第一章 2012-2013年中國財產(chǎn)保險行業(yè)運行環(huán)境分析

第一節(jié) 國內(nèi)財產(chǎn)保險經(jīng)濟環(huán)境分析

一、GDP歷史變動軌跡分析

二、固定資產(chǎn)投資歷史變動軌跡分析

三、2013年中國財產(chǎn)保險經(jīng)濟發(fā)展預(yù)測分析

第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)政策環(huán)境分析

 

第二章 中國財產(chǎn)保險綜合發(fā)展分析

第一節(jié) 財產(chǎn)保險公司價值鏈優(yōu)化分析

一、財產(chǎn)保險公司價值鏈偏離了價值最大化的原則

二、價值鏈優(yōu)化

第二節(jié) 財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級分析

一、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理影響競爭力

二、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的措施

三、為業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級提供良好的環(huán)境

第三節(jié) 財產(chǎn)保險費率市場化的生成機制

一、財產(chǎn)險費率市場化的特殊條件

二、費率市場化的生成機制

三、我國財產(chǎn)保險費率市場化面臨的問題

四、我國財產(chǎn)保險費率市場化改革建議

第四節(jié) 財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

一、保費收入總額

二、險種結(jié)構(gòu)

三、行業(yè)集中度

四、財產(chǎn)保險業(yè)盈利現(xiàn)狀及前景

第五節(jié) 現(xiàn)階段財產(chǎn)保險存在的問題和監(jiān)管舉措

一、業(yè)務(wù)和財務(wù)數(shù)據(jù)不真實的問題

二、承保過程中報批報備費率條款執(zhí)行不嚴格的問題

三、理賠中的問題：理賠難、假賠案

第六節(jié) 財產(chǎn)保險市場運行主體的和諧發(fā)展分析

一、我國財產(chǎn)保險中介的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題

二、從生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系角度看財產(chǎn)保險市場運行主體的和諧發(fā)展

三、實現(xiàn)財產(chǎn)保險運行主體的和諧發(fā)展舉措

第七節(jié) 財險公司盈利模式分析

一、以現(xiàn)金流為主的盈利模式

二、靠專業(yè)化經(jīng)營來降低銷售成本和生產(chǎn)成本的盈利模式

三、以增加機構(gòu)擴大保費規(guī)模為主的盈利模式

四、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，通過價值鏈管理的盈利模式

第八節(jié) 財產(chǎn)保險市場發(fā)展趨勢

一、行業(yè)增長速度：從短期的平緩到長期的迅速

二、行業(yè)增長方式：從外延式增長到內(nèi)涵式增長

三、市場結(jié)構(gòu)：從短期的行業(yè)集中到長期的競爭

四、業(yè)務(wù)內(nèi)容：從單純的物質(zhì)保障到全面綜合性風險管理

五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新：從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)到更多的金融創(chuàng)新

六、組織結(jié)構(gòu)：從單一化到多元化

 

第三章 2012-2013年中國財產(chǎn)保險市場主要數(shù)據(jù)分析

第一節(jié) 2012年全國財產(chǎn)保險保費收入

一、2012年1-12月各月全國財產(chǎn)保險保費收入情況

二、2012年1-12月全國各地區(qū)財產(chǎn)保險保費收入情況

三、2012年1-12月全國保險業(yè)保費收入中財產(chǎn)保險所占的比例

四、2012年1-12月中資財產(chǎn)保險公司保費收入

五、2012年1-12月外資財產(chǎn)保險公司保費收入

第二節(jié) 2012年全國財產(chǎn)保險賠付情況

一、2012年1-12月全國財產(chǎn)保險總體賠付情況

二、2012年1-12月全國保險業(yè)支付各類賠款及給付中財產(chǎn)保險所占的比例

第三節(jié) 2012年月全國財產(chǎn)保險保費收情況

一、2012年各月全國財產(chǎn)保險保費收入情況

二、2012年全國各地區(qū)財產(chǎn)保險保費收入情況

三、2012年全國保險業(yè)保費收入中財產(chǎn)保險所占的比例

四、2012年中資財產(chǎn)保險公司保費收入

五、201年外資財產(chǎn)保險公司保費收入

第四節(jié) 2012年全國財產(chǎn)保險賠付情況

一、2012年全國財產(chǎn)保險總體賠付情況

二、2012年全國保險業(yè)支付各類賠款及給付中財產(chǎn)保險所占的比例

 

第四章 2012-2012年中國財產(chǎn)保險重點區(qū)域分析

第一節(jié) 2012-2013年北京財險市場分析

第二節(jié) 2012-2013年上海財險市場分析

第三節(jié) 2012-2013年廣東（不含深圳）財險市場分析

第四節(jié) 2012-2013年深圳財險市場分析

第五節(jié) 2012-2013年江蘇財險市場分析

 

第五章 中國財產(chǎn)保險中介發(fā)展分析

第一節(jié) 目前我國保險中介市場發(fā)展中存在的問題

一、同質(zhì)競爭普遍，行業(yè)發(fā)展滯后

二、人員素質(zhì)偏低，專業(yè)人才匱乏

三、隊伍迅速膨脹，潛在風險積聚

四、區(qū)域差異較大，抗風險能力不足

第二節(jié) 制約我國保險中介市場和諧發(fā)展的原因分析

一、源于產(chǎn)險市場的特殊性

二、源于保險當事人與保險中介之間的不協(xié)調(diào)發(fā)展

三、源于生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系間的矛盾

第三節(jié) 進一步完善我國保險中介市場的對策措施

一、產(chǎn)險中介法人化

二、區(qū)域選擇針對化

 

第六章 中國財產(chǎn)保險資金運用情況分析

第一節(jié) 我國保險資金運用的現(xiàn)狀

一、我國保險資金運用規(guī)模分析

二、我國保險資金運用結(jié)構(gòu)分析

三、我國保險資金運用收益分析

四、我國保險資金運用風險分析

五、我國保險資金運用監(jiān)管分析

第二節(jié) 根據(jù)產(chǎn)險業(yè)務(wù)特點進行資產(chǎn)負債匹配管理

一、沉淀負債是近似的長期資金

二、久期計算不適合測定產(chǎn)險的投資負債

第三節(jié) 資金運用要保證企業(yè)能正常經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

一、資本市場變化對償付能力的影響大于保險市場的變動

二、資產(chǎn)公允價值變動是影響償付能力的主要因素

三、保險資金運用的雙重責任

第四節(jié) 資金運用出資人應(yīng)更關(guān)心投資的風險和利潤的達成

一、資金運用出資人應(yīng)主要監(jiān)督投資策略的執(zhí)行

二、資金運用出資人應(yīng)更關(guān)注投資的風險情況

三、對投資風險必須有具體的財務(wù)應(yīng)對準備

四、資金運用出資人要促進投資收益目標的達成

 

第七章 中國影響和制約財產(chǎn)保險科學(xué)發(fā)展的問題分析

第一節(jié) 財產(chǎn)保險市場偏離科學(xué)發(fā)展的表象特征

一、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實

二、內(nèi)控機制不健全

三、條款費率報行不一致

四、理賠服務(wù)不到位

第二節(jié) 影響和制約財產(chǎn)保險科學(xué)發(fā)展的突出問題

一、保險公司層面

二、監(jiān)管層面

第三節(jié) 促進財產(chǎn)保險市場科學(xué)發(fā)展的監(jiān)管對策

一、統(tǒng)籌加快發(fā)展與防范風險

二、統(tǒng)籌保護被保險人利益與服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展

三、統(tǒng)籌市場調(diào)控和行政監(jiān)管

四、統(tǒng)籌制度建設(shè)與政策執(zhí)行

五、統(tǒng)籌外部監(jiān)管與公司內(nèi)控

六、統(tǒng)籌推進監(jiān)管創(chuàng)新與提升監(jiān)管能力

 

第八章 中國資本市場波動對財產(chǎn)保險公司客戶價值的影響分析

第一節(jié) 財產(chǎn)保險公司向企業(yè)提供的客戶價值

一、分散財產(chǎn)損失風險

二、保證企業(yè)的流動性

三、帶來稅收激勵

四、促進債務(wù)契約的締結(jié)

五、具備服務(wù)效率與規(guī)模經(jīng)濟

六、解決“委托—代理”問題

第二節(jié) 財產(chǎn)保險公司向家庭提供的客戶價值

一、分散家庭財產(chǎn)的損失風險

二、作為一種投資手段

第三節(jié) 資本市場對家庭客戶財險需求的影響

一、對未來財產(chǎn)損失現(xiàn)值的影響

二、對到期還本型與利率聯(lián)動型家庭財產(chǎn)保險的影響

三、收入水平變化引起的投保意愿變化

四、資本市場的市場情緒對家庭投保意愿的影響

第四節(jié) 資本市場對企業(yè)客戶財險需求的影響

一、資本市場對企業(yè)風險分散需要的影響

二、資本市場對企業(yè)流動性的影響

三、資本市場對債務(wù)契約簽訂的影響

 

第九章 中國財產(chǎn)保險業(yè)營銷模式分析

第一節(jié) 國內(nèi)外財產(chǎn)保險市場營銷現(xiàn)狀

一、我國財產(chǎn)保險營銷市場的現(xiàn)狀

二、國外財產(chǎn)保險營銷市場的現(xiàn)狀

三、改善我國財產(chǎn)保險營銷市場現(xiàn)狀的建議

第二節(jié) 產(chǎn)險營銷及其發(fā)展分析

一、產(chǎn)險營銷存在的依據(jù)

二、我國現(xiàn)行產(chǎn)險營銷的反思

三、推行產(chǎn)險營銷需采取的對策

第三節(jié) 基于利益關(guān)系的中小財險公司互動營銷模式分析

一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現(xiàn)狀分析

二、利益互動營銷模式的定義

三、利益互動型營銷模式建立的基礎(chǔ)

第四節(jié) 目前財產(chǎn)保險營銷中存在的一些問題

一、營銷員隊伍不穩(wěn)定

二、整合營銷理念尚未建立

三、保險兼業(yè)代理人制度不完善

第五節(jié) 我國產(chǎn)險公司分散性業(yè)務(wù)營銷模式的創(chuàng)新

一、我國財產(chǎn)保險分散性業(yè)務(wù)及其營銷的演進與現(xiàn)狀

二、我國財產(chǎn)保險分散性業(yè)務(wù)及其營銷渠道存在的主要問題與障礙

三、我國產(chǎn)險公司分散性業(yè)務(wù)營銷模式創(chuàng)新的路徑選擇

第六節(jié) 從財產(chǎn)保險產(chǎn)品的專業(yè)特性談營銷平臺的建立

一、影響產(chǎn)品營銷的原因

二、產(chǎn)品營銷平臺的建立

第七節(jié) 產(chǎn)險公司保險營銷整合體系的建立

一、缺乏市場策劃過程

二、缺乏市場行為協(xié)調(diào)

三、保險“大市場營銷”

第八節(jié) 產(chǎn)險營銷渠道分析

一、選擇正確的銷售渠道

二、建設(shè)多種銷售渠道

三、渠道創(chuàng)新與渠道整合

第九節(jié) 財產(chǎn)保險公司的營銷分析

一、財產(chǎn)保險公司進行保險營銷的必要性分析

二、我國財產(chǎn)保險公司保險營銷的現(xiàn)狀

三、對改善財產(chǎn)保險營銷的建議

 

第十章 2012-2013年國財產(chǎn)保險的競爭格局分析

第一節(jié) 我國產(chǎn)險市場競爭模型分析

一、我國保險市場結(jié)構(gòu)

二、寡占市場模型介紹

三、我國非壽險市場競爭模型

第二節(jié) 國內(nèi)財產(chǎn)保險市場競爭格局分析

一、國內(nèi)市場上的商業(yè)財產(chǎn)保險公司

二、國內(nèi)財險市場總體競爭格局分析

三、國內(nèi)財產(chǎn)市場競爭格局展望

第三節(jié) 我國財險市場價格競爭無效性分析

第四節(jié) 財產(chǎn)保險公司核心競爭力的體現(xiàn)

一、較強的創(chuàng)新能力

二、一流的品牌形象

三、較低的運營成本

四、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)水平

第五節(jié) 財產(chǎn)保險公司核心競爭力現(xiàn)狀

一、第一集團軍主導(dǎo)市場

二、產(chǎn)品同質(zhì)現(xiàn)象比較嚴重

三、競爭手段以價格戰(zhàn)為主

四、品牌形象不突出

第六節(jié) 提高財產(chǎn)保險公司核心競爭力的主要途徑

一、加強品牌建設(shè)，提升公司知名度

二、迎合市場需求，開發(fā)個性化產(chǎn)品

三、加強內(nèi)部管理，降低運營成本

四、提升服務(wù)水平，增強客戶的忠誠度

五、加快資源整合，形成整體優(yōu)勢

 

第十一章 2013-2017年中國財產(chǎn)保險業(yè)投資風險分析

第一節(jié) 我國財產(chǎn)保險公司應(yīng)著重規(guī)避六類風險

一、戰(zhàn)略風險

二、操作風險

三、定位風險

四、巨災(zāi)風險

五、資產(chǎn)管理風險

六、準備金波動風險

第二節(jié) 產(chǎn)險業(yè)風險分析

一、誠信風險

二、承保風險

三、理賠風險

四、財務(wù)風險

五、法律風險

六、內(nèi)控機制風險

七、監(jiān)管風險

八、人才風險

九、產(chǎn)品風險

十、展業(yè)方式和費用風險

十一、資金運用風險

十二、數(shù)據(jù)失真風險

第三節(jié) 我國財險公司操作風險分析

一、操作風險的范疇分析

二、操作風險的特點分析

三、我國財險公司面臨的操作風險分析

四、我國財險公司操作風險管理對策

第四節(jié) 產(chǎn)險費率風險的分析及防范

一、產(chǎn)險費率風險分析

二、產(chǎn)險費率風險的防范

第五節(jié) 化解財產(chǎn)保險業(yè)風險的對策分析

一、完善保險公司治理機制

二、強化風險管控機制

三、轉(zhuǎn)變監(jiān)管職能

四、建立誠實可信的文化理念

五、理性對待，正確引導(dǎo)

六、創(chuàng)新產(chǎn)品，提升服務(wù)

 

第十二章 2013-2017年中國中小型財產(chǎn)保險公司的發(fā)展趨勢分析

第一節(jié) 中小型財產(chǎn)保險公司成長的成功因素分析

一、競爭戰(zhàn)略定位

二、經(jīng)營范圍戰(zhàn)略

三、目標戰(zhàn)略

四、組織流程設(shè)計

五、維持安全的成長管理策略

第二節(jié) 制約中小型財產(chǎn)保險公司成長的現(xiàn)實問題

一、戰(zhàn)略導(dǎo)向不明確

二、主業(yè)缺乏明顯的差別化定位

三、缺乏自主創(chuàng)新能力

四、沒有形成自身特色的營銷體系

五、基礎(chǔ)管理薄弱

第三節(jié) 中小財產(chǎn)保險公司發(fā)展路徑選擇案例分析

一、中小財產(chǎn)保險公司所處的競爭環(huán)境分析

二、華安財產(chǎn)保險公司的發(fā)展路徑選擇及效果

三、“華安路徑”的一般性分析

第四節(jié) 中小型財產(chǎn)保險公司的發(fā)展對策

一、選擇合適的競爭戰(zhàn)略：差異化集中戰(zhàn)略

二、正確處理好不同管理層級的分權(quán)與集權(quán)關(guān)系

三、建立適合自身實際的特色營銷體系

四、以目標戰(zhàn)略為導(dǎo)向，做好產(chǎn)品的發(fā)展規(guī)劃

五、建立以集中處理為特征的信息管理系統(tǒng)

六、在變革與穩(wěn)定之間取得平衡

 

第十三章 2013-2017年中國財產(chǎn)保險公發(fā)展策略探討

第一節(jié) 財產(chǎn)保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整策略

第二節(jié) 轉(zhuǎn)變財產(chǎn)保險發(fā)展方式的路徑

一、尊重規(guī)律、找準定位

二、完善制度、強化約束

三、豐富內(nèi)涵、提高能力

四、健全治理、加強內(nèi)控

五、科學(xué)規(guī)劃、合理引導(dǎo)

第三節(jié) 財險脫困之路分析

一、血拼車險莫如改攻企業(yè)險，實現(xiàn)“農(nóng)村包圍城市”

二、AIG的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折

三、細分市場專業(yè)化

四、利基市場的高利潤

五、企業(yè)險：規(guī)模拼殺之外的另一條成長道路

六、企業(yè)險可延長投資期限

七、多產(chǎn)品線分散保險風險

八、AIG“農(nóng)村轉(zhuǎn)向城市”

第四節(jié) 規(guī)范財險市場秩序需堅持“五個發(fā)展”

一、堅持有效益發(fā)展

二、堅持差異化發(fā)展

三、堅持和諧發(fā)展

四、堅持精細化發(fā)展

五、堅持可持續(xù)發(fā)展

第五節(jié) 新興的大型企業(yè)財產(chǎn)保險承保方式

一、大型企業(yè)財產(chǎn)保險采取長期保單的有利之處

二、大型企業(yè)財產(chǎn)保險采取長期保單存在的問題

三、大型企業(yè)財產(chǎn)保險采取長期保單的可行性

四、大型企業(yè)財產(chǎn)保險采取長期保單的操作方式

 

圖表目錄

圖表：2007-2012年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長速度分析

圖表：2007-2012年全部工業(yè)增加值及其增長速度

圖表：2012年主要工業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)量及其增長速度

圖表：2012年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實現(xiàn)利潤及其增長速度

圖表：2007-2012年建筑業(yè)增加值及其增長速度

圖表：2007-2012年糧食產(chǎn)量及其增長速度

圖表：2007-2012年全社會固定資產(chǎn)投資及增長速度

圖表：2012年分行業(yè)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）及其增長速度

圖表：2007-2012年社會消費品零售總額及其實際增長速度

圖表：2012年貨物進出口總額及其增長速

圖表：2012年主要商品進口數(shù)量、金額及其增長速度

圖表：2007-2012年全國貨物進出口總額

圖表：2012年末人口數(shù)及其構(gòu)成

圖表：2008-2012年我國人口數(shù)量變化圖

圖表：2007-2012年普通高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數(shù)

圖表：2008-2012年中國研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費支出走勢圖

圖表：2008-2012年中國廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢圖

圖表：2008-2012年中國城鎮(zhèn)化率走勢圖