我國的金融機構(gòu)主要包括銀行、證券公司、保險公司等。中國人民銀行數(shù)據(jù)顯示，截至2024年一季度末，我國金融業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為476.49萬億元，其中銀行業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為429.58萬億元，占比達90.16%。在全球經(jīng)濟一體化加深的背景下，銀行業(yè)作為經(jīng)濟發(fā)展的重要支撐，對促進實體經(jīng)濟增長、維持金融穩(wěn)定和推動社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型具有舉足輕重的作用。

中國銀行業(yè)前100名單發(fā)布

今日，中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站顯示，2024年8月，中國銀行業(yè)協(xié)會推出“中國銀行業(yè)前100名單”，以2023年末國內(nèi)商業(yè)銀行核心一級資本凈額為依據(jù)排序，對前100家商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、盈利能力、運營效率和資產(chǎn)質(zhì)量等綜合展示。

中國銀行業(yè)前100家銀行在我國商業(yè)銀行體系乃至金融業(yè)都占有重要地位，是建設(shè)強大金融機構(gòu)的主力軍。

截至2023年末，100家銀行核心一級資本凈額合計21.68萬億元，同比增長9.04%，占我國商業(yè)銀行核心一級資本凈額的95.11%;總資產(chǎn)合計319.25萬億元，同比增長10.99%，占我國商業(yè)銀行總資產(chǎn)的89.97%，占我國金融業(yè)總資產(chǎn)的69.24%。2023年，100家銀行實現(xiàn)凈利潤合計2.31萬億元，同比增長1.53%，占我國商業(yè)銀行凈利潤的97.06%。

分機構(gòu)類型看，100強銀行包括6家大型商業(yè)銀行、12家全國性股份制商業(yè)銀行、58家城市商業(yè)銀行、15家農(nóng)村商業(yè)銀行、2家民營銀行和7家外資銀行，核心一級資本占比分別為58.10%、23.17%、13.79%、3.67%、0.27%和1.00%。

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和郵儲銀行六家大型商業(yè)銀行在我國乃至全球銀行業(yè)保持領(lǐng)先地位。

銀行行業(yè)市場現(xiàn)狀及深度分析

銀行業(yè)不僅是國家金融穩(wěn)定的基石，還是推動經(jīng)濟全面升級的關(guān)鍵，有效助力市場穩(wěn)定與資本配置，成為影響全球經(jīng)濟的關(guān)鍵力量。2024年上半年我國銀行業(yè)和保險業(yè)總資產(chǎn)保持增長。其中，二季度末，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)本外幣資產(chǎn)總額433.1萬億元，同比增長6.6%;保險公司和保險資產(chǎn)管理公司總資產(chǎn)33.8萬億元，較年初增加2.3萬億元，增長7.4%。

國家金融監(jiān)管總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，上半年，商業(yè)銀行累計實現(xiàn)凈利潤1.3萬億元，同比增長0.4%。平均資本利潤率為8.91%，較上季末下降0.65個百分點。平均資產(chǎn)利潤率為0.69%，較上季末下降0.05個百分點。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國銀行行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》顯示：

去年10月召開的中央金融工作會議提出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。這與銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟和民生福祉的戰(zhàn)略發(fā)展重點高度契合?；萁鹑诔蔀殂y行業(yè)發(fā)展的重要方向。銀行業(yè)通過擴大服務(wù)范圍、降低服務(wù)門檻、提升服務(wù)質(zhì)量等方式，為小微企業(yè)、農(nóng)村地區(qū)和低收入群體提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。

隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行業(yè)正加速向數(shù)字化轉(zhuǎn)型。這包括利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)提升服務(wù)效率、降低運營成本、增強風(fēng)險管理能力。與發(fā)達國家相比，我國產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展中“卡脖子”問題依然突出，還需在新興數(shù)字產(chǎn)業(yè)加大創(chuàng)新力度，持續(xù)提升數(shù)字化產(chǎn)業(yè)水平，加快構(gòu)建具備國際競爭力的先進數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。商業(yè)銀行要緊抓產(chǎn)業(yè)升級的機遇，主動跟進數(shù)字產(chǎn)業(yè)化領(lǐng)域發(fā)展動態(tài)，積極為新基建項目提供合理資金支持。

對于未來，多家銀行提到，將不斷致力于調(diào)整自身的業(yè)務(wù)布局，尋求與實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方向更加契合，以持續(xù)增強自身的核心競爭力。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國銀行行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》。