繼10月20日23家滬深上市公司公告參與回購增持貸款后，10月21日，工商銀行、中國銀行、建設銀行、招商銀行、中信銀行等確實密集披露了前述專項貸款業(yè)務的實施和落地情況。

中國銀行

簽約情況：于10月19日與中國石化、中遠海能、中遠?？亍⒅羞h海特、中遠海發(fā)、東芯股份等6家上市公司簽署股票回購增持貸款協(xié)議承諾。

同業(yè)排名：在10月20日上交所、深交所發(fā)布的首批23個上市公司合作落地公告中，中國銀行支持項目數(shù)占7個，排名同業(yè)第一。其中，支持中國石化股東增持和股份回購作為上交所公告“首單”對外發(fā)布。

合作意向：截至10月21日午間，中國銀行已與近百家上市公司達成合作意向，向32家上市公司明確貸款承諾，涵蓋集成電路、交通運輸、高端制造和商業(yè)服務等多個行業(yè)。

建設銀行

簽約情況：已與廣電計量、玲瓏輪胎、力諾特玻等上市公司達成合作協(xié)議，資金用途涵蓋股票回購和增持，企業(yè)性質(zhì)涵蓋國企、民企。

利率情況：提供的貸款利率不高于2.25%，為上市公司和主要股東提供低成本的增量資金支持。

后續(xù)計劃：建設銀行表示將持續(xù)做好后續(xù)的貸款投放工作，強化貸款資金的監(jiān)督和管理，確保貸款資金?？顚Ｓ?，并積極與上市公司和主要股東溝通合作，提供更加精準和高效的金融服務。

工商銀行

北京分行：為兆易創(chuàng)新成功辦理1億元上市公司股票回購專項貸款。

合肥分行：在地方金融相關(guān)監(jiān)管部門、總省行的指導下，率先與陽光電源完成全省首單、金額最大(4.2億元)的上市公司股票回購專項貸款合同簽訂，這也是目前合肥唯一落地的此類貸款。

福建分行：完成了省內(nèi)首筆上市公司股票增持專項貸款審批工作，業(yè)務客戶為某上市公司實控人，預計公告金額為2億元。

其他分行：還與山鷹國際就回購股份項目簽署《上市公司股票回購借款合同》。

招商銀行

簽約情況：第一批股票回購增持貸款的客戶中，既有上市公司回購貸款，也有上市公司大股東增持貸款;既有央國企客戶，也有優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)。包括但不限于招商港口、招商蛇口、招商輪船、中國外運、威邁斯、福賽科技等。

深圳分行：為招商蛇口、招商港口、招商輪船、威邁斯等公司提供股票回購增持專項貸款額度。

后續(xù)計劃：招商銀行表示還將有回購增持配套融資項目陸續(xù)落地。

中信銀行

簽約情況：與嘉化能源、牧原股份、邁為股份達成合作，成功落地市場首批股票回購增持貸款業(yè)務。其中，南陽分行、蘇州分行、嘉興分行分別與這三家公司簽署專項貸款合同，提供24億元、1億元、1億元貸款資金，專項用于公司股份回購。

總體影響

政策背景：10月18日，中國人民銀行聯(lián)合金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于設立股票回購增持再貸款有關(guān)事宜的通知》，股票回購增持再貸首期額度為3000億元，年利率為1.75%，期限為1年，可視情況展期。

市場反應：10月20日，23家滬深上市公司密集發(fā)布公告稱，公司或大股東已與銀行簽訂貸款協(xié)議或取得貸款承諾函，將使用貸款資金實施股份回購或進行股東增持，涉及金額超100億元。

專家點評：光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，銀行創(chuàng)設此類專項貸款工具，一方面促進儲蓄向投資轉(zhuǎn)化，提升金融支持實體經(jīng)濟能力，對于銀行獲客展業(yè)、增強客戶粘性、提升盈利空間等均有積極意義;另一方面助力經(jīng)濟復蘇和上市公司發(fā)展，為市場帶來活水資本，對資本市場構(gòu)成長期利好。

這些銀行在股票回購增持貸款業(yè)務上的積極行動，不僅為上市公司提供了低成本的資金支持，也進一步提振了市場信心，對資本市場構(gòu)成了長期利好。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年金融租賃行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》顯示：

金融租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來市場經(jīng)濟發(fā)展前景趨勢

一、金融租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

行業(yè)規(guī)模持續(xù)擴大

截至2023年末，全國獲批成立的金融租賃公司(含專業(yè)子公司)已達71家，行業(yè)主體數(shù)量保持穩(wěn)定。

這些公司的注冊資本總計達到3089.33億元，資本金規(guī)模不斷擴大，顯示出行業(yè)發(fā)展的強勁勢頭。

金融租賃公司的總資產(chǎn)規(guī)模和租賃資產(chǎn)余額也在穩(wěn)步增長。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告(2024)》顯示，截至2023年末，金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達4.18萬億元，同比增長10.49%;租賃資產(chǎn)余額3.97萬億元，同比增長9.27%。

股東背景多元化

銀行系金融租賃公司及控股股東為大型央企的非銀行系金融租賃公司依托于母行或母公司，具有資金實力較強、融資成本較低、信用信息較為完善、客戶群體較多等優(yōu)勢。

部分小型銀行系金融租賃公司業(yè)務集中于公共事業(yè)等領(lǐng)域，客群相對更為集中在城投平臺。

非銀行系金融租賃公司，尤其是股東非大型央企的，多將業(yè)務定位于裝備制造、基礎設施、新能源、醫(yī)療設備等領(lǐng)域。

業(yè)務結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化

在監(jiān)管引導金融租賃公司回歸租賃業(yè)務本源的背景下，金融租賃公司業(yè)務結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化調(diào)整，構(gòu)筑物租賃業(yè)務逐步壓降，經(jīng)營租賃和直接租賃業(yè)務布局不斷擴大。

2023年，金融租賃公司的直接租賃業(yè)務投放達到了2814.87億元，同比增長了63.39%，占租賃業(yè)務投放總額的16.42%，同比上升了4.31個百分點。

盈利水平穩(wěn)定，資產(chǎn)質(zhì)量風險可控

得益于業(yè)務的發(fā)展帶來租金收益的增加以及國內(nèi)流動性寬松環(huán)境下融資成本的下降，金融租賃公司盈利水平相對平穩(wěn)。

根據(jù)已公開披露年報的二十余家金融租賃公司情況，2023年，大部分金融租賃公司營業(yè)收入及凈利潤均實現(xiàn)增長。

金融租賃公司整體資產(chǎn)質(zhì)量風險可控，不良融資租賃資產(chǎn)率處于較低水平。

二、未來市場經(jīng)濟發(fā)展前景趨勢

政策環(huán)境持續(xù)優(yōu)化

為推動金融租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，近年來金融監(jiān)管部門出臺了一系列監(jiān)管制度法規(guī)，如《關(guān)于促進金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》、《金融租賃公司管理辦法》等，引導金融租賃公司堅守融資與融物相結(jié)合功能定位，提供專業(yè)化金融服務。

這些政策的出臺為金融租賃行業(yè)的健康發(fā)展提供了有力的制度保障。

市場需求不斷增長

隨著中國經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不斷優(yōu)化升級，企業(yè)對融資租賃的需求將不斷增長。

特別是在航空、航運、大型設備制造業(yè)等行業(yè)，以及新能源、環(huán)保設備等領(lǐng)域，金融租賃將發(fā)揮更加重要的作用。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速

金融租賃公司將積極擁抱數(shù)字化技術(shù)，利用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等先進技術(shù)提升運營效率、降低運營成本、提高風險管理水平。

數(shù)字化工具還將幫助金融租賃公司更好地了解客戶需求、提供個性化服務。

國際化發(fā)展

隨著中國經(jīng)濟的全球化和“一帶一路”倡議的推進，金融租賃公司將積極拓展海外市場，提升國際化運營能力。

通過參與國際競爭和合作，學習國際先進經(jīng)驗和技術(shù)，推動自身業(yè)務向更高水平發(fā)展。

綠色金融和科技金融領(lǐng)域拓展

隨著環(huán)保意識的增強和科技創(chuàng)新的推動，金融租賃公司將積極拓展綠色金融和科技金融領(lǐng)域。

通過為環(huán)保設備和新能源車輛提供租賃服務，滿足企業(yè)綠色發(fā)展的需求;同時，加大對科技型企業(yè)的支持力度，推動產(chǎn)業(yè)升級和技術(shù)創(chuàng)新。

金融租賃行業(yè)在經(jīng)歷了顯著的發(fā)展與變革后，已呈現(xiàn)出規(guī)模持續(xù)擴大、股東背景多元化、業(yè)務結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、盈利水平穩(wěn)定且資產(chǎn)質(zhì)量風險可控的發(fā)展現(xiàn)狀。未來，隨著政策環(huán)境的持續(xù)優(yōu)化、市場需求的不斷增長、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的加速、國際化發(fā)展的推進以及綠色金融和科技金融領(lǐng)域的拓展，金融租賃行業(yè)將迎來更加廣闊的發(fā)展前景和更加激烈的市場競爭。

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