央行出手 罰 六份行政處罰公示 均為對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的行政處罰 資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀分析報(bào)告

• 李波 2024年2月4日 來(lái)源：中研普華集團(tuán)、央視財(cái)經(jīng)、中研網(wǎng) 278 10
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中國(guó)人民銀行2月2日公布六份行政處罰公示，均為對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的行政處罰。包括中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司、聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司、遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司，以及標(biāo)普信用評(píng)級(jí)(中國(guó))有限公司，

中國(guó)人民銀行2月2日公布六份行政處罰公示，均為對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的行政處罰。包括中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司、聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司、遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司，以及標(biāo)普信用評(píng)級(jí)(中國(guó))有限公司，合計(jì)處罰金額逾3446萬(wàn)元。

公示顯示，中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司的違法行為類型包括未按規(guī)定辦理備案;未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù);違反獨(dú)立性要求;違反一致性原則;違反信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理要求。

行政處罰內(nèi)容為：警告，罰款768.5萬(wàn)元。時(shí)任中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司副總裁王某方因“對(duì)中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)”，被警告和罰款3萬(wàn)元。

時(shí)任中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司副總裁任某紅因“對(duì)中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù);違反獨(dú)立性要求”，被警告和罰款13萬(wàn)元。

除國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)外，外資信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)普信用評(píng)級(jí)(中國(guó))有限公司也被處以行政處罰。違法類型包括未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù);未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告;違反一致性原則。行政處罰內(nèi)容為：警告，罰款212萬(wàn)元。

時(shí)任標(biāo)普信用評(píng)級(jí)(中國(guó))有限公司評(píng)級(jí)分析總監(jiān)P**** Eastham因“對(duì)標(biāo)普信用評(píng)級(jí)(中國(guó))有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)”，被警告和罰款3萬(wàn)元。

專家表示，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為金融市場(chǎng)重要信息服務(wù)機(jī)構(gòu)，其依法合規(guī)展業(yè)，公平、客觀、高質(zhì)量信息披露，對(duì)于市場(chǎng)資源配置，投資者保護(hù)具有重要作用。

早在2021年，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展的通知》，從加強(qiáng)評(píng)級(jí)方法體系建設(shè)、完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制、強(qiáng)化信息披露等方面對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提出明確要求，同時(shí)強(qiáng)調(diào)優(yōu)化評(píng)級(jí)生態(tài)，嚴(yán)格對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?！?/p>

此次央行的行政處罰釋放出對(duì)各類評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一視同仁，強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管，維護(hù)正常市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)展業(yè)的信號(hào)，可以更好促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?！鄙鲜鰧＜艺f(shuō)。

深圳預(yù)計(jì)去年末資管規(guī)模超28萬(wàn)億元

從深圳市地方金融監(jiān)督管理局獲悉，預(yù)計(jì)2023年深圳各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模超28萬(wàn)億元，注冊(cè)的QFLP/QDIE/WOFE PFM試點(diǎn)企業(yè)達(dá)284家，10家機(jī)構(gòu)入圍“2023全球資管500強(qiáng)”榜單。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局表示，2023年成功推動(dòng)國(guó)信證券資管子公司、長(zhǎng)城證券資管子公司等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落戶深圳，羅湖私募基金園區(qū)正式揭牌運(yùn)營(yíng)。

2023年深圳金融業(yè)保持穩(wěn)健增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，預(yù)計(jì)全年金融增加值占GDP比重16%，規(guī)模實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)，穩(wěn)居國(guó)內(nèi)“第一方陣”。

截至2023年11月末，轄區(qū)銀行業(yè)本外幣存款余額超13.2萬(wàn)億元、貸款余額約9.2萬(wàn)億元，均居全國(guó)第三，其中銀行業(yè)資產(chǎn)總額、存款余額較上年末均增長(zhǎng)超1萬(wàn)億元。保險(xiǎn)法人總資產(chǎn)6.8萬(wàn)億元，居全國(guó)第二。

證券業(yè)總資產(chǎn)、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)居國(guó)內(nèi)首位。新增上市公司32家，境內(nèi)外上市公司總數(shù)達(dá)562家，其中A股上市公司424家。平安集團(tuán)、招商銀行、中信證券、微眾銀行、深創(chuàng)投等處于行業(yè)領(lǐng)先地位。

我們的報(bào)告《2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價(jià)值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中擁有正確的洞察力，就有可能在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間和地點(diǎn)獲得領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

資產(chǎn)管理提供以最具成本效益的方式操作、維護(hù)、監(jiān)控和處置資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化流程。它還包括衡量費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)和績(jī)效指標(biāo)。

如今，資產(chǎn)管理不僅應(yīng)用于商業(yè)領(lǐng)域，還應(yīng)用于公共基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，以保證有計(jì)劃地處理成本、風(fēng)險(xiǎn)、績(jī)效等方面的控制。它還包含資產(chǎn)生命周期管理——包括實(shí)物資產(chǎn)的調(diào)試、運(yùn)營(yíng)、維修和退役。

資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀分析與前景展望

我國(guó)資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢(shì)頭卻十分迅猛。目前中國(guó)銀行、信托、券商、基金、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)均已開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)管理行業(yè)一直是金融領(lǐng)域中備受矚目的板塊之一。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和市場(chǎng)的日益細(xì)分，專業(yè)化、穩(wěn)健性已成為許多資管機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要方向。

同時(shí)，政策環(huán)境也對(duì)于資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。在這樣的背景下，各大資管機(jī)構(gòu)紛紛探索適合自身的發(fā)展方式，通過(guò)堅(jiān)持專業(yè)化原則和優(yōu)化服務(wù)模式，提升客戶滿意度和資產(chǎn)增值效果。

麥肯錫發(fā)布的《應(yīng)對(duì)當(dāng)下，面向未來(lái)：中國(guó)資產(chǎn)管理高質(zhì)量發(fā)展制勝之道》指出，近年來(lái)中國(guó)資管行業(yè)在資管新規(guī)引導(dǎo)下已取得顯著轉(zhuǎn)型成果，正式邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段。

報(bào)告預(yù)計(jì)，2030年中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模將突破280萬(wàn)億元。為充分挖掘這一市場(chǎng)潛力，建議資管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)富管理、個(gè)人養(yǎng)老、可持續(xù)投資、投資策略多元化及高水平對(duì)外開(kāi)放這五大戰(zhàn)略機(jī)遇。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》分析：

未來(lái)幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢(shì)明顯，仍將是中堅(jiān)力量;受益于過(guò)去監(jiān)管層對(duì)金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。

從政策層面來(lái)看，資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開(kāi)，賦予資管機(jī)構(gòu)更大的市場(chǎng)空間。

當(dāng)前，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時(shí)代和智能化時(shí)代，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要去適應(yīng)這個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在資管新規(guī)、資本市場(chǎng)改革、居民財(cái)富增長(zhǎng)、金融開(kāi)放等背景下，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來(lái)了長(zhǎng)期的黃金發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也帶來(lái)前所未有的挑戰(zhàn)，大資管行業(yè)的格局將迎來(lái)很大的變化。

“雙碳”目標(biāo)下，資管行業(yè)應(yīng)積極發(fā)揮對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色部門(mén)的支持作用。研究表明，運(yùn)用ESG投資理念的資管產(chǎn)品，資金更多地流向環(huán)境責(zé)任落實(shí)較好的企業(yè)，碳減排領(lǐng)域?qū)@得更多的資金支持，有利于推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

報(bào)告結(jié)合資產(chǎn)管理行業(yè)的背景，深入而客觀地剖析了中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、發(fā)展規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)格局;分析了行業(yè)當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境與行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局、產(chǎn)品的市場(chǎng)需求特征、行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、行業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)與前景;同時(shí)，佐之以全行業(yè)近5年來(lái)全面詳實(shí)的一手連續(xù)性市場(chǎng)數(shù)據(jù)，讓您全面、準(zhǔn)確地把握整個(gè)行業(yè)的市場(chǎng)走向和發(fā)展趨勢(shì)。

想要了解更多資產(chǎn)管理行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》。

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  2024-2029年資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告

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