2018-2023年中國P2P網(wǎng)貸行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告
2017年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展，一邊是在政策頻繁出臺，行業(yè)合規(guī)壓力之下，行業(yè)進行深度洗牌，超500家平臺被淘汰；另一邊是多家平臺迎來了扭虧為盈的時刻，并掀起了互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的海外上市潮。雖...
隨著網(wǎng)貸機構合規(guī)檢查工作通知的發(fā)布和108條問題清單的明確，網(wǎng)貸行業(yè)的整改驗收工作正式實質(zhì)性啟動。不過，有分析人士指出，網(wǎng)貸備案仍存阻礙。
全國統(tǒng)一P2P檢查標準出臺后，P2P的合規(guī)速度明顯加快。北京商報記者從北京金融局獲悉，北京金融局已下發(fā)的《關于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡借貸機構自查工作的通知》(以下簡稱《通知》)明確，將先后開展在京注冊P2P網(wǎng)絡借貸機構自查、自律檢查、行政核查，壓茬進行。在分析人士看來，檢查細則在各地的相繼落地，可視作一種備案提速的信號。
北京明確網(wǎng)貸合規(guī)檢查程序
北京金融局明確，此次自查的主體為收到北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發(fā)的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構事實認定整改通知書》、2016年8月24日前設立且從事網(wǎng)絡借貸業(yè)務尚在正常運營的機構。自查標準參照《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動信息披露指引》、《網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務指引》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單》。
《通知》指出，自查報告原則上應于2018年9月30日前提交，最遲不得晚于2018年10月15日。自查業(yè)務范圍為截止到自查報告提交之日上月末的機構存量業(yè)務。
在流程上，北京金融局要求機構出具自查報告、真實性承諾書、退出方案后，于規(guī)定的時間內(nèi)將簽章版掃描上傳至金管通系統(tǒng)。完成自查報告、真實性承諾書、退出方案提交的機構應按照《材料清單》的要求準備材料，配合開展自律檢查、行政核查。
社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤指出，北京金融局此次明確了P2P網(wǎng)貸平臺合規(guī)檢查的順序：第一，自查自糾，并提交合規(guī)檢查申請書;第二，市金融辦聯(lián)合市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會進行自律檢查，并匯總合規(guī)材料上報中國互金協(xié)會，中國互金協(xié)會出具合規(guī)檢查報告;第三，銀保監(jiān)會審核材料，并執(zhí)行一票否決，對合規(guī)平臺進行進入核準;第四，核準企業(yè)申請備案登記，啟動登記備案展業(yè)。
全國網(wǎng)貸“體檢”開啟
事實上，在全國性網(wǎng)貸“體檢表”下發(fā)后，網(wǎng)貸合規(guī)進程明顯提速。
8月17日，全國P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市網(wǎng)貸整治辦下發(fā)了《關于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構合規(guī)檢查工作的通知》。隨著這一通知下發(fā)的還有《P2P合規(guī)檢查問題清單》，預示著全國范圍內(nèi)的P2P合規(guī)檢查展開。
在此后的8月20日-22日連續(xù)3日中，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會下發(fā)了《關于加強對P2P網(wǎng)絡借貸會員機構股權變更自律管理的通知》、《關于防范虛構借款項目、惡意騙貸等P2P網(wǎng)絡借貸風險的通知》和《關于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構自律檢查工作的通知》三道通知，對網(wǎng)貸會員實現(xiàn)全覆蓋的自律檢查。
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各地網(wǎng)貸機構開展自查自糾 12月底前完成 
