上市銀行最新的綠色金融發(fā)展情況 綠色金融市場(chǎng)分析2022

• 2022年9月2日 GuoMeng來源：互聯(lián)網(wǎng) 234 7
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上市銀行最新的綠色金融發(fā)展情況隨著半年報(bào)的披露浮出水面。整體來看，A股銀行6月末綠色信貸余額較年初均實(shí)現(xiàn)明顯的增長(zhǎng)，其中多家銀行更是近乎翻倍。

上市銀行最新的綠色金融發(fā)展情況隨著半年報(bào)的披露浮出水面。整體來看，A股銀行6月末綠色信貸余額較年初均實(shí)現(xiàn)明顯的增長(zhǎng)，其中多家銀行更是近乎翻倍。與此同時(shí)，綠色金融產(chǎn)品亦不斷創(chuàng)新。業(yè)內(nèi)專家指出，隨著雙碳目標(biāo)的提出，我國(guó)銀行業(yè)綠色金融發(fā)展明顯提速，綠色金融業(yè)務(wù)亦不斷創(chuàng)新。未來，在綠色金融方面，基于優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)或?qū)⒓觿?。而在發(fā)展綠色金融的同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)也要注意關(guān)注貸后管理，確保資金流向綠色領(lǐng)域。

綠色金融市場(chǎng)分析2022

我國(guó)近兩年來在綠色金融領(lǐng)域的快速發(fā)展，為我國(guó)參與“一帶一路”沿線的綠色投資創(chuàng)造了條件。目前，我國(guó)綠色金融頂層設(shè)計(jì)已逐步建立，綠色金融市場(chǎng)不斷繁榮，開始進(jìn)入蓬勃發(fā)展期，中國(guó)的綠色金融投融資余額已接近10萬億元。其中，綠色信貸占據(jù)主導(dǎo)位置，綠色債券發(fā)展迅速。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析

第六章 中國(guó)銀行業(yè)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景

第一節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

一、中國(guó)銀行業(yè)綠色金融參與機(jī)構(gòu)

我國(guó)綠色金融業(yè)已經(jīng)形成了多樣化的格局，我國(guó)綠色金融機(jī)構(gòu)有國(guó)有控股也有民營(yíng)化外資控股，上市機(jī)構(gòu)和農(nóng)信社還有自然人參股。目前我國(guó)4588家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中民營(yíng)機(jī)構(gòu)控股的超過3000家，170家中資保險(xiǎn)公司多數(shù)為民營(yíng)控股，證券公司和基金公司也多數(shù)是民營(yíng)為主。金融業(yè)開放是大勢(shì)所趨。

二、中國(guó)銀行業(yè)綠色金融市場(chǎng)規(guī)模

在“十三五”期間，中國(guó)潛在的綠色債券市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)5.4萬億元，而在可持續(xù)能源、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、環(huán)境修復(fù)、工業(yè)污染治理、能源與能源節(jié)約等五大領(lǐng)域，綠色融資需求為14.6萬億元。近年來，中國(guó)綠色信貸、綠色債券、綠色基金等為綠色產(chǎn)業(yè)引入社會(huì)資本8萬億元左右。而中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)190個(gè)成員單位中的中資金融機(jī)構(gòu)所管理的120萬億元金融資產(chǎn)，約占中國(guó)金融業(yè)總資產(chǎn)的70%，則為綠色投資提供了可持續(xù)的動(dòng)力。通過綠色信貸、綠色債券、綠色基金等業(yè)務(wù)撬動(dòng)民間資金投資于綠色項(xiàng)目，在財(cái)政資金不足甚至缺位的情況下，引導(dǎo)社會(huì)資本逐步從進(jìn)入新能源、綠色交通、綠色建筑等綠色產(chǎn)業(yè)或者環(huán)保低污染的服務(wù)型行業(yè)，將有效地支持環(huán)境治理和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。此外，投資于節(jié)能技術(shù)和治理污染技術(shù)等綠色科技領(lǐng)域，能形成新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，有效推動(dòng)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色低碳可持續(xù)發(fā)展。

三、中國(guó)銀行業(yè)綠色金融發(fā)展模式

“綠水青山就是金山銀山”。習(xí)近平同志在主政浙江時(shí)提出的這一科學(xué)論斷具有歷史唯物主義的深刻內(nèi)涵，闡明了生態(tài)文明建設(shè)與物質(zhì)文明建設(shè)、環(huán)境保護(hù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的辯證統(tǒng)一關(guān)系。這一論斷強(qiáng)調(diào)保護(hù)生態(tài)環(huán)境就是保護(hù)生產(chǎn)力、改善生態(tài)環(huán)境就是發(fā)展生產(chǎn)力，為牢固樹立和貫徹落實(shí)綠色發(fā)展理念提供了思想認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)。堅(jiān)持綠水青山就是金山銀山，著力推動(dòng)綠色發(fā)展，要求在發(fā)展中選好方向、做好取舍，加快經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，不斷培育新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，著力提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效益。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和血脈，發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)需要以綠色金融為支撐。浙江銀監(jiān)局貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，引導(dǎo)和推動(dòng)浙江銀行業(yè)樹立綠色金融理念、建立綠色金融機(jī)制、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，形成具有自身特色的綠色金融模式。目前，浙江省綠色信貸余額達(dá)到7443億元，在全省各項(xiàng)貸款中占比超過9%，而且資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良。浙江綠色金融發(fā)展之路，成為綠色發(fā)展理念在金融領(lǐng)域的生動(dòng)實(shí)踐。

把握綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)遇。目前，我國(guó)正處于經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵時(shí)期。浙江作為我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)起步較早的地區(qū)，在調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式上先行一步，這客觀上為浙江發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)與綠色金融提供了強(qiáng)大的內(nèi)生動(dòng)力。多年來，浙江省委省政府、監(jiān)管部門和銀行機(jī)構(gòu)形成高度共識(shí)，凝聚各方合力，著力推動(dòng)經(jīng)濟(jì)金融綠色發(fā)展。浙江銀行業(yè)必須把握好綠色發(fā)展的歷史性機(jī)遇，發(fā)揮先發(fā)優(yōu)勢(shì)，積極改革創(chuàng)新，推動(dòng)綠色金融實(shí)踐不斷取得新突破。

結(jié)合實(shí)際發(fā)展綠色金融。根據(jù)浙江發(fā)展戰(zhàn)略部署，浙江銀監(jiān)局引導(dǎo)銀行業(yè)探索形成了綠色金融的浙江模式。一是立足“五水共治”的綠色銀團(tuán)模式。針對(duì)水資源治理項(xiàng)目融資金額大、期限長(zhǎng)、利率低等特點(diǎn)，探索形成“五水共治”綠色銀團(tuán)貸款模式。二是培育特色小鎮(zhèn)的綠色基金模式。2016年以來，浙江銀行業(yè)對(duì)接49個(gè)特色小鎮(zhèn)，提供資金172億元，支持5751戶創(chuàng)客。三是建設(shè)美麗鄉(xiāng)村的綜合授信模式。比如，浙江銀行機(jī)構(gòu)提供6.3億元信貸資金，支持安吉特色文化村和旅游村修繕，8萬農(nóng)戶從中受益，促使綠水青山變成金山銀山。四是針對(duì)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的綠色直融模式。拓寬循環(huán)經(jīng)濟(jì)企業(yè)融資渠道，降低融資成本，推動(dòng)全國(guó)首單綠色企業(yè)債券落地浙江。五是助推機(jī)器換人的綠色租賃模式。加大融資租賃服務(wù)力度，實(shí)行廠商租賃、售后回租等模式，支持以機(jī)器換人的企業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造。

建立監(jiān)管平臺(tái)和機(jī)制。為了建立健全綠色金融激勵(lì)約束機(jī)制，浙江銀監(jiān)局搭建了一個(gè)平臺(tái)、建立了三項(xiàng)機(jī)制。一是搭建信息平臺(tái)。與省環(huán)保廳合作建立綠色信貸信息共享平臺(tái)，幫助銀行獲取企業(yè)環(huán)境行為信息。二是試點(diǎn)改革機(jī)制。在湖州、麗水、衢州等地實(shí)施綠色金融試點(diǎn)改革，推動(dòng)綠色金融組織架構(gòu)創(chuàng)新，開展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。三是統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)機(jī)制。建立健全綠色信貸監(jiān)測(cè)機(jī)制，設(shè)置綠色領(lǐng)域、綠色風(fēng)險(xiǎn)、綠色信貸、綠色運(yùn)營(yíng)4個(gè)維度308個(gè)指標(biāo)，融入生態(tài)旅游、“五水共治”等地方特色性指標(biāo)，做到綠色金融進(jìn)展和成效心中有數(shù)。四是監(jiān)管評(píng)級(jí)機(jī)制。在湖州開展試點(diǎn)，建立綠色銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，將綠色金融評(píng)級(jí)結(jié)果與監(jiān)管評(píng)級(jí)、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、高管人員履職評(píng)價(jià)、綠色金融債發(fā)行等掛鉤。

生態(tài)建設(shè)和發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)，是新時(shí)代下現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)中的重要一環(huán)。為此，亟須搭建綠色金融體系以配合綠色發(fā)展的推進(jìn)。近年，在國(guó)家政策的支持下，我國(guó)綠色金融體系建設(shè)獲得了突破性的進(jìn)展，綠色金融市場(chǎng)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)體系等基礎(chǔ)設(shè)施也日漸完善。

未來，隨著“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)，將進(jìn)一步拓寬中國(guó)綠色債券市場(chǎng)國(guó)際化發(fā)展的前景，此時(shí)需加快中國(guó)與國(guó)際市場(chǎng)綠色債券標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)接，以推動(dòng)綠色“一帶一路”建設(shè)。而綠色債券的第三方外部審查和認(rèn)證在這方面將發(fā)揮重要作用，因?yàn)樗驀?guó)際投資者提供了對(duì)債券資質(zhì)的信心和保證，便于國(guó)際投資者發(fā)現(xiàn)和投資中國(guó)發(fā)行人發(fā)行的優(yōu)質(zhì)綠色債券。因此，未來可考慮加快統(tǒng)一國(guó)際和國(guó)內(nèi)的綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范綠色債券募集資金的使用、加強(qiáng)信息披露安排、培育專業(yè)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)綠色認(rèn)證、就綠色債券市場(chǎng)準(zhǔn)入方案提供更清晰的政策指導(dǎo)等，通過完善綠色金融體系的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加速推動(dòng)綠色“一帶一路”的建設(shè)。

隨著綠色金融市場(chǎng)的良好發(fā)展，未來將有越來越多的金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融行業(yè)，預(yù)計(jì)2020年綠色金融企業(yè)達(dá)到8.3萬家，2025年達(dá)到10.8萬家。在綠色金融激勵(lì)約束政策走向“實(shí)質(zhì)化”等背景下，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)規(guī)模將不斷增加，但是2020年由于疫情的影響，增長(zhǎng)速度會(huì)有所下降，達(dá)到13.7萬億元，同比增長(zhǎng)率為8.5%，到2025年，市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到23.6萬億元。2021年以后，綠色金融市場(chǎng)需求規(guī)模增長(zhǎng)率預(yù)計(jì)在10%以上，到2024年市場(chǎng)規(guī)模超過20萬億元，達(dá)到21.1萬億。

欲了解更多市場(chǎng)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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  2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  目前，中國(guó)是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動(dòng)和自下而上的實(shí)踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國(guó)特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國(guó)的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。隨著綠色金融各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的不...

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