花唄套現(xiàn)新騙局3人套現(xiàn)3.2億 怎么套現(xiàn) 團(tuán)伙獲利500萬元

• 2018年6月20日 WuZhiCong來源：互聯(lián)網(wǎng) 273 10
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  2018-2023年廣東省房屋租賃行業(yè)發(fā)展模式與投資潛力研究報(bào)告

  2016年6月，國(guó)務(wù)院辦公廳出臺(tái)《關(guān)于加快培育和發(fā)展住房租賃市場(chǎng)的若干意見》明確，到2020年，基本形成供應(yīng)主體多元、經(jīng)營(yíng)服務(wù)規(guī)范、租賃關(guān)系穩(wěn)定的住房租賃市場(chǎng)體系。其中，發(fā)展住房租賃企業(yè)擺...

花唄套現(xiàn)新騙局3人套現(xiàn)3.2億 怎么套現(xiàn) 團(tuán)伙獲利500萬元

螞蟻花唄是螞蟻金服推出的一款消費(fèi)信貸產(chǎn)品，申請(qǐng)開通后，將獲得500-50000元不等的消費(fèi)額度。用戶在消費(fèi)時(shí)，可以預(yù)支螞蟻花唄的額度，享受“先消費(fèi)，后付款”的購物體驗(yàn)。

2016年8月4日，螞蟻花唄消費(fèi)信貸資產(chǎn)支持證券項(xiàng)目在上海證券交易所掛牌，這也是上交所首單互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融ABS。

截至2018年1月，螞蟻金服已主動(dòng)對(duì)兩家小貸公司增資82億元，注冊(cè)資本從38億元提升至120億元。] 5月18日，花唄宣布向銀行等金融機(jī)構(gòu)開放。

花唄作為一款互聯(lián)網(wǎng)在線消費(fèi)金融產(chǎn)品，只能用于消費(fèi)透支，并無提現(xiàn)功能。利用花唄套現(xiàn)，是鉆空子的違法行為。近年來也出現(xiàn)過利用花唄套現(xiàn)被判刑的案例，然而，這并未阻止犯罪分子的腳步。

劉某找到擅長(zhǎng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的甘某某，開發(fā)了一套專門用于花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)“光有米”，從平臺(tái)上線運(yùn)營(yíng)，到平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者劉某、黃某、甘某某被批準(zhǔn)逮捕。不到一年時(shí)間，利用花唄套現(xiàn)3.2億多元，三人獲利約500萬元。

“最多只能寬限一個(gè)星期了?！庇值搅私环孔獾臅r(shí)候，囊中羞澀的小明很是發(fā)愁，還沒發(fā)工資，房東就開始了奪命連環(huán)call。百般為難之際，小明在朋友圈看到了一條花唄套現(xiàn)的消息——“需要花唄套現(xiàn)的聯(lián)系我，手續(xù)費(fèi)低?！?/p>

按照對(duì)方的要求，小明很快通過一個(gè)叫作“光有米”的平臺(tái)套現(xiàn)成功。截至案發(fā)，該平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者共套現(xiàn)3.2億元。近日，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，“光有米”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者劉某、黃某、甘某某被澧縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

“我們這是正規(guī)交易平臺(tái)”

在小明的印象中，花唄是網(wǎng)購時(shí)用來支付消費(fèi)的，怎么還能提現(xiàn)，他決定咨詢一下?！澳@兒可以用花唄套現(xiàn)嗎，怎么操作的?”

“很簡(jiǎn)單，我發(fā)個(gè)‘光有米’平臺(tái)的二維碼給你，你用花唄付款，把訂單截圖給我，核對(duì)了我就把扣過手續(xù)費(fèi)的錢轉(zhuǎn)賬給你。你放心，我們這是正規(guī)交易平臺(tái)?！?/p>

通過“光有米”平臺(tái)的套現(xiàn)很快就到賬了，免得開口向親朋好友借錢，僅僅付出一點(diǎn)中介費(fèi)便可充實(shí)干癟的錢包，小明“由衷地”感謝那位朋友。

2015年，創(chuàng)新型消費(fèi)信貸產(chǎn)品花唄上線運(yùn)營(yíng)。用戶在淘寶、天貓和部分實(shí)體商家消費(fèi)時(shí)，可選擇由花唄先行付款，在規(guī)定的還款日之前向花唄償付欠款即可，無須支付利息及其他費(fèi)用。花唄在消費(fèi)場(chǎng)景下與銀行信用卡具有類似的功能，不同的是，信用卡可以透支提取現(xiàn)金，而花唄則不具備該業(yè)務(wù)。那么小明是怎樣通過花唄套取現(xiàn)金的呢?這就不得不說到“光有米”的故事了。

幾個(gè)月實(shí)名制注冊(cè)代理商、碼商13萬人

2017年4月，劉某找到擅長(zhǎng)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的甘某某，開發(fā)了一套專門用于花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)——“光有米”。2017年8月，“光有米”平臺(tái)上線運(yùn)營(yíng)，劉某、黃某等人在微信、QQ等社交軟件上進(jìn)行大肆推廣，迅速吸引了一批代理商和碼商，代理商負(fù)責(zé)聯(lián)系螞蟻套現(xiàn)客戶，碼商負(fù)責(zé)聯(lián)系可進(jìn)行花唄收款的支付寶商戶。“光有米”平臺(tái)、代理商、碼商按照一定比例收取手續(xù)費(fèi)。短短幾個(gè)月，“光有米”平臺(tái)上實(shí)名制注冊(cè)代理商、碼商人數(shù)高達(dá)13萬人。

近日，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，“光有米”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者劉某、黃某、甘某某被澧縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。截至案發(fā)當(dāng)日，劉某、黃某通過“光有米”平臺(tái)，利用花唄套現(xiàn)3.2億多元。劉某、黃某獲利約400萬元，甘某某獲利約100余萬元。

利用花唄套現(xiàn)為何涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪

根據(jù)最高人民檢察院《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會(huì)紀(jì)要》第十八條：支付結(jié)算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行或支付機(jī)構(gòu)在收付款人之間提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。非銀行機(jī)構(gòu)從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。未取得支付業(yè)務(wù)許可從事該業(yè)務(wù)行為，違反了《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第四條第一款第(三)(四)項(xiàng)的規(guī)定，破壞了支付結(jié)算業(yè)務(wù)許可制度，危害支付市場(chǎng)秩序和安全，情節(jié)嚴(yán)重的，使用刑法第二百二十五條第一款第(三)項(xiàng)的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。

“光有米”平臺(tái)依法取締后，多次使用“光有米”平臺(tái)套現(xiàn)的小明還有些后怕?！盎▎h套現(xiàn)”上當(dāng)受騙的事情屢見不鮮，許多套現(xiàn)客戶消費(fèi)后并未收到約定轉(zhuǎn)賬，緊接著所謂的代理商消失無蹤，用戶只能“打落牙往肚里咽”。

花唄是為消費(fèi)者提供小額消費(fèi)貸款的產(chǎn)品，只能用于消費(fèi)購物，無法進(jìn)行提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，用戶通過花唄違規(guī)套現(xiàn)的行為不受法律保護(hù)。檢察官提醒公眾，抱著投機(jī)思想，企圖通過花唄套現(xiàn)獲得一時(shí)收入，不僅要支付中介費(fèi)、負(fù)責(zé)還清欠款，還極有可能被詐騙分子利用。因此，不貪婪，不入局，不違規(guī)，才能保護(hù)自身信息和財(cái)產(chǎn)安全。

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