖表：2009-2013年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入 318
圖表：2009-2013年高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù) 320
圖表：2009-2013年研究與試驗(yàn)發(fā)展（R&D）經(jīng)費(fèi)支出 321
圖表：2009-2013年衛(wèi)生技術(shù)人員人數(shù) 322
圖表：區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略咨詢流程圖 384
圖表：區(qū)域SWOT戰(zhàn)略分析圖 385
圖表：四種基本的品牌戰(zhàn)略 404
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中研普華公司是中國(guó)領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)研究專業(yè)機(jī)構(gòu)，擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢一體化服務(wù)、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場(chǎng)研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門人員、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)；為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門提供專業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究、商業(yè)分析、投資咨詢、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢等服務(wù)。目前，中研普華已經(jīng)為上萬(wàn)家客戶（查看客戶名單）包括政府機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強(qiáng)企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會(huì)、咨詢公司、集團(tuán)公司和各類投資公司在內(nèi)的單位提供了專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、項(xiàng)目投資咨詢及競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)研究服務(wù)，并得到客戶的廣泛認(rèn)可；為大量企業(yè)進(jìn)行了上市導(dǎo)向戰(zhàn)略規(guī)劃，同時(shí)也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)輔導(dǎo)、行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域研究和募投方案的設(shè)計(jì)，并協(xié)助其順利上市；協(xié)助多家證券公司開展IPO咨詢業(yè)務(wù)。我們堅(jiān)信中國(guó)的企業(yè)應(yīng)該得到貨真價(jià)實(shí)的、一流的資訊服務(wù)，在此中研普華研究中心鄭重承諾，為您提供超值的服務(wù)！中研普華的管理咨詢服務(wù)集合了行業(yè)內(nèi)專家團(tuán)隊(duì)的智慧，磨合了多年實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報(bào)告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機(jī)遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，我們堅(jiān)信您也將從我們的產(chǎn)品與服務(wù)中獲得有價(jià)值和指導(dǎo)意義的商業(yè)智慧！
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帳戶名：深圳市中研普華管理咨詢有限公司
開戶行：中國(guó)工商銀行深圳市分行
帳 號(hào)：4000023009200181386
2、國(guó)際匯款（美元）
Beneficiary's bank:Industrial and commercial bank of china,shenzhen branch
Account name: shenzhen zero power intelligence co., ltd.
Account number: 4000023009200589997
Swift bic: icbkcnbjszn
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