貿易融資行業(yè)報告 2023年貿易融資行業(yè)案例盤點

• 陳觀秋 2023年8月8日 來源：互聯網 502 27
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今年年初，商務部發(fā)布《商務部等14部門關于開展內外貿一體化試點的通知》，上海、重慶等地方政府紛紛發(fā)布實施方案，積極支持內外貿一體化、創(chuàng)新貿易融資。

貿易融資行業(yè)概述

貿易融資，是銀行的業(yè)務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業(yè)務，是指在辦理進口開證業(yè)務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿易是每個經濟體的支柱，全球貿易的80%-90%需要融資。根據世界銀行的數據，中小企業(yè)(SME)約占全球公司總量的90%，其就業(yè)崗位占全球就業(yè)崗位的一半以上，但這些中小企業(yè)往往無法獲得匹配的貿易融資。據亞洲開發(fā)銀行統(tǒng)計，中小企業(yè)約存在1.7萬億美元的貿易融資缺口，中小企業(yè)的融資批準率約占總數的40%，遠遠高于其申請份額。

國際貿易的波動是造成各國宏觀經濟發(fā)展不穩(wěn)定和世界經濟運行變動的主要因素之一。貿易融資的發(fā)展可以促進國際貿易的發(fā)展，提高國際貿易的穩(wěn)定程度，因而可以極大地提高世界經濟運行的穩(wěn)定程度。

2022年商業(yè)銀行通過積極支持對外貿易提質增效，在貿易融資業(yè)務領域采用更加主動的資產負債管理模式，引入先進的數字技術進行流程改造，得以在充滿波動的市場環(huán)境中穩(wěn)步發(fā)展。

4月25日，國務院辦公廳印發(fā)《關于推動外貿穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結構的意見(國辦發(fā)〔2023〕10號)》提出加大進出口信貸支持。商業(yè)性金融機構進一步提升中西部地區(qū)分支機構在貿易融資、結算等業(yè)務方面的服務能力。鼓勵銀行和保險機構擴大保單融資增信合作，加大對中小微外貿企業(yè)的融資增信支持力度。在依法合規(guī)、風險可控前提下，鼓勵國有大型金融機構加大資源傾斜，積極滿足中小微企業(yè)外貿融資需求。鼓勵政府性融資擔保機構為符合條件的小微外貿企業(yè)提供融資增信支持。

今年年初，商務部發(fā)布《商務部等14部門關于開展內外貿一體化試點的通知》，上海、重慶等地方政府紛紛發(fā)布實施方案，積極支持內外貿一體化、創(chuàng)新貿易融資。

2023年貿易融資行業(yè)案例盤點

2023年2月，華僑永亨銀行 (中國) 與高景太陽能股份有限公司旗下子公司—廣東金灣高景太陽能科技有限公司成功合作人民幣1億元綠色貿易融資產品，用于滿足客戶大尺寸光伏硅片的原材料采購資金需求。

2023年5月，渣打集團為吉利汽車旗下的高端電動車品牌領克(Lynk & Co International AB)完成首筆結構化可持續(xù)貿易融資，符合渣打集團的《綠色與可持續(xù)產品框架》，為領克出口歐洲市場提供金融支持。

渣打集團2021年推出了《貿易融資可持續(xù)性主張》，致力于通過可持續(xù)的貿易融資方案，推動實現全球供應鏈更具可持續(xù)性，助力中國電動車邁向全球。2022年，渣打集團為電動汽車制造商極星汽車安排了3.5億歐元綠色貿易融資銀團貸款，這也是當時市場首筆發(fā)票融資綠色銀團貸款。

2023年3月，工銀亞洲成功為某大型新能源材料企業(yè)發(fā)放近億元人民幣綠色貿易融資，支持其與某全球知名礦山開展原材料采購，定向用于新能源產業(yè)鏈生產布局，為綠色貿易供應鏈提供金融支持。工銀亞洲將綠色金融戰(zhàn)略與有序推進人民幣國際化有機結合，推動該行首筆人民幣綠色貿易融資成功落地，展現了工銀亞洲高效落實“春煦行動”取得創(chuàng)新突破。

據中研產業(yè)研究院《2023-2028年中國貿易融資行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告》分析：

今年前4個月我國貨物貿易進出口總值13.32萬億元，同比增長5.8%，增速較一季度的4.8%加快1個百分點，其中4月單月進出口3.43萬億元，增長8.9%。在外部環(huán)境復雜嚴峻的條件下，我國外貿韌性得到彰顯。

2023年中國與中亞五國雙邊貿易額達到702億美元

近年來，中國與中亞五國在經貿往來上日益密切。數據顯示，2022年，中國與中亞五國雙邊貿易額達到702億美元，同比增長約40%，創(chuàng)歷史新高，直接投資繼續(xù)保持平穩(wěn)。今年前兩個月，中國與中亞貿易額同比增長22%，發(fā)展勢頭強勁。

隨著中國的進一步開放，國際貿易往來日益頻繁，進出口總額將大幅提高，這必將為發(fā)展外匯業(yè)務尤其是貿易融資業(yè)務提供極大的市場空間。各級商業(yè)銀行要更新觀念，提高對發(fā)展外匯業(yè)務尤其是國際貿易融資業(yè)務的認識。應從入世后面臨的嚴峻挑戰(zhàn)出發(fā)，以貿易融資業(yè)務為工具積極發(fā)展國際結算業(yè)務，要調整經營策略和工作思路，密切注重外資銀行的動向。因此，商業(yè)銀行要加強市場信息搜索，采取有利于推進國際結算業(yè)務發(fā)展的各種政策措施。

隨著國內經濟的發(fā)展，貿易融資市場發(fā)展面臨巨大機遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，貿易融資企業(yè)數量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，貿易融資行業(yè)有進一步洗牌的強烈要求，但是在一些貿易融資細分市場仍有較大的發(fā)展空間，信息化技術將成為核心競爭力。

本報告通過深入的調查、分析，投資者能夠充分把握行業(yè)目前所處的全球和國內宏觀經濟形勢，具體分析該產品所在的細分市場，對貿易融資行業(yè)總體市場的供求趨勢及行業(yè)前景做出判斷;明確目標市場、分析競爭對手，了解市場定位，把握市場特征，發(fā)掘價格規(guī)律，創(chuàng)新營銷手段，提出貿易融資行業(yè)市場進入和市場開拓策略，對行業(yè)未來發(fā)展提出可行性建議。

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