貿(mào)易融資行業(yè)報告 2023年貿(mào)易融資行業(yè)案例盤點

• 陳觀秋 2023年8月8日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 502 27
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今年年初，商務(wù)部發(fā)布《商務(wù)部等14部門關(guān)于開展內(nèi)外貿(mào)一體化試點的通知》，上海、重慶等地方政府紛紛發(fā)布實施方案，積極支持內(nèi)外貿(mào)一體化、創(chuàng)新貿(mào)易融資。

貿(mào)易融資行業(yè)概述

貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進口開證業(yè)務(wù)時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿(mào)易是每個經(jīng)濟體的支柱，全球貿(mào)易的80%-90%需要融資。根據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，中小企業(yè)(SME)約占全球公司總量的90%，其就業(yè)崗位占全球就業(yè)崗位的一半以上，但這些中小企業(yè)往往無法獲得匹配的貿(mào)易融資。據(jù)亞洲開發(fā)銀行統(tǒng)計，中小企業(yè)約存在1.7萬億美元的貿(mào)易融資缺口，中小企業(yè)的融資批準(zhǔn)率約占總數(shù)的40%，遠遠高于其申請份額。

國際貿(mào)易的波動是造成各國宏觀經(jīng)濟發(fā)展不穩(wěn)定和世界經(jīng)濟運行變動的主要因素之一。貿(mào)易融資的發(fā)展可以促進國際貿(mào)易的發(fā)展，提高國際貿(mào)易的穩(wěn)定程度，因而可以極大地提高世界經(jīng)濟運行的穩(wěn)定程度。

2022年商業(yè)銀行通過積極支持對外貿(mào)易提質(zhì)增效，在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)領(lǐng)域采用更加主動的資產(chǎn)負債管理模式，引入先進的數(shù)字技術(shù)進行流程改造，得以在充滿波動的市場環(huán)境中穩(wěn)步發(fā)展。

4月25日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)的意見(國辦發(fā)〔2023〕10號)》提出加大進出口信貸支持。商業(yè)性金融機構(gòu)進一步提升中西部地區(qū)分支機構(gòu)在貿(mào)易融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)方面的服務(wù)能力。鼓勵銀行和保險機構(gòu)擴大保單融資增信合作，加大對中小微外貿(mào)企業(yè)的融資增信支持力度。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下，鼓勵國有大型金融機構(gòu)加大資源傾斜，積極滿足中小微企業(yè)外貿(mào)融資需求。鼓勵政府性融資擔(dān)保機構(gòu)為符合條件的小微外貿(mào)企業(yè)提供融資增信支持。

今年年初，商務(wù)部發(fā)布《商務(wù)部等14部門關(guān)于開展內(nèi)外貿(mào)一體化試點的通知》，上海、重慶等地方政府紛紛發(fā)布實施方案，積極支持內(nèi)外貿(mào)一體化、創(chuàng)新貿(mào)易融資。

2023年貿(mào)易融資行業(yè)案例盤點

2023年2月，華僑永亨銀行 (中國) 與高景太陽能股份有限公司旗下子公司—廣東金灣高景太陽能科技有限公司成功合作人民幣1億元綠色貿(mào)易融資產(chǎn)品，用于滿足客戶大尺寸光伏硅片的原材料采購資金需求。

2023年5月，渣打集團為吉利汽車旗下的高端電動車品牌領(lǐng)克(Lynk & Co International AB)完成首筆結(jié)構(gòu)化可持續(xù)貿(mào)易融資，符合渣打集團的《綠色與可持續(xù)產(chǎn)品框架》，為領(lǐng)克出口歐洲市場提供金融支持。

渣打集團2021年推出了《貿(mào)易融資可持續(xù)性主張》，致力于通過可持續(xù)的貿(mào)易融資方案，推動實現(xiàn)全球供應(yīng)鏈更具可持續(xù)性，助力中國電動車邁向全球。2022年，渣打集團為電動汽車制造商極星汽車安排了3.5億歐元綠色貿(mào)易融資銀團貸款，這也是當(dāng)時市場首筆發(fā)票融資綠色銀團貸款。

2023年3月，工銀亞洲成功為某大型新能源材料企業(yè)發(fā)放近億元人民幣綠色貿(mào)易融資，支持其與某全球知名礦山開展原材料采購，定向用于新能源產(chǎn)業(yè)鏈生產(chǎn)布局，為綠色貿(mào)易供應(yīng)鏈提供金融支持。工銀亞洲將綠色金融戰(zhàn)略與有序推進人民幣國際化有機結(jié)合，推動該行首筆人民幣綠色貿(mào)易融資成功落地，展現(xiàn)了工銀亞洲高效落實“春煦行動”取得創(chuàng)新突破。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國貿(mào)易融資行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》分析：

今年前4個月我國貨物貿(mào)易進出口總值13.32萬億元，同比增長5.8%，增速較一季度的4.8%加快1個百分點，其中4月單月進出口3.43萬億元，增長8.9%。在外部環(huán)境復(fù)雜嚴峻的條件下，我國外貿(mào)韌性得到彰顯。

2023年中國與中亞五國雙邊貿(mào)易額達到702億美元

近年來，中國與中亞五國在經(jīng)貿(mào)往來上日益密切。數(shù)據(jù)顯示，2022年，中國與中亞五國雙邊貿(mào)易額達到702億美元，同比增長約40%，創(chuàng)歷史新高，直接投資繼續(xù)保持平穩(wěn)。今年前兩個月，中國與中亞貿(mào)易額同比增長22%，發(fā)展勢頭強勁。

隨著中國的進一步開放，國際貿(mào)易往來日益頻繁，進出口總額將大幅提高，這必將為發(fā)展外匯業(yè)務(wù)尤其是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)提供極大的市場空間。各級商業(yè)銀行要更新觀念，提高對發(fā)展外匯業(yè)務(wù)尤其是國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的認識。應(yīng)從入世后面臨的嚴峻挑戰(zhàn)出發(fā)，以貿(mào)易融資業(yè)務(wù)為工具積極發(fā)展國際結(jié)算業(yè)務(wù)，要調(diào)整經(jīng)營策略和工作思路，密切注重外資銀行的動向。因此，商業(yè)銀行要加強市場信息搜索，采取有利于推進國際結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展的各種政策措施。

隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，貿(mào)易融資市場發(fā)展面臨巨大機遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，貿(mào)易融資企業(yè)數(shù)量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，貿(mào)易融資行業(yè)有進一步洗牌的強烈要求，但是在一些貿(mào)易融資細分市場仍有較大的發(fā)展空間，信息化技術(shù)將成為核心競爭力。

本報告通過深入的調(diào)查、分析，投資者能夠充分把握行業(yè)目前所處的全球和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢，具體分析該產(chǎn)品所在的細分市場，對貿(mào)易融資行業(yè)總體市場的供求趨勢及行業(yè)前景做出判斷;明確目標(biāo)市場、分析競爭對手，了解市場定位，把握市場特征，發(fā)掘價格規(guī)律，創(chuàng)新營銷手段，提出貿(mào)易融資行業(yè)市場進入和市場開拓策略，對行業(yè)未來發(fā)展提出可行性建議。

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