近日，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布2023年四季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，2023年四季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬(wàn)億元，較9月末增加1.28萬(wàn)億元，較上年同期增加2.79萬(wàn)億元。2022年二季度以來(lái)，信托資產(chǎn)規(guī)模企穩(wěn)回升，同比增速由負(fù)轉(zhuǎn)正，到2023年末已連續(xù)7個(gè)季度保持正增長(zhǎng)。

“面對(duì)復(fù)雜多變的外部環(huán)境和行業(yè)調(diào)整的壓力，信托業(yè)積極響應(yīng)宏觀調(diào)控政策，緊密圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了行業(yè)的健康穩(wěn)定增長(zhǎng)?！鄙虾＝鹑谂c發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，2023年四季度信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了持續(xù)回升的發(fā)展趨勢(shì)，且增速有逐步加快的趨勢(shì)，反映了信托業(yè)轉(zhuǎn)型工作已取得明顯的成效。

信托行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

隨著信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型，信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)也發(fā)生了顯著變化。投資類信托規(guī)模占比持續(xù)上升，成為信托資產(chǎn)的主要運(yùn)用方式。截至2023年末，投資類信托規(guī)模為11.57萬(wàn)億元，占比高達(dá)48.34%。這表明信托公司正在積極拓展投資領(lǐng)域，提高資產(chǎn)配置能力。與此同時(shí)，融資類信托和事務(wù)管理類信托的規(guī)模占比雖然有所下降，但仍然占據(jù)一定比例，顯示出信托業(yè)務(wù)的多樣性和靈活性。

2023年，信托業(yè)資本實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)。截至2023年四季度末，信托公司所有者權(quán)益總額達(dá)到7485.15億元，較三季度增加23.38億元，環(huán)比增速0.3%。與2022年四季度相比，增加306.49億元，增速4.27%。2023年信托業(yè)通過(guò)多種方式進(jìn)行資本補(bǔ)充，增強(qiáng)了行業(yè)的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2023年，共有12家信托公司宣布通過(guò)利潤(rùn)轉(zhuǎn)增和定向增發(fā)等方式來(lái)補(bǔ)充資本。

值得注意的是，2023年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入和凈利潤(rùn)都實(shí)現(xiàn)了止跌回升，整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)逐步企穩(wěn)。在52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司營(yíng)業(yè)收入實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，占比為53.85%;其中25家信托公司凈利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，占比為48.08%。2023年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入為863.61億元，較上年同期增加24.82億元，同比增速為2.96%;凈利潤(rùn)為423.73億元，較上年同期增加61.3億元，剔除特殊情況(如因信托公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的一次性收入和利潤(rùn)等)，2023年信托公司整體利潤(rùn)較上年小幅增長(zhǎng)約2.29%。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)信托行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示

2023年四季度末，信托資產(chǎn)投向金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模為2.37萬(wàn)億元，較三季度末增加約1331億元，環(huán)比增速為5.95%，占比13.64%，與三季度末基本持平。與2022年同期相比，規(guī)模增加約3575億元，同比快速增長(zhǎng)17.76%，占比小幅提升約0.2個(gè)百分點(diǎn)。

從證券投資信托的配置類型來(lái)看，2023年四季度末，組合投資占比為71.62%，較三季度末上升2.08個(gè)百分點(diǎn)?？傮w上看，信托公司專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力逐步增強(qiáng)。

近年來(lái)，信托行業(yè)積極響應(yīng)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，緊密圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。這些努力取得了顯著成效，信托貸款規(guī)模和占比持續(xù)下降，而信托資產(chǎn)的投資功能顯著增強(qiáng)。此外，信托公司還在家族信托、資產(chǎn)證券化等新興領(lǐng)域進(jìn)行了有益嘗試，為信托行業(yè)的持續(xù)發(fā)展注入了新的活力。

合作是信托公司開(kāi)展外部合作最重要的渠道。浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行轄內(nèi)瑞豐農(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行針對(duì)高凈值客戶，積極引入代銷產(chǎn)品，目前已與信托公司等金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展代理資管業(yè)務(wù)，累計(jì)銷售金額達(dá)101.86億元，余額41.28億元，產(chǎn)品超過(guò)50款，滿足了金融消費(fèi)者多元化的財(cái)富需求。

“隨著各家信托公司業(yè)務(wù)配套資源的逐步完善，家庭服務(wù)信托和家族信托的覆蓋面預(yù)計(jì)將持續(xù)提高，會(huì)有更多老百姓享受到信托制度帶來(lái)的益處?！敝袊?guó)信托登記有限公司副總裁劉鐵峰介紹，2023年6月至12月，共有54家信托公司開(kāi)展了2798筆家族信托業(yè)務(wù)，成立規(guī)模為466.1億元。全行業(yè)共有38家信托公司開(kāi)展了2077筆家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)，成立規(guī)模為37.85億元。

信托行業(yè)市場(chǎng)前景趨勢(shì)分析

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革的核心要求，是信托業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向。近年來(lái)，在監(jiān)管引領(lǐng)下，信托業(yè)圍繞國(guó)家戰(zhàn)略，積極采取措施，穩(wěn)步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金投入，著重引導(dǎo)資金進(jìn)入工商企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，積極支持國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施，提高金融服務(wù)效率。

信托業(yè)要積極響應(yīng)國(guó)家政策，支持綠色產(chǎn)業(yè)和可持續(xù)發(fā)展;普惠金融方面，信托業(yè)可推出有針對(duì)性的普惠金融產(chǎn)品，幫助低收入人群提高生活水平;養(yǎng)老金融方面，信托業(yè)要加強(qiáng)養(yǎng)老金融產(chǎn)品的研發(fā)和創(chuàng)新，為老年人提供更加豐富、靈活的養(yǎng)老金融服務(wù);數(shù)字金融方面，信托業(yè)應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升數(shù)字化經(jīng)營(yíng)和管理水平。通過(guò)深入踐行金融工作的政治性、人民性，圍繞“五篇大文章”優(yōu)化完善信托產(chǎn)品和服務(wù)，不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求。

展望2024年，信托業(yè)將圍繞中央金融工作會(huì)議提出的各項(xiàng)要求，在監(jiān)管部門的引導(dǎo)下，推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和提升公司治理水平，實(shí)現(xiàn)信托行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

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