第一章 2012-2013年中國財產保險行業(yè)運行環(huán)境分析

第一節(jié) 國內財產保險經(jīng)濟環(huán)境分析

一、GDP歷史變動軌跡分析

二、固定資產投資歷史變動軌跡分析

三、2013年中國財產保險經(jīng)濟發(fā)展預測分析

第二節(jié) 中國財產保險行業(yè)政策環(huán)境分析

 

第二章 中國財產保險綜合發(fā)展分析

第一節(jié) 財產保險公司價值鏈優(yōu)化分析

一、財產保險公司價值鏈偏離了價值最大化的原則

二、價值鏈優(yōu)化

第二節(jié) 財產保險業(yè)務結構的優(yōu)化升級分析

一、業(yè)務結構不合理影響競爭力

二、優(yōu)化業(yè)務結構的措施

三、為業(yè)務結構優(yōu)化升級提供良好的環(huán)境

第三節(jié) 財產保險費率市場化的生成機制

一、財產險費率市場化的特殊條件

二、費率市場化的生成機制

三、我國財產保險費率市場化面臨的問題

四、我國財產保險費率市場化改革建議

第四節(jié) 財產保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

一、保費收入總額

二、險種結構

三、行業(yè)集中度

四、財產保險業(yè)盈利現(xiàn)狀及前景

第五節(jié) 現(xiàn)階段財產保險存在的問題和監(jiān)管舉措

一、業(yè)務和財務數(shù)據(jù)不真實的問題

二、承保過程中報批報備費率條款執(zhí)行不嚴格的問題

三、理賠中的問題：理賠難、假賠案

第六節(jié) 財產保險市場運行主體的和諧發(fā)展分析

一、我國財產保險中介的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題

二、從生產力與生產關系角度看財產保險市場運行主體的和諧發(fā)展

三、實現(xiàn)財產保險運行主體的和諧發(fā)展舉措

第七節(jié) 財險公司盈利模式分析

一、以現(xiàn)金流為主的盈利模式

二、靠專業(yè)化經(jīng)營來降低銷售成本和生產成本的盈利模式

三、以增加機構擴大保費規(guī)模為主的盈利模式

四、優(yōu)化產品結構，通過價值鏈管理的盈利模式

第八節(jié) 財產保險市場發(fā)展趨勢

一、行業(yè)增長速度：從短期的平緩到長期的迅速

二、行業(yè)增長方式：從外延式增長到內涵式增長

三、市場結構：從短期的行業(yè)集中到長期的競爭

四、業(yè)務內容：從單純的物質保障到全面綜合性風險管理

五、業(yè)務創(chuàng)新：從傳統(tǒng)業(yè)務到更多的金融創(chuàng)新

六、組織結構：從單一化到多元化

 

第三章 2012-2013年中國財產保險市場主要數(shù)據(jù)分析

第一節(jié) 2012年全國財產保險保費收入

一、2012年1-12月各月全國財產保險保費收入情況

二、2012年1-12月全國各地區(qū)財產保險保費收入情況

三、2012年1-12月全國保險業(yè)保費收入中財產保險所占的比例

四、2012年1-12月中資財產保險公司保費收入

五、2012年1-12月外資財產保險公司保費收入

第二節(jié) 2012年全國財產保險賠付情況

一、2012年1-12月全國財產保險總體賠付情況

二、2012年1-12月全國保險業(yè)支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例

第三節(jié) 2012年月全國財產保險保費收情況

一、2012年各月全國財產保險保費收入情況

二、2012年全國各地區(qū)財產保險保費收入情況

三、2012年全國保險業(yè)保費收入中財產保險所占的比例

四、2012年中資財產保險公司保費收入

五、201年外資財產保險公司保費收入

第四節(jié) 2012年全國財產保險賠付情況

一、2012年全國財產保險總體賠付情況

二、2012年全國保險業(yè)支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例

 

第四章 2012-2012年中國財產保險重點區(qū)域分析

第一節(jié) 2012-2013年北京財險市場分析

第二節(jié) 2012-2013年上海財險市場分析

第三節(jié) 2012-2013年廣東（不含深圳）財險市場分析

第四節(jié) 2012-2013年深圳財險市場分析

第五節(jié) 2012-2013年江蘇財險市場分析

 

第五章 中國財產保險中介發(fā)展分析

第一節(jié) 目前我國保險中介市場發(fā)展中存在的問題

一、同質競爭普遍，行業(yè)發(fā)展滯后

二、人員素質偏低，專業(yè)人才匱乏

三、隊伍迅速膨脹，潛在風險積聚

四、區(qū)域差異較大，抗風險能力不足

第二節(jié) 制約我國保險中介市場和諧發(fā)展的原因分析

一、源于產險市場的特殊性

二、源于保險當事人與保險中介之間的不協(xié)調發(fā)展

三、源于生產力與生產關系間的矛盾

第三節(jié) 進一步完善我國保險中介市場的對策措施

一、產險中介法人化

二、區(qū)域選擇針對化

 

第六章 中國財產保險資金運用情況分析

第一節(jié) 我國保險資金運用的現(xiàn)狀

一、我國保險資金運用規(guī)模分析

二、我國保險資金運用結構分析

三、我國保險資金運用收益分析

四、我國保險資金運用風險分析

五、我國保險資金運用監(jiān)管分析

第二節(jié) 根據(jù)產險業(yè)務特點進行資產負債匹配管理

一、沉淀負債是近似的長期資金

二、久期計算不適合測定產險的投資負債

第三節(jié) 資金運用要保證企業(yè)能正常經(jīng)營保險業(yè)務

一、資本市場變化對償付能力的影響大于保險市場的變動

二、資產公允價值變動是影響償付能力的主要因素

三、保險資金運用的雙重責任

第四節(jié) 資金運用出資人應更關心投資的風險和利潤的達成

一、資金運用出資人應主要監(jiān)督投資策略的執(zhí)行

二、資金運用出資人應更關注投資的風險情況

三、對投資風險必須有具體的財務應對準備

四、資金運用出資人要促進投資收益目標的達成

 

第七章 中國影響和制約財產保險科學發(fā)展的問題分析

第一節(jié) 財產保險市場偏離科學發(fā)展的表象特征

一、基礎數(shù)據(jù)不真實

二、內控機制不健全

三、條款費率報行不一致

四、理賠服務不到位

第二節(jié) 影響和制約財產保險科學發(fā)展的突出問題

一、保險公司層面

二、監(jiān)管層面

第三節(jié) 促進財產保險市場科學發(fā)展的監(jiān)管對策

一、統(tǒng)籌加快發(fā)展與防范風險

二、統(tǒng)籌保護被保險人利益與服務經(jīng)濟社會發(fā)展

三、統(tǒng)籌市場調控和行政監(jiān)管

四、統(tǒng)籌制度建設與政策執(zhí)行

五、統(tǒng)籌外部監(jiān)管與公司內控

六、統(tǒng)籌推進監(jiān)管創(chuàng)新與提升監(jiān)管能力

 

第八章 中國資本市場波動對財產保險公司客戶價值的影響分析

第一節(jié) 財產保險公司向企業(yè)提供的客戶價值

一、分散財產損失風險

二、保證企業(yè)的流動性

三、帶來稅收激勵

四、促進債務契約的締結

五、具備服務效率與規(guī)模經(jīng)濟

六、解決“委托—代理”問題

第二節(jié) 財產保險公司向家庭提供的客戶價值

一、分散家庭財產的損失風險

二、作為一種投資手段

第三節(jié) 資本市場對家庭客戶財險需求的影響

一、對未來財產損失現(xiàn)值的影響

二、對到期還本型與利率聯(lián)動型家庭財產保險的影響

三、收入水平變化引起的投保意愿變化

四、資本市場的市場情緒對家庭投保意愿的影響

第四節(jié) 資本市場對企業(yè)客戶財險需求的影響

一、資本市場對企業(yè)風險分散需要的影響

二、資本市場對企業(yè)流動性的影響

三、資本市場對債務契約簽訂的影響

 

第九章 中國財產保險業(yè)營銷模式分析

第一節(jié) 國內外財產保險市場營銷現(xiàn)狀

一、我國財產保險營銷市場的現(xiàn)狀

二、國外財產保險營銷市場的現(xiàn)狀

三、改善我國財產保險營銷市場現(xiàn)狀的建議

第二節(jié) 產險營銷及其發(fā)展分析

一、產險營銷存在的依據(jù)

二、我國現(xiàn)行產險營銷的反思

三、推行產險營銷需采取的對策

第三節(jié) 基于利益關系的中小財險公司互動營銷模式分析

一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現(xiàn)狀分析

二、利益互動營銷模式的定義

三、利益互動型營銷模式建立的基礎

第四節(jié) 目前財產保險營銷中存在的一些問題

一、營銷員隊伍不穩(wěn)定

二、整合營銷理念尚未建立

三、保險兼業(yè)代理人制度不完善

第五節(jié) 我國產險公司分散性業(yè)務營銷模式的創(chuàng)新

一、我國財產保險分散性業(yè)務及其營銷的演進與現(xiàn)狀

二、我國財產保險分散性業(yè)務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙

三、我國產險公司分散性業(yè)務營銷模式創(chuàng)新的路徑選擇

第六節(jié) 從財產保險產品的專業(yè)特性談營銷平臺的建立

一、影響產品營銷的原因

二、產品營銷平臺的建立

第七節(jié) 產險公司保險營銷整合體系的建立

一、缺乏市場策劃過程

二、缺乏市場行為協(xié)調

三、保險“大市場營銷”

第八節(jié) 產險營銷渠道分析

一、選擇正確的銷售渠道

二、建設多種銷售渠道

三、渠道創(chuàng)新與渠道整合

第九節(jié) 財產保險公司的營銷分析

一、財產保險公司進行保險營銷的必要性分析

二、我國財產保險公司保險營銷的現(xiàn)狀

三、對改善財產保險營銷的建議

 

第十章 2012-2013年國財產保險的競爭格局分析

第一節(jié) 我國產險市場競爭模型分析

一、我國保險市場結構

二、寡占市場模型介紹

三、我國非壽險市場競爭模型

第二節(jié) 國內財產保險市場競爭格局分析

一、國內市場上的商業(yè)財產保險公司

二、國內財險市場總體競爭格局分析

三、國內財產市場競爭格局展望

第三節(jié) 我國財險市場價格競爭無效性分析

第四節(jié) 財產保險公司核心競爭力的體現(xiàn)

一、較強的創(chuàng)新能力

二、一流的品牌形象

三、較低的運營成本

四、優(yōu)質的服務水平

第五節(jié) 財產保險公司核心競爭力現(xiàn)狀

一、第一集團軍主導市場

二、產品同質現(xiàn)象比較嚴重

三、競爭手段以價格戰(zhàn)為主

四、品牌形象不突出

第六節(jié) 提高財產保險公司核心競爭力的主要途徑

一、加強品牌建設，提升公司知名度

二、迎合市場需求，開發(fā)個性化產品

三、加強內部管理，降低運營成本

四、提升服務水平，增強客戶的忠誠度

五、加快資源整合，形成整體優(yōu)勢

 

第十一章 2013-2017年中國財產保險業(yè)投資風險分析

第一節(jié) 我國財產保險公司應著重規(guī)避六類風險

一、戰(zhàn)略風險

二、操作風險

三、定位風險

四、巨災風險

五、資產管理風險

六、準備金波動風險

第二節(jié) 產險業(yè)風險分析

一、誠信風險

二、承保風險

三、理賠風險

四、財務風險

五、法律風險

六、內控機制風險

七、監(jiān)管風險

八、人才風險

九、產品風險

十、展業(yè)方式和費用風險

十一、資金運用風險

十二、數(shù)據(jù)失真風險

第三節(jié) 我國財險公司操作風險分析

一、操作風險的范疇分析

二、操作風險的特點分析

三、我國財險公司面臨的操作風險分析

四、我國財險公司操作風險管理對策

第四節(jié) 產險費率風險的分析及防范

一、產險費率風險分析

二、產險費率風險的防范

第五節(jié) 化解財產保險業(yè)風險的對策分析

一、完善保險公司治理機制

二、強化風險管控機制

三、轉變監(jiān)管職能

四、建立誠實可信的文化理念

五、理性對待，正確引導

六、創(chuàng)新產品，提升服務

 

第十二章 2013-2017年中國中小型財產保險公司的發(fā)展趨勢分析

第一節(jié) 中小型財產保險公司成長的成功因素分析

一、競爭戰(zhàn)略定位

二、經(jīng)營范圍戰(zhàn)略

三、目標戰(zhàn)略

四、組織流程設計

五、維持安全的成長管理策略

第二節(jié) 制約中小型財產保險公司成長的現(xiàn)實問題

一、戰(zhàn)略導向不明確

二、主業(yè)缺乏明顯的差別化定位

三、缺乏自主創(chuàng)新能力

四、沒有形成自身特色的營銷體系

五、基礎管理薄弱

第三節(jié) 中小財產保險公司發(fā)展路徑選擇案例分析

一、中小財產保險公司所處的競爭環(huán)境分析

二、華安財產保險公司的發(fā)展路徑選擇及效果

三、“華安路徑”的一般性分析

第四節(jié) 中小型財產保險公司的發(fā)展對策

一、選擇合適的競爭戰(zhàn)略：差異化集中戰(zhàn)略

二、正確處理好不同管理層級的分權與集權關系

三、建立適合自身實際的特色營銷體系

四、以目標戰(zhàn)略為導向，做好產品的發(fā)展規(guī)劃

五、建立以集中處理為特征的信息管理系統(tǒng)

六、在變革與穩(wěn)定之間取得平衡

 

第十三章 2013-2017年中國財產保險公發(fā)展策略探討

第一節(jié) 財產保險業(yè)結構調整策略

第二節(jié) 轉變財產保險發(fā)展方式的路徑

一、尊重規(guī)律、找準定位

二、完善制度、強化約束

三、豐富內涵、提高能力

四、健全治理、加強內控

五、科學規(guī)劃、合理引導

第三節(jié) 財險脫困之路分析

一、血拼車險莫如改攻企業(yè)險，實現(xiàn)“農村包圍城市”

二、AIG的戰(zhàn)略轉折

三、細分市場專業(yè)化

四、利基市場的高利潤

五、企業(yè)險：規(guī)模拼殺之外的另一條成長道路

六、企業(yè)險可延長投資期限

七、多產品線分散保險風險

八、AIG“農村轉向城市”

第四節(jié) 規(guī)范財險市場秩序需堅持“五個發(fā)展”

一、堅持有效益發(fā)展

二、堅持差異化發(fā)展

三、堅持和諧發(fā)展

四、堅持精細化發(fā)展

五、堅持可持續(xù)發(fā)展

第五節(jié) 新興的大型企業(yè)財產保險承保方式

一、大型企業(yè)財產保險采取長期保單的有利之處

二、大型企業(yè)財產保險采取長期保單存在的問題

三、大型企業(yè)財產保險采取長期保單的可行性

四、大型企業(yè)財產保險采取長期保單的操作方式

 

圖表目錄

圖表：2007-2012年我國國內生產總值及增長速度分析

圖表：2007-2012年全部工業(yè)增加值及其增長速度

圖表：2012年主要工業(yè)產品產量及其增長速度

圖表：2012年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實現(xiàn)利潤及其增長速度

圖表：2007-2012年建筑業(yè)增加值及其增長速度

圖表：2007-2012年糧食產量及其增長速度

圖表：2007-2012年全社會固定資產投資及增長速度

圖表：2012年分行業(yè)固定資產投資（不含農戶）及其增長速度

圖表：2007-2012年社會消費品零售總額及其實際增長速度

圖表：2012年貨物進出口總額及其增長速

圖表：2012年主要商品進口數(shù)量、金額及其增長速度

圖表：2007-2012年全國貨物進出口總額

圖表：2012年末人口數(shù)及其構成

圖表：2008-2012年我國人口數(shù)量變化圖

圖表：2007-2012年普通高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù)

圖表：2008-2012年中國研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費支出走勢圖

圖表：2008-2012年中國廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢圖

圖表：2008-2012年中國城鎮(zhèn)化率走勢圖