上海自貿區(qū)成金融擴大開放“試驗田”

• 2018年7月3日 GuoMeng來源：中國經濟周刊 897 55
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  2018-2023年物流金融行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告

  風險投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風險資本，待其發(fā)育相對成熟后，通過市場退出機制將所投入的資本由股權形態(tài)轉化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風險收益。全球風險資本市場已進入新一輪快速...

作為中國金融擴大開放的“試驗田”，上海自貿區(qū)的對外開放又邁出一步。

作為中國金融擴大開放的“試驗田”，上海自貿區(qū)的對外開放又邁出一步。6月21日，《中國(上海)自由貿易試驗區(qū)關于擴大金融服務業(yè)對外開放，進一步形成開發(fā)開放新優(yōu)勢的意見》(下稱“意見”)出臺，提出25條舉措，涉及吸引外資金融機構集聚、便利外資金融機構落戶等方面。

根據(jù)上海市委市政府要求，市金融辦對照中國人民銀行行長易綱宣布的金融業(yè)對外開放措施，形成了進一步擴大對外開放先行先試的舉措。同時，會同在滬金融管理部門，在統(tǒng)籌行業(yè)類別、開放內容以及國別地區(qū)的基礎上，形成了一批金融業(yè)對外開放項目上報國家金融管理部門。

上海打響外資險企擴大經營范圍“第一槍”

意見提出擴大上海自貿試驗區(qū)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)對外開放。

記者注意到，銀保監(jiān)會于4月27日表示，已有來自英國、日本、新加坡的商業(yè)銀行以及來自法國、德國的保險機構，表達了在上海等地新設機構或增持股權的意向，銀保監(jiān)會將根據(jù)既定的開放方案做好政策和準入輔導，推動一批項目適時落地。

4月27日，上海保監(jiān)局正式為韋萊保險經紀有限公司辦理《經營保險經紀業(yè)務許可證》換證手續(xù)，未來，公司將可在個人與中小企業(yè)業(yè)務領域“大展拳腳”，更好滿足個體保險需求，協(xié)助中小企業(yè)全面提高保險業(yè)服務經濟社會發(fā)展的能力和水平。

“經營范圍的擴大使得我們從原來4%左右的市場，一下子進入了100%的市場，就好像突然到大海里游泳?！表f萊保險經紀有限公司總經理徐匯智對記者說。

怡和保險經紀公司是第二家獲準擴大經營范圍的外資保險機構。記者注意到，今年其將公司總部從廣州遷至上海自貿區(qū)。怡和保險經紀公司總經理戎紅鋼告訴《中國經濟周刊》記者，“此次經營范圍的擴大將進一步豐富我們在中國市場的產品和服務，怡和的業(yè)務擴展到可以為中國大陸境內所有公司及個人提供全方位的風險咨詢、員工福利和保險經紀服務。”

在擴大銀行業(yè)對外開放方面，上海銀監(jiān)局巡視員張光平說，在我國新一輪金融業(yè)對外開放政策發(fā)布后，上海銀監(jiān)局即組織對在滬外資銀行開展調研，了解各家機構對進一步擴大對外開放的看法和規(guī)劃，并及時向銀保監(jiān)會和上海市政府相關部門反映有關情況。

調研結果顯示，已有部分在滬外資銀行母行著手研究中國金融業(yè)進一步開放后的中國業(yè)務策略，部分外資銀行已成立工作組，并有來自“一帶一路”國家的銀行表達了在上海新設機構的意向。

目前，摩洛哥外貿銀行股份有限公司上海分行已向上海銀監(jiān)局遞交了開業(yè)驗收申請，預計該分行將于今年三季度獲批開業(yè);約旦阿拉伯銀行也已向上海銀監(jiān)局遞交了籌建上海分行的申請;法國歐諾銀行和光明食品集團發(fā)起設立上海光明歐諾消費金融有限公司，正在進行籌建輔導。

金融擴大開放進行時

截至目前，上海已聚集了股票、債券、期貨、貨幣、外匯、黃金、保險等各類金融要素市場。數(shù)據(jù)顯示，2017年上海金融市場交易總額達1428萬億元，直接融資總額達7.6萬億元，占全國直接融資總額的85%以上，外資金融機構占本市所有持牌金融機構總數(shù)近30%。

其中，金融業(yè)已經成為浦東對外開放最重要的窗口。從第一家外資銀行、外資保險的設立開始，浦東創(chuàng)造了一個又一個在中國金融開放史上的“第一”。目前，浦東集聚了全國近半數(shù)的外資法人銀行和外資保險機構，全球管理規(guī)模排名前十的資產管理公司中的8家(另有18家機構排名前50，有23家機構排名前100)，是全國金融業(yè)國際化程度最高的地區(qū)。

在此次發(fā)布的25條新政中，第一大類就是吸引外資金融機構集聚。上海自貿試驗區(qū)金融局局長張紅介紹說，新政策體現(xiàn)了上海自貿區(qū)在擴大金融開放中的“試驗田”作用：“一個是要落實市委市政府關于優(yōu)化營商環(huán)境的要求，同時也考慮外商投資金融機構他們關注的重點，比如說產業(yè)政策的支持、業(yè)務的創(chuàng)新、包括吸引人才。目的是進一步提升上海自貿試驗區(qū)服務于跨國金融機構的綜合水平，來進一步擴大金融的改革開放，保持上海自貿試驗區(qū)全國領先的地位和水平?！?/p>

據(jù)上海市金融工作委員會黨委書記、上海市金融服務辦公室主任鄭楊介紹，市金融辦統(tǒng)籌兼顧行業(yè)類別、開放內容和國別地區(qū)，今年已梳理形成兩批23個金融業(yè)對外開放項目。在已公布的第一批項目中，工銀安盛資產管理公司已獲批復同意，英國韋萊保險經紀公司已獲批擴大經營范圍。其他如上海光明歐諾消費金融公司、富衛(wèi)人壽保險公司、日本野村設立外商投資證券公司(持股51%)、安聯(lián)(中國)保險控股公司、約旦阿拉伯銀行設立上海分行等對外開放項目已申報到相關金融管理部門。第二批項目正在推進中，其中英國怡和保險經紀公司已獲批擴大經營范圍，摩洛哥外貿銀行上海分行、臺灣國泰世華銀行在滬分行轉子行已獲批籌建。

據(jù)了解，在接受申報的兩批項目中，從開放領域來看，涉及銀行、證券、保險等多個行業(yè);從開放內容看，既有新設外資持股比例達51%的證券公司、壽險公司，也有擴大外資銀行、外資保險經紀公司、合資證券公司經營范圍和允許外資從事第三方支付業(yè)務;從開放對象來看，既面向英國、法國、德國、日本等發(fā)達國家和地區(qū)，也面向約旦、摩洛哥等發(fā)展中國家和我國港澳臺地區(qū)?！爱斎?，這些成果還只是初步的，隨著開放舉措的進一步落實，還會有更多項目在滬落地?！编崡罡嬖V《中國經濟周刊》記者。

意見還提出支持境外投資者參與上海證券市場、支持境外創(chuàng)新企業(yè)在上海發(fā)行CDR、爭取年內開通“滬倫通”;持續(xù)深化原油期貨、“滬港通”、“債券通”、黃金國際板的金融創(chuàng)新;提升上海自貿試驗區(qū)的全球金融資源配置能力等。

為何上海在金融對外開放方面能走在前列?

法國興業(yè)銀行(中國)有限公司環(huán)球金融市場部總監(jiān)何昕告訴《中國經濟周刊》記者：“上交所、期貨交易所、黃金交易所、中國金融交易所、包括中國人民銀行下面的外匯交易中心、上海清算所等等市場基礎設施建設，為我們提供了在資本市場運作的各種便利。第二個方面是政策上的扶持，上海作為中國對外開放的排頭兵，在對外開放上歷來就得到中央政府和地方政府的大力支持。特別在金融市場方面，人民銀行最近就出臺了非常多的政策，包括在人民幣跨境業(yè)務上對上海自貿區(qū)也有一些特殊的政策，對于對外開放來說也給上海提供了很多便利。從我們的角度來看，國際上的很多投行和投資者，對中國市場是充滿信心的。”

張紅說，在新政策的保障下，不久將有一批上海自貿區(qū)主動承接的國家金融服務業(yè)開放的重大項目落地。

記者注意到，在6月14日的第十屆陸家嘴論壇開幕式上，易綱行長宣布，人民銀行將在推動人民幣國際化、穩(wěn)步推進資本項目可兌換、健全金融市場和金融服務、金融機構建設以及引領金融科技發(fā)展等五個方面支持上海先行先試。

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