嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng) 規(guī)范民間借貸公司

• 2018年5月7日 WuZhiCong來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1197 77
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  2018-2023年版資產(chǎn)證券化行業(yè)兼并重組機(jī)會(huì)研究及決策咨詢報(bào)告

  企業(yè)并購(gòu)包括兼并與收購(gòu)。公司兼并是指經(jīng)由轉(zhuǎn)移公司所有權(quán)的形式，一家或多家公司的全部資產(chǎn)與責(zé)任不需經(jīng)過(guò)清算都轉(zhuǎn)移為另一公司所有，而接受全部資產(chǎn)與責(zé)任的另一公司仍然完全以自身名義繼續(xù)運(yùn)...

嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng) 規(guī)范民間借貸公司

民間借貸作為一種資源豐富、操作簡(jiǎn)捷靈便的融資手段，在一定程度上緩解了銀行信貸資金不足的矛盾，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是顯而易見(jiàn)，民間借貸的隨意性、風(fēng)險(xiǎn)性容易造成諸多社會(huì)問(wèn)題。向私人借錢(qián)，大多是在半公開(kāi)甚至秘密進(jìn)行的資金交易，借貸雙方僅靠所謂的信譽(yù)維持，借貸手續(xù)不完備，缺乏擔(dān)保抵押，無(wú)可靠的法律保障，一旦遇到情況變化，極易引發(fā)糾紛乃至刑事犯罪。由此看來(lái)，民間借貸也必須規(guī)范運(yùn)作，逐步納入法制化的軌道。

據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站消息，為進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益，打擊金融違法犯罪活動(dòng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)同公安部、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、中國(guó)人民銀行，聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

1.問(wèn)：發(fā)布《通知》的背景是什么?

答：近年來(lái)，民間借貸發(fā)展迅速，但以暴力催收為主要表現(xiàn)特征的非法活動(dòng)愈演愈烈，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)秩序，妨礙了正常金融活動(dòng)的健康發(fā)展。為進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為，引導(dǎo)民間資金健康有序流動(dòng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊金融違法犯罪活動(dòng)，凈化社會(huì)環(huán)境，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等部門(mén)聯(lián)合印發(fā)了《通知》。

2.問(wèn)：出臺(tái)《通知》的法律依據(jù)是什么?

答：根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)刑法》《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律規(guī)范，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等部門(mén)聯(lián)合印發(fā)了《通知》，進(jìn)一步明確相關(guān)要求。

3.問(wèn)：《通知》明確的信貸規(guī)則是什么?

答：《通知》明確，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)。

4.問(wèn)：《通知》嚴(yán)禁了哪些非法活動(dòng)?

答：《通知》指出，嚴(yán)厲打擊以下非法金融活動(dòng)：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款;套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利轉(zhuǎn)貸;面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息(費(fèi)用)變相發(fā)放貸款行為。同時(shí)，《通知》要求，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員作為主要成員或?qū)嶋H控制人，開(kāi)展有組織的民間借貸。

5.問(wèn)：《通知》要求如何開(kāi)展規(guī)范民間借貸工作?

答：一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)有權(quán)部門(mén)批設(shè)的小額貸款公司等發(fā)放貸款或融資性質(zhì)機(jī)構(gòu)應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，開(kāi)發(fā)面向不同群體的信貸產(chǎn)品，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。二是地方人民政府以及有關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，依法履行職責(zé)。三是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、人民銀行等有關(guān)單位將及時(shí)向社會(huì)公布典型案例，加大宣傳教育力度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)警示，增強(qiáng)廣大人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

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