股份制銀行理財經(jīng)理推薦基金理財產(chǎn)品

• 2018年5月29日 ZhangHongYuan來源：證券日報 453 23
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  2018-2023年中國供應(yīng)鏈金融市場深度全景調(diào)研及“十三五”發(fā)展前景預(yù)測報告

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今年以來，A股市場上關(guān)于價值投資和成長投資的討論不斷，尤其在公募基金市場上，堅守價值投資的基金產(chǎn)品和選擇配置高成長股的主題基金成為投資者對比的重點對象。

股份制銀行理財經(jīng)理：

明星基金經(jīng)理產(chǎn)品值得關(guān)注

相比于國有大行，股份制銀行的理財經(jīng)理更加主動，有幾位基金經(jīng)理甚至主動提出加微信好友，并表示“后期有好的理財產(chǎn)品可以第一時間給客戶推薦”。在推薦具體基金方面，近10位理財經(jīng)理中僅有1位向記者推薦了高成長風(fēng)格的主題基金，多家股份制銀行的理財經(jīng)理均向記者推薦了價值投資風(fēng)格的基金，這與今年一季度記者走訪時的情況已截然不同。

在今年一季度記者走訪時，某股份制銀行理財經(jīng)理曾對記者表示：“國家重點扶持的行業(yè)，如人工智能、5G概念、生物制藥和新能源行業(yè)，這些行業(yè)的上市公司在今后幾年具備極高的成長性，選擇重倉持有這些股票的偏股基金自然會有不錯的表現(xiàn)?！?/p>

近日，當(dāng)記者再次走訪該網(wǎng)點時，值班理財經(jīng)理另有其人，該理財經(jīng)理在推薦基金上更加看重明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品，“明星基金經(jīng)理大多經(jīng)理過牛市和熊市，他們的投資策略更加成熟，管理的產(chǎn)品往往能有長期穩(wěn)定的收益”，而對于高成長性主題的基金，該理財經(jīng)理表示，目前醫(yī)療主題的基金很火，但現(xiàn)在可能已經(jīng)不是最好的入場時機。

記者注意到，股份制銀行的理財經(jīng)理，似乎對明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品更加青睞。在記者的走訪過程中，浦發(fā)銀行和民生銀行的理財經(jīng)理，均向記者推薦了明星基金經(jīng)理的新基金產(chǎn)品。

城商行理財經(jīng)理

對公募基金推薦熱情不高

與國有大行、股份制銀行形成鮮明對比，城商行北京各網(wǎng)點的理財經(jīng)理對推薦基金產(chǎn)品的熱情普遍不高：幾家網(wǎng)點的理財經(jīng)理更傾向于向記者推薦高收益理財產(chǎn)品，對基金產(chǎn)品的態(tài)度比較冷淡;即便是記者明確表明“有300萬元空閑資金想購買基金”的意向，仍有部分理財經(jīng)理極力向記者推薦半年期或一年期的銀行理財產(chǎn)品。

另外，還有2位理財經(jīng)理向記者優(yōu)先推薦了私募基金產(chǎn)品，并對記者表示，從以往業(yè)績來看，私募基金的平均收益率要比公募基金產(chǎn)品高一些。一位理財經(jīng)理打開手機向記者介紹了其推薦的私募產(chǎn)品的具體情況，著重向記者介紹了其存續(xù)產(chǎn)品的歷史業(yè)績和基金經(jīng)理的投資經(jīng)歷，并向記者表示，“明天是這只產(chǎn)品申購的最后一天，錯過就要等下一期產(chǎn)品推出了。”

也有理財經(jīng)理從規(guī)模的角度進行推薦。一位城商行的理財經(jīng)理雖然沒有具體給出其推薦名單，卻向記者分享了他個人購買基金的經(jīng)驗：要選擇規(guī)模適中的基金產(chǎn)品，規(guī)模在5億元至30億元之間的比較好，再根據(jù)自己對市場的判斷選擇基金。他對記者表示，小規(guī)模的基金風(fēng)險較高，還難以避免“清盤”的危機，規(guī)模龐大的基金又將面臨“尾大不掉”的問題，他建議記者，在申購基金后也要時常關(guān)注基金的規(guī)模變化。

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