富國銀行21億美元出售資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2021年資產(chǎn)管理行業(yè)市場將加大布局

• 2021年2月24日 LiuMingYue來源：新浪財(cái)經(jīng) 673 39
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2月24日，富國銀行周二表示，已同意將其管理資產(chǎn)超過6000億美元的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)售予私募股權(quán)公司GTCR和Reverence Capital Partners，交易價(jià)格為21億美元。這筆交易是自2019年前紐約梅隆銀行(43.83, 0.10, 0.23%)CEO查爾斯-沙夫(Charles Scharf)加入富國銀行擔(dān)C

2月24日，富國銀行周二表示，已同意將其管理資產(chǎn)超過6000億美元的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)售予私募股權(quán)公司GTCR和Reverence Capital Partners，交易價(jià)格為21億美元。這筆交易是自2019年前紐約梅隆銀行(43.83, 0.10, 0.23%)CEO查爾斯-沙夫(Charles Scharf)加入富國銀行擔(dān)任CEO以來，該行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)最大的一次變動(dòng)。富國銀行表示，在完成出售后，仍將持有該資產(chǎn)管理部門9.9%的股份，并將繼續(xù)作為客戶和分銷合作伙伴。GTCR董事總經(jīng)理Collin Roche在接受采訪時(shí)說，21億美元的售價(jià)包括富國銀行在新公司所持股份的價(jià)值。

隨著收入水平的不斷提高，怎樣配置資產(chǎn)、管理財(cái)富的問題迎面而來。未來5年資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的競爭態(tài)勢將有所改變。我國資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。目前中國銀行、信托、券商、基金、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)均已開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。預(yù)計(jì)2020年，我國高凈值人群與一般家庭的可投資資產(chǎn)總額將分別達(dá)到97萬億元與102萬億元。未來資產(chǎn)管理行業(yè)市場行情如何?

2021年資產(chǎn)管理行業(yè)市場將加大布局

銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》)，明確取消了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資管理能力備案管理，改為“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自評+信息公開披露+持續(xù)事中事后監(jiān)管”相結(jié)合的新模式。

多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人士表示，監(jiān)管取消投資管理能力備案管理，一定程度上釋放了保險(xiǎn)(資管)機(jī)構(gòu)參與市場化競爭的活力。讓市場無形的“手”與監(jiān)管有形的“手”在業(yè)務(wù)發(fā)展中分工配合，既有助于從制度建設(shè)層面為保險(xiǎn)(資管)機(jī)構(gòu)“松綁”，又有助于發(fā)揮其自身投資能力參與資管行業(yè)市場化競爭。

能夠從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司除了證券公司、基金公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司以外還有第三方理財(cái)公司，從某種意義上來說，第三方理財(cái)公司在資產(chǎn)管理市場上的拓展和定位有些類似于現(xiàn)如今的私募基金，將專家理財(cái)和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產(chǎn)管理市場的突破口。像諾亞財(cái)富，銀紀(jì)資產(chǎn)，利得財(cái)富都是這樣的第三方理財(cái)公司。

我國資產(chǎn)管理雖然起步晚，其發(fā)展勢頭卻十分迅猛。目前中國銀行、信托、券商、基金、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)均已開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。預(yù)計(jì)2020年，我國高凈值人群與一般家庭的可投資資產(chǎn)總額將分別達(dá)到97萬億元與102萬億元。2019年由于資產(chǎn)管理新規(guī)帶來的資產(chǎn)管理規(guī)模下降影響還將在2020年繼續(xù)影響資管行業(yè)。資管行業(yè)必須尋找新出路，也就是再出發(fā)，即在符合監(jiān)管規(guī)范的情況下向前發(fā)展。

近年來，銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的決策部署，建立了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)制度，推動(dòng)債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)發(fā)力、分類施策，合力幫扶困難企業(yè)，有序退出“僵尸企業(yè)”。

總體來看，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)制度運(yùn)行情況良好，有序緩釋了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)，避免了部分企業(yè)因資金鏈突然斷裂而倒閉，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。《工作規(guī)程》總結(jié)了前期風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)債務(wù)問題特點(diǎn)及債委會(huì)運(yùn)行過程中的成功經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)新形勢、新任務(wù)的要求，對現(xiàn)有債委會(huì)制度進(jìn)行進(jìn)一步完善。

取消投資管理能力備案管理，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。這是《通知》對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)帶來的最大利好。業(yè)內(nèi)人士表示，這是簡政放權(quán)的市場化改革，有利于激發(fā)保險(xiǎn)資金投資活力，提高機(jī)構(gòu)的投資決策效率。同時(shí)在一定程度上降低了取得開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)的成本，使得中小保險(xiǎn)公司更有意愿參與股權(quán)投資。

未來幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。

更多詳細(xì)分析，請關(guān)注中研研究院研究出版的《2021-2025年中國資產(chǎn)管理行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報(bào)告》。

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