金融服務(wù)外包行業(yè)市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析2023

• 方蔓桃 2023年5月15日 來源：百度 1113 71
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金融服務(wù)外包是指銀行、保險、證券等金融機構(gòu)在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，將IT服務(wù)、后臺服務(wù)和業(yè)務(wù)流程等非核心業(yè)務(wù)，以合同形式發(fā)包給專業(yè)的金融服務(wù)外包企業(yè)。隨著銀行、保險、證券等金融業(yè)務(wù)不斷壯大，金融服務(wù)外包的需求不斷增長。近年來，國內(nèi)許多城市正是看中了金融服務(wù)

金融外包服務(wù)行業(yè)市場怎么樣?中國金融行業(yè)是一個重要的經(jīng)濟支柱，它為中國的經(jīng)濟發(fā)展及實現(xiàn)經(jīng)濟增長提供了重要的支撐。隨著經(jīng)濟的迅速發(fā)展，中國金融行業(yè)的市場規(guī)模也在不斷增長，成為一個全球經(jīng)濟發(fā)展的重要力量。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2022-2026年中國金融服務(wù)外包行業(yè)競爭格局及發(fā)展趨勢預(yù)測報告》顯示：

金融服務(wù)外包行業(yè)市場前景分析

金融服務(wù)外包是指銀行、保險、證券等金融機構(gòu)在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，將IT服務(wù)、后臺服務(wù)和業(yè)務(wù)流程等非核心業(yè)務(wù)，以合同形式發(fā)包給專業(yè)的金融服務(wù)外包企業(yè)。隨著銀行、保險、證券等金融業(yè)務(wù)不斷壯大，金融服務(wù)外包的需求不斷增長。近年來，國內(nèi)許多城市正是看中了金融服務(wù)外包的潛力，紛紛推進金融后臺建設(shè)。

近年來，隨著我國消費金融業(yè)的迅速發(fā)展，金融服務(wù)外包市場規(guī)模迅速上漲，市場競爭加劇。目前，市場上主要從事金融服務(wù)外包的公司較多，部分公司更專注于提供職場、物理坐席，部分公司更專注于金融外包業(yè)務(wù)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)商能夠為金融機構(gòu)創(chuàng)造更大價值，從而聚集更多優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)資源。

外貿(mào)經(jīng)濟是廣東經(jīng)濟結(jié)構(gòu)中的傳統(tǒng)優(yōu)勢項之一。省高質(zhì)量發(fā)展大會提出，今年外貿(mào)要大力發(fā)展新業(yè)態(tài)，外資要實施制造業(yè)引資專項行動，拓展高端生產(chǎn)性服務(wù)外包，建設(shè)一批高水平境外經(jīng)貿(mào)合作區(qū)，推動引資引智相結(jié)合。

隨著國內(nèi)國外兩個融資租賃市場全面打通，深合區(qū)企業(yè)尤其是初創(chuàng)型科技企業(yè)融資成本將更進一步降低，深合區(qū)金融市場與澳門、香港離岸金融市場的聯(lián)動更加緊密，對于澳門推進現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)、實現(xiàn)經(jīng)濟適度多元化發(fā)展也同樣具有重要意義。

2012-2020年我國金融服務(wù)外包行業(yè)市場規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步上升趨勢，截止到2020年我國金融服務(wù)外包市場規(guī)模已經(jīng)達到2527億元，2012-2020年期間金融外包行業(yè)市場規(guī)模復(fù)合增長率為18.82%。2021年我國金融服務(wù)外包行業(yè)市場規(guī)模約為2800億元，2022年將有望突破3000億元。

經(jīng)濟金融全球化、一體化進程加快，在全球范圍內(nèi)進行資源優(yōu)化配置的新一輪國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移迅猛發(fā)展，其中，金融服務(wù)外包特別是離岸外包，以其降低成本、增加收入、提高質(zhì)量、改進效能等多重優(yōu)勢，成為國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的重點領(lǐng)域，對金融服務(wù)貿(mào)易貢獻與日俱增，在金融服務(wù)業(yè)地位日趨重要。從全球范圍看，金融服務(wù)外包行業(yè)正處于行業(yè)周期的高速成長期，已成為國際外包市場的主流。

據(jù)初步調(diào)查，五年前，依靠傳統(tǒng)經(jīng)驗提供金融服務(wù)外包行業(yè)的占70%以上，而目前利用數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化提供服務(wù)的占70%以上。越來越多的金融機構(gòu)嘗試將一些業(yè)務(wù)如金融衍生品、設(shè)計的研發(fā)、金融數(shù)據(jù)分析等業(yè)務(wù)，委托給外部供應(yīng)商。有利于金融企業(yè)補齊短板，打造長板，有利于降低成本，提高附加值，有利于開拓市場、擴大銷售，也有利于合理配置金融資產(chǎn)、降低區(qū)域風(fēng)險。

截至2020年6月，中國金融行業(yè)市場規(guī)模已經(jīng)達到了83.7萬億元，比上年同期增長了9.5%。其中，銀行業(yè)領(lǐng)先，占比達到了78.4%，達到了65.7萬億元，保險業(yè)占比達到了18.7%，達到了15.9萬億元，遠貴于證券市場，占比僅為3.9%，達到了3.2萬億元。

中國金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革將得到大力推進。在廣泛的領(lǐng)域里面，特別是在“一帶一路”《中國制造2025》這樣的戰(zhàn)略中，將有服務(wù)外包的鼎力支撐。現(xiàn)在開始利用大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)，對客戶需求進行科學(xué)分析。

近年來，隨著我國消費金融業(yè)的迅速發(fā)展，金融服務(wù)外包市場規(guī)模迅速上漲，市場競爭加劇。目前，市場上主要從事金融服務(wù)外包的公司較多，部分公司更專注于提供職場、物理坐席，部分公司更專注于金融外包業(yè)務(wù)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)商能夠為金融機構(gòu)創(chuàng)造更大價值，從而聚集更多優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)資源。

全球金融外包行業(yè)市場規(guī)模呈現(xiàn)穩(wěn)步上升趨勢，全球金融服務(wù)外包市場規(guī)規(guī)模已經(jīng)達到5535億美元，未來一段時間金融服務(wù)外包預(yù)計也會維持在6%左右速度發(fā)展。

隨著國內(nèi)金融服務(wù)外包市場規(guī)模的不斷擴大，讓國內(nèi)金融服務(wù)外包機構(gòu)獲得快速成長。目前國內(nèi)涉及到外包服務(wù)的上市公司有3家：科銳國際、怡亞通、京北方;新三板掛牌企業(yè)有8家，具體為：華財會計、遠茂股份、財安金融、華路時代、中融股份、騰信軟創(chuàng)、皇嘉財務(wù)、賚卡睦。這些公眾公司外包業(yè)務(wù)涉及到BPO(業(yè)務(wù)流程外包)、ITO(信息技術(shù)外包)、KPO(知識流程外包)等方面。

金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展趨勢分析

云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新科技在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，可能推動金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略調(diào)整，金融外包將面臨前所未有的發(fā)展機遇。

金融業(yè)的發(fā)展為金融業(yè)外包服務(wù)發(fā)展提供了機會，金融科技的創(chuàng)新為金融外包打開了廣闊的空間，云計算、物聯(lián)網(wǎng)、移動網(wǎng)絡(luò)、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)發(fā)展，為服務(wù)外包提供新一輪發(fā)展的支持和動力。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新為金融外包帶來了更大的需求。

政府部門支持金融服務(wù)外包行業(yè)的發(fā)展，鼓勵金融機構(gòu)將非核心業(yè)務(wù)外包。金融服務(wù)外包行業(yè)的發(fā)展不僅可以提高就業(yè)率，而且可以加快國家經(jīng)濟結(jié)構(gòu)由第二產(chǎn)業(yè)向第三產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型，提高我國服務(wù)產(chǎn)業(yè)的整體競爭力，推動國家服務(wù)產(chǎn)業(yè)的整體發(fā)展。

目前，上海、深圳、北京等金融發(fā)達的城市紛紛建立金融服務(wù)中心基地，地方政府和中央政府均出臺了相關(guān)扶持政策，支持金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展。

保險業(yè)將繼續(xù)提升服務(wù)水平，拓展投資產(chǎn)品，實現(xiàn)長期穩(wěn)定收益，完善保險服務(wù)體系，深入推進保險技術(shù)創(chuàng)新，提升保險品質(zhì)，拓寬保險服務(wù)的范圍，實現(xiàn)保險服務(wù)的便捷化。

證券市場將深入推進改革，放寬市場準(zhǔn)入，拓寬資金投資領(lǐng)域，提高市場運行效率，建立多元化的交易模式，加強市場監(jiān)管，推動市場正?；l(fā)展投資者教育，提高投資者的自我保護能力，促進市場發(fā)展。

未來，中國金融行業(yè)將繼續(xù)發(fā)揮關(guān)鍵作用，加強金融服務(wù)，提升服務(wù)水平，拓寬服務(wù)范圍，促進金融科技創(chuàng)新，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供更多的支持，實現(xiàn)金融發(fā)展的持續(xù)增長。

金融服務(wù)外包行業(yè)報告對中國金融服務(wù)外包行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。還重點分析了重點企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進行了專業(yè)的預(yù)判。

本報告同時揭示了金融服務(wù)外包市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點擊《2022-2026年中國金融服務(wù)外包行業(yè)競爭格局及發(fā)展趨勢預(yù)測報告》。

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  2022-2026年中國金融服務(wù)外包行業(yè)競爭格局及發(fā)展趨勢預(yù)測報告

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