貿(mào)易融資行業(yè)報(bào)告 2023年貿(mào)易融資行業(yè)案例盤點(diǎn)

• 陳觀秋 2023年8月8日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 502 27
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今年年初，商務(wù)部發(fā)布《商務(wù)部等14部門關(guān)于開展內(nèi)外貿(mào)一體化試點(diǎn)的通知》，上海、重慶等地方政府紛紛發(fā)布實(shí)施方案，積極支持內(nèi)外貿(mào)一體化、創(chuàng)新貿(mào)易融資。

貿(mào)易融資行業(yè)概述

貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開證業(yè)務(wù)時(shí)，利用國(guó)外代理行提供的融資額度和融資條件，延長(zhǎng)信用證項(xiàng)下付款期限的融資方式。

貿(mào)易是每個(gè)經(jīng)濟(jì)體的支柱，全球貿(mào)易的80%-90%需要融資。根據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，中小企業(yè)(SME)約占全球公司總量的90%，其就業(yè)崗位占全球就業(yè)崗位的一半以上，但這些中小企業(yè)往往無(wú)法獲得匹配的貿(mào)易融資。據(jù)亞洲開發(fā)銀行統(tǒng)計(jì)，中小企業(yè)約存在1.7萬(wàn)億美元的貿(mào)易融資缺口，中小企業(yè)的融資批準(zhǔn)率約占總數(shù)的40%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其申請(qǐng)份額。

國(guó)際貿(mào)易的波動(dòng)是造成各國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展不穩(wěn)定和世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變動(dòng)的主要因素之一。貿(mào)易融資的發(fā)展可以促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，提高國(guó)際貿(mào)易的穩(wěn)定程度，因而可以極大地提高世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的穩(wěn)定程度。

2022年商業(yè)銀行通過積極支持對(duì)外貿(mào)易提質(zhì)增效，在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)領(lǐng)域采用更加主動(dòng)的資產(chǎn)負(fù)債管理模式，引入先進(jìn)的數(shù)字技術(shù)進(jìn)行流程改造，得以在充滿波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中穩(wěn)步發(fā)展。

4月25日，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)的意見(國(guó)辦發(fā)〔2023〕10號(hào))》提出加大進(jìn)出口信貸支持。商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升中西部地區(qū)分支機(jī)構(gòu)在貿(mào)易融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)方面的服務(wù)能力。鼓勵(lì)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擴(kuò)大保單融資增信合作，加大對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)的融資增信支持力度。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，鼓勵(lì)國(guó)有大型金融機(jī)構(gòu)加大資源傾斜，積極滿足中小微企業(yè)外貿(mào)融資需求。鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為符合條件的小微外貿(mào)企業(yè)提供融資增信支持。

今年年初，商務(wù)部發(fā)布《商務(wù)部等14部門關(guān)于開展內(nèi)外貿(mào)一體化試點(diǎn)的通知》，上海、重慶等地方政府紛紛發(fā)布實(shí)施方案，積極支持內(nèi)外貿(mào)一體化、創(chuàng)新貿(mào)易融資。

2023年貿(mào)易融資行業(yè)案例盤點(diǎn)

2023年2月，華僑永亨銀行 (中國(guó)) 與高景太陽(yáng)能股份有限公司旗下子公司—廣東金灣高景太陽(yáng)能科技有限公司成功合作人民幣1億元綠色貿(mào)易融資產(chǎn)品，用于滿足客戶大尺寸光伏硅片的原材料采購(gòu)資金需求。

2023年5月，渣打集團(tuán)為吉利汽車旗下的高端電動(dòng)車品牌領(lǐng)克(Lynk & Co International AB)完成首筆結(jié)構(gòu)化可持續(xù)貿(mào)易融資，符合渣打集團(tuán)的《綠色與可持續(xù)產(chǎn)品框架》，為領(lǐng)克出口歐洲市場(chǎng)提供金融支持。

渣打集團(tuán)2021年推出了《貿(mào)易融資可持續(xù)性主張》，致力于通過可持續(xù)的貿(mào)易融資方案，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)全球供應(yīng)鏈更具可持續(xù)性，助力中國(guó)電動(dòng)車邁向全球。2022年，渣打集團(tuán)為電動(dòng)汽車制造商極星汽車安排了3.5億歐元綠色貿(mào)易融資銀團(tuán)貸款，這也是當(dāng)時(shí)市場(chǎng)首筆發(fā)票融資綠色銀團(tuán)貸款。

2023年3月，工銀亞洲成功為某大型新能源材料企業(yè)發(fā)放近億元人民幣綠色貿(mào)易融資，支持其與某全球知名礦山開展原材料采購(gòu)，定向用于新能源產(chǎn)業(yè)鏈生產(chǎn)布局，為綠色貿(mào)易供應(yīng)鏈提供金融支持。工銀亞洲將綠色金融戰(zhàn)略與有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化有機(jī)結(jié)合，推動(dòng)該行首筆人民幣綠色貿(mào)易融資成功落地，展現(xiàn)了工銀亞洲高效落實(shí)“春煦行動(dòng)”取得創(chuàng)新突破。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國(guó)貿(mào)易融資行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析：

今年前4個(gè)月我國(guó)貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值13.32萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.8%，增速較一季度的4.8%加快1個(gè)百分點(diǎn)，其中4月單月進(jìn)出口3.43萬(wàn)億元，增長(zhǎng)8.9%。在外部環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻的條件下，我國(guó)外貿(mào)韌性得到彰顯。

2023年中國(guó)與中亞五國(guó)雙邊貿(mào)易額達(dá)到702億美元

近年來(lái)，中國(guó)與中亞五國(guó)在經(jīng)貿(mào)往來(lái)上日益密切。數(shù)據(jù)顯示，2022年，中國(guó)與中亞五國(guó)雙邊貿(mào)易額達(dá)到702億美元，同比增長(zhǎng)約40%，創(chuàng)歷史新高，直接投資繼續(xù)保持平穩(wěn)。今年前兩個(gè)月，中國(guó)與中亞貿(mào)易額同比增長(zhǎng)22%，發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁。

隨著中國(guó)的進(jìn)一步開放，國(guó)際貿(mào)易往來(lái)日益頻繁，進(jìn)出口總額將大幅提高，這必將為發(fā)展外匯業(yè)務(wù)尤其是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)提供極大的市場(chǎng)空間。各級(jí)商業(yè)銀行要更新觀念，提高對(duì)發(fā)展外匯業(yè)務(wù)尤其是國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。應(yīng)從入世后面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)出發(fā)，以貿(mào)易融資業(yè)務(wù)為工具積極發(fā)展國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，要調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略和工作思路，密切注重外資銀行的動(dòng)向。因此，商業(yè)銀行要加強(qiáng)市場(chǎng)信息搜索，采取有利于推進(jìn)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展的各種政策措施。

隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貿(mào)易融資市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，貿(mào)易融資企業(yè)數(shù)量越來(lái)越多，市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱，貿(mào)易融資行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些貿(mào)易融資細(xì)分市場(chǎng)仍有較大的發(fā)展空間，信息化技術(shù)將成為核心競(jìng)爭(zhēng)力。

本報(bào)告通過深入的調(diào)查、分析，投資者能夠充分把握行業(yè)目前所處的全球和國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，具體分析該產(chǎn)品所在的細(xì)分市場(chǎng)，對(duì)貿(mào)易融資行業(yè)總體市場(chǎng)的供求趨勢(shì)及行業(yè)前景做出判斷;明確目標(biāo)市場(chǎng)、分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，了解市場(chǎng)定位，把握市場(chǎng)特征，發(fā)掘價(jià)格規(guī)律，創(chuàng)新營(yíng)銷手段，提出貿(mào)易融資行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入和市場(chǎng)開拓策略，對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展提出可行性建議。

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  隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貿(mào)易融資市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，貿(mào)易融資企業(yè)數(shù)量越來(lái)越多，市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱，貿(mào)易融資行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些貿(mào)易...

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