保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管新規(guī)落地 附《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》

• 2018年2月11日 FanTianQing來源：新浪新聞 1306 85
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  2018-2023年中國摩托車保險行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告

  摩托車保險行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析摩托車保險未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘摩托車保險行業(yè)的市場潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)...

2月9日，保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》。保監(jiān)會稱，《規(guī)定》鞏固了簡政放權(quán)改革的成果，實現(xiàn)了從“主要管機(jī)構(gòu)”到“重點(diǎn)管業(yè)務(wù)”的轉(zhuǎn)變，將進(jìn)一步規(guī)范保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險，維護(hù)投保人、被保險人、受益人合法權(quán)益。

附：保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營行為，保護(hù)投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指在保險經(jīng)紀(jì)人中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)、從事再保險經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。

第三條 保險經(jīng)紀(jì)公司在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的條件，取得經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證）。

第四條 保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第五條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險經(jīng)紀(jì)人履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

第二章 市場準(zhǔn)入

第一節(jié) 業(yè)務(wù)許可

第六條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

（一）有限責(zé)任公司；

（二）股份有限公司。

第七條 保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；

（二）注冊資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定托管；

（三）營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；

（四）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；

（五）公司名稱符合本規(guī)定要求；

（六）高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

（七）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)合理可行；

（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（九）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的業(yè)務(wù)、財務(wù)信息管理系統(tǒng)；

（十）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條 單位或者個人有下列情形之一的，不得成為保險經(jīng)紀(jì)公司的股東：

（一）最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；

（五）中國保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險經(jīng)紀(jì)公司股東的情形。

第九條 保險公司的工作人員、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉投資的書面證明；保險公司、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員投資保險經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。

第十條 經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本最低限額為5000萬元。

經(jīng)營區(qū)域為工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本最低限額為1000萬元。

保險經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

第十一條 保險經(jīng)紀(jì)人的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險經(jīng)紀(jì)”字樣。

保險經(jīng)紀(jì)人的字號不得與現(xiàn)有的保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實際控制人的保險經(jīng)紀(jì)人除外。

第十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司申請經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，及時按照中國保監(jiān)會的要求提交申請材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。

中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵤┬姓S可。

第十三條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)收到經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢、現(xiàn)場驗收等方式了解、審查申請人股東的經(jīng)營記錄以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項，并進(jìn)行風(fēng)險測試和提示。

第十四條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)保險經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。申請人取得許可證后，方可開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時在中國保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。申請人應(yīng)當(dāng)自收到中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)書面決定之日起15日內(nèi)書面報告工商注冊登記所在地的工商行政管理部門。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范圍和公司章程等事項的工商變更登記，確保其名稱中無“保險經(jīng)紀(jì)”字樣。

第十五條 經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀(jì)公司可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀(jì)活動。

經(jīng)營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經(jīng)紀(jì)公司向工商注冊登記地以外派出保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，為投保人或者被保險人是自然人的保險業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立省級分公司，指定其負(fù)責(zé)辦理行政許可申請、監(jiān)管報告和報表提交等相關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)管理其他分支機(jī)構(gòu)。

保險經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。

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