自2022年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
個人存取現(xiàn)金超5萬元要登記
自2022年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。另外，遼寧振興銀行從2022年3月1日起，停辦柜面現(xiàn)金存取款、零錢兌換、殘損幣兌換、ATM存取款等現(xiàn)金業(yè)務(wù)。北京中關(guān)村銀行將于2022年4月1日起停辦現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
浙江省、深圳市開展大額現(xiàn)金管理工作
中國人民銀行、公安部等11部門宣布，于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，堅決遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢頭。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現(xiàn)金管理工作。河北個人存取款10萬元以上，深圳個人存取款20萬元以上，浙江個人存取款30萬元以上要登記。試點期限為2年。
遼寧、北京兩家銀行將停辦現(xiàn)金業(yè)務(wù)
遼寧振興銀行發(fā)布停辦柜面和ATM現(xiàn)金業(yè)務(wù)的公告，經(jīng)主管人民銀行批復(fù)，從2022年3月1日起，停辦柜面現(xiàn)金存取款、零錢兌換、殘損幣兌換、ATM存取款等現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
北京中關(guān)村銀行發(fā)布關(guān)于停辦現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的公告，經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門報備，將于2022年4月1日起停辦現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
為何要管理大額現(xiàn)金存取
近年來大額現(xiàn)金交易量持續(xù)增長，大額現(xiàn)金支取成為流通現(xiàn)金的重要投放渠道。為適應(yīng)當(dāng)前形勢需要，我國亟需加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪。
大額現(xiàn)金管理的對象為商業(yè)銀行柜面發(fā)生、起點金額之上、有現(xiàn)金實物交接的存取業(yè)務(wù)。根據(jù)資產(chǎn)管理目前的起點金額標(biāo)準(zhǔn)，各試點地區(qū)大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)占總筆數(shù)均在1%左右。
大額現(xiàn)金管理在合法合理的前提下，充分保護(hù)公眾存取款自由。
資產(chǎn)管理行業(yè)市場規(guī)模如何
我國資產(chǎn)管理行業(yè)將迎來前所未有的發(fā)展機(jī)遇，成為名副其實的大資管。資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展對提升資本市場效率、保護(hù)投資者權(quán)益以及服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)具有重要的戰(zhàn)略意義。
未來幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監(jiān)管層對金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機(jī)構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來看，資管機(jī)構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開，賦予資管機(jī)構(gòu)更大的市場空間。
數(shù)據(jù)顯示，我國資產(chǎn)管理行業(yè)市場規(guī)模將達(dá)到400萬億。按照近幾年我國資產(chǎn)管理規(guī)模的增長情況，預(yù)測到2022年，我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模將達(dá)到252萬億元。
更多行業(yè)未來發(fā)展前景趨勢，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年資產(chǎn)管理行業(yè)并購重組機(jī)會及投融資戰(zhàn)略研究咨詢報告》。
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