供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 供應(yīng)鏈金融行業(yè)未來投資戰(zhàn)略分析

• 周迅 2023年6月13日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1200 78
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供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實(shí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實(shí)踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是

供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個(gè)重要應(yīng)用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場景，助力實(shí)體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)”的戰(zhàn)略部署。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 供應(yīng)鏈金融行業(yè)未來投資戰(zhàn)略分析

近年來，隨著國家對供應(yīng)鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關(guān)的配套基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》顯示：

2021年，《政府工作報(bào)告》首次提及要?jiǎng)?chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，體現(xiàn)了在國家層面對供應(yīng)鏈金融的重視。

2021年以來，上至國家，下至各級(jí)地方政府，不間斷推出政策進(jìn)行引導(dǎo)，供應(yīng)鏈金融的發(fā)展藍(lán)圖逐漸明晰。政府工作報(bào)告中首次單獨(dú)提出，要“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”;近日銀保監(jiān)會(huì)召開專題會(huì)議，探索中國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)深化供應(yīng)鏈改革路徑。供應(yīng)鏈金融之所以如此重要，是因?yàn)槠渲饕δ苁欠?wù)中小企業(yè)、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在當(dāng)下全球疫情影響的環(huán)境下，作為市場“活水”的銀行等金融機(jī)構(gòu)，在政策號(hào)召下紛紛借力金融科技，探索供應(yīng)鏈金融模式。

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實(shí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實(shí)踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應(yīng)鏈金融開拓了一片“藍(lán)?！?。

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個(gè)階段，第一時(shí)期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨(dú)出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個(gè)中介。第二時(shí)期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個(gè)鏈條，這樣可以降低風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時(shí)期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運(yùn)用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。第四時(shí)期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進(jìn)行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

目前國內(nèi)多家上市企業(yè)均在部署供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，據(jù)同花順的數(shù)據(jù)，目前供應(yīng)鏈金融板塊概念股數(shù)量為50個(gè)。脫胎于傳統(tǒng)大企業(yè)的供應(yīng)鏈金融企業(yè)，具備天然的優(yōu)勢。以“母體”為核心，輻射上下游供應(yīng)鏈企業(yè)，可以作為其實(shí)踐成長中的重要應(yīng)用場景。

《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》中明確提出，全面深化重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)融通應(yīng)用，培育供應(yīng)鏈金融、服務(wù)型制造等融通發(fā)展模式，以數(shù)字技術(shù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年度，山東省、廣東省、湖北省、重慶市、海南省、廣西自治區(qū)等省級(jí)政府，以及市區(qū)級(jí)地方政府，相繼出臺(tái)政策加強(qiáng)財(cái)政金融的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，設(shè)立供應(yīng)鏈金融專項(xiàng)資金，“真金白銀”鼓勵(lì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。從各省市出臺(tái)的供應(yīng)鏈金融獎(jiǎng)勵(lì)政策來看，主要面向開展和創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方信息平臺(tái)以及機(jī)構(gòu)等主體進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

隨著政策春風(fēng)，越來越多的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)拔地而起。1月29日，河南投資集團(tuán)特色供應(yīng)鏈金融平臺(tái)“匯融e鏈”完成首筆供應(yīng)商放款。據(jù)了解，“匯融e鏈”平臺(tái)基于河南投資集團(tuán)真實(shí)產(chǎn)業(yè)場景，整合長期沉淀的數(shù)字化資產(chǎn)，創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融4.0模式，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)“軟確權(quán)”，解決傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融模式下的核心企業(yè)確權(quán)難題。目前，平臺(tái)已與中原銀行率先達(dá)成合作意向，本次首單業(yè)務(wù)在中原銀行總分支行的通力配合下，實(shí)現(xiàn)了快速審批、快速放款。

本報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結(jié)合中研普華公司對供應(yīng)鏈金融相關(guān)企業(yè)和科研單位等的實(shí)地調(diào)查，對國內(nèi)外供應(yīng)鏈金融行業(yè)的供給與需求狀況、相關(guān)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、市場消費(fèi)變化等進(jìn)行了分析。

重點(diǎn)研究了主要供應(yīng)鏈金融品牌的發(fā)展?fàn)顩r，以及未來中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)將面臨的機(jī)遇以及企業(yè)的應(yīng)對策略。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個(gè)重要應(yīng)用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場景，助力實(shí)體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)”的戰(zhàn)略部署...

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