銀監(jiān)會(huì)：修改外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

• 2018年2月24日 FanTianQing來(lái)源：搜狐網(wǎng) 648 37
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  2018-2023年中國(guó)能源金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  能源金融研究報(bào)告對(duì)行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對(duì)研究過(guò)程中所獲取的資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過(guò)圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過(guò)程，或橫向類(lèi)別分析提出論...

2月24日，銀監(jiān)會(huì)在網(wǎng)站發(fā)布《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法〉的決定》，對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行修訂。

附：銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法〉的決定》答記者問(wèn)

為進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放，推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作，持續(xù)優(yōu)化審批流程，提高外資銀行在華營(yíng)商便利度，銀監(jiān)會(huì)對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行了修訂，形成了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法〉的決定（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》）。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

1.《決定》的發(fā)布背景是什么？

答：黨的十九大報(bào)告提出，“推動(dòng)形成全面開(kāi)放新格局，大幅度放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入”。全國(guó)金融工作會(huì)議要求，“積極穩(wěn)妥推動(dòng)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放”。2017年1月，國(guó)務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放積極利用外資若干措施的通知》（國(guó)發(fā)〔2017〕5號(hào)），提出“以開(kāi)放發(fā)展理念為指導(dǎo)，推動(dòng)新一輪高水平對(duì)外開(kāi)放”。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的總體部署精神，銀監(jiān)會(huì)積極穩(wěn)妥推進(jìn)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放，修改《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。同時(shí)，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作部署，結(jié)合我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展和深化，《決定》最大限度減少行政許可事項(xiàng)，簡(jiǎn)化許可流程，提高銀行業(yè)機(jī)構(gòu)展業(yè)的便利性，促進(jìn)中外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步統(tǒng)一。

2.《決定》修改的主要內(nèi)容是什么？

答：《決定》修改的主要內(nèi)容有以下三個(gè)方面：

一是進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放。2017年3月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于外資銀行開(kāi)展部分業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕12號(hào)）,原則性允許外資法人銀行投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。為與上述開(kāi)放措施相銜接，《決定》增加關(guān)于外資法人銀行投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的許可條件、程序和申請(qǐng)材料等規(guī)定，為外資法人銀行開(kāi)展股權(quán)投資提供了明確的法律依據(jù)。

二是最大限度減少行政許可事項(xiàng)，簡(jiǎn)化行政許可程序。根據(jù)國(guó)務(wù)院推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作部署，《決定》取消了外資銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)、代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)、證券投資基金托管業(yè)務(wù)、被清算的外資金融機(jī)構(gòu)提取生息資產(chǎn)四項(xiàng)業(yè)務(wù)的審批，實(shí)行報(bào)告制，強(qiáng)化事中和事后動(dòng)態(tài)審慎監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)將通過(guò)監(jiān)管走訪、抽查、檢查等措施，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，避免監(jiān)管真空。此外，為進(jìn)一步清理規(guī)范審批中介服務(wù)事項(xiàng)，《決定》還刪除了關(guān)于外資法人銀行在申請(qǐng)發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具時(shí)應(yīng)當(dāng)提交境內(nèi)律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)的規(guī)定。

三是進(jìn)一步統(tǒng)一中外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)?！掇k法》遵循中外資銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)保持一致的原則，在許可條件和程序上最大限度與中資商業(yè)銀行保持一致。其中包括，合并支行籌建和開(kāi)業(yè)審批程序，僅保留支行開(kāi)業(yè)審批；優(yōu)化外資銀行募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的條件；進(jìn)一步簡(jiǎn)化高管資格審核程序，對(duì)于在同質(zhì)同類(lèi)外資銀行之間平級(jí)調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)的情形，由事前核準(zhǔn)改為備案制。

此外，銀監(jiān)會(huì)還將在《決定》發(fā)布的同時(shí)配發(fā)相關(guān)通知，對(duì)《辦法》新增或調(diào)整的審批事項(xiàng)，明確規(guī)范具體程序；對(duì)《辦法》取消的審批事項(xiàng)，明確加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管的措施，做好放管結(jié)合，做好新舊《辦法》的銜接過(guò)渡。

3.《決定》對(duì)于外資法人銀行投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定有哪些考慮？

答：2017年3月，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于外資銀行開(kāi)展部分業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕12號(hào)），提出外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，可以依法投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。關(guān)于上述投資入股事項(xiàng)的具體條件和許可程序，需要通過(guò)修改規(guī)章做出明確規(guī)定。

為確保上述對(duì)外開(kāi)放措施實(shí)施、做好規(guī)章銜接，《決定》根據(jù)中外一致原則，結(jié)合外資法人銀行在華經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，在《辦法》中專(zhuān)門(mén)增加一節(jié)。一是從準(zhǔn)出角度，對(duì)外資法人銀行投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的許可條件、程序和申請(qǐng)材料等進(jìn)行規(guī)定；二是從準(zhǔn)入角度，明確外資法人銀行投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，參照境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。在審核程序上，整合了外資法人銀行投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)出、準(zhǔn)入程序，與中資商業(yè)銀行相關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定保持一致。

4.銀監(jiān)會(huì)對(duì)貫徹落實(shí)近期黨中央、國(guó)務(wù)院公布的進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)開(kāi)放措施有哪些考慮？

答：《決定》主要吸納和體現(xiàn)了銀監(jiān)會(huì)前期貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作部署以及允許外資銀行投資入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等工作成果。下一步對(duì)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)開(kāi)放的政策措施，銀監(jiān)會(huì)將積極推動(dòng)相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管制度的修訂工作，確保銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策落地實(shí)施。

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