保險經(jīng)紀人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告

  摩托車保險行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車保險未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘摩托車保險行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權改革的成果，實現(xiàn)了從“主要管機構”到“重點管業(yè)務”的轉(zhuǎn)變，將進一步規(guī)范保險經(jīng)紀業(yè)務，防范風險，維護投保人、被保險人、受益人合法權益。

第四章 市場退出

第六十八條 保險經(jīng)紀公司經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證的有效期為3年。

保險經(jīng)紀公司應當在許可證有效期屆滿30日前，按照規(guī)定向中國保監(jiān)會派出機構申請延續(xù)許可。

第六十九條 保險經(jīng)紀公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會派出機構在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀人前3年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否準予延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應當書面說明理由。

保險經(jīng)紀公司不符合本規(guī)定第七條有關經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務的條件，或者不符合法律、行政法規(guī)、中國保監(jiān)會規(guī)定的延續(xù)保險經(jīng)紀業(yè)務許可應當具備的其他條件的，中國保監(jiān)會派出機構不予延續(xù)許可證有效期。

第七十條 保險經(jīng)紀公司應當自收到不予延續(xù)許可證有效期的決定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會派出機構繳回原證；準予延續(xù)有效期的，應當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)領取新許可證。

第七十一條 保險經(jīng)紀公司退出保險經(jīng)紀市場，應當遵守法律、行政法規(guī)及其他相關規(guī)定。保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會派出機構依法注銷許可證，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿未延續(xù)的；

（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷的；

（三）因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因依法終止的；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應當及時交回許可證原件；許可證無法交回的，中國保監(jiān)會派出機構在公告中予以說明。

被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應當終止其保險經(jīng)紀業(yè)務活動，并自許可證注銷之日起15日內(nèi)書面報告工商注冊登記所在地的工商行政管理部門。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險經(jīng)紀業(yè)務，并應當依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等事項的工商變更登記，確保其名稱中無“保險經(jīng)紀”字樣。

第七十二條 有下列情形之一的，保險經(jīng)紀人應當在5日內(nèi)注銷保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：

（一）保險經(jīng)紀從業(yè)人員受到禁止進入保險業(yè)的行政處罰的；

（二）保險經(jīng)紀從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

（三）保險經(jīng)紀人停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務的；

（四）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第七十三條 保險經(jīng)紀人終止保險經(jīng)紀業(yè)務活動，應當妥善處理債權債務關系，不得損害投保人、被保險人、受益人的合法權益。

第五章 行業(yè)自律

第七十四條 保險經(jīng)紀人自愿加入保險中介行業(yè)自律組織。

保險中介行業(yè)自律組織依法制定保險經(jīng)紀人自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對保險經(jīng)紀人實行自律管理。

保險中介行業(yè)自律組織依法制定章程，并按照規(guī)定報中國保監(jiān)會或其派出機構備案。

第七十五條 保險中介行業(yè)自律組織應當根據(jù)法律法規(guī)、國家有關規(guī)定和自律組織章程，組織會員單位及其保險經(jīng)紀從業(yè)人員進行教育培訓。

第七十六條 保險中介行業(yè)自律組織應當通過互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強信息披露，并可以組織會員就保險經(jīng)紀行業(yè)的發(fā)展、運作及有關內(nèi)容進行研究，收集整理、發(fā)布保險經(jīng)紀相關信息，提供會員服務，組織行業(yè)交流。

第六章 監(jiān)督檢查

第七十七條 中國保監(jiān)會派出機構按照屬地原則負責轄區(qū)內(nèi)保險經(jīng)紀人的監(jiān)管。

中國保監(jiān)會派出機構應當注重對轄區(qū)內(nèi)保險經(jīng)紀人的行為監(jiān)管，依法進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并實施行政處罰和其他監(jiān)管措施。

第七十八條 中國保監(jiān)會及其派出機構根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀人高級管理人員及相關人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。

第七十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險經(jīng)紀公司的股東會或者股東大會、董事會。

第八十條 保險經(jīng)紀公司分支機構經(jīng)營管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動的，保險經(jīng)紀公司應當根據(jù)中國保監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)管要求，對分支機構采取限期整改、停業(yè)、撤銷等措施。

第八十一條 中國保監(jiān)會及其派出機構依法對保險經(jīng)紀人進行現(xiàn)場檢查，主要包括下列內(nèi)容：

（一）業(yè)務許可及相關事項是否依法獲得批準或者履行報告義務；

（二）資本金是否真實、足額；

（三）保證金是否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責任保險是否符合規(guī)定；

（五）業(yè)務經(jīng)營是否合法；

（六）財務狀況是否良好；

（七）向中國保監(jiān)會及其派出機構提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；

（八）內(nèi)控制度是否符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定；

（九）任用高級管理人員和省級分公司以外分支機構主要負責人是否符合規(guī)定；

（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責；

（十一）對外公告是否及時、真實；

（十二）業(yè)務、財務信息管理系統(tǒng)是否符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定；

（十三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

第八十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構依法履行職責，被檢查、調(diào)查的單位和個人應當配合。

第八十三條 中國保監(jiān)會及其派出機構可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務所等社會中介機構提供相關服務；委托上述中介機構提供服務的，應當簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會及其派出機構應當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀人。

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