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南京銀行三個(gè)月內(nèi)曝出的兩起騙案起底

  • 2017年7月19日 ZhangHongYuan來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 928 58
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據(jù)南京銀行公布的2016年年報(bào),2016年南京銀行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1.06萬(wàn)億元,躋身“萬(wàn)億俱樂部”新貴;實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入266.2億元,同比增長(zhǎng)16.6%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)82.62億元,同比增長(zhǎng)18.01%。

  近日,新三板掛牌公司江蘇柯菲平醫(yī)藥股份有限公司的一則公告,將原南京銀行白下高新園區(qū)支行副行長(zhǎng)單某以購(gòu)買信托產(chǎn)品為名詐騙該公司3000萬(wàn)元一事曝光于公眾面前。

南京銀行,南京銀行騙案

  據(jù)了解,2011年9月,單某以購(gòu)買信托產(chǎn)品為名詐騙柯菲平3000萬(wàn)元,柯菲平希望南京銀行進(jìn)行賠償。2015年5月,南京中院作出一審判決,單某犯詐騙罪,判處無(wú)期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。責(zé)令單某退賠柯菲平損失。單小雨不服,提出上訴??路破焦娣Q,目前二審判決未下達(dá)。

  值得一提的是,上述騙案已經(jīng)是南京銀行三個(gè)月內(nèi)曝出的第二起。4月份,有媒體報(bào)道稱,南京銀行軟件大道支行信貸經(jīng)理將已經(jīng)辦理過(guò)戶卻并未完成交易的二手房產(chǎn)權(quán)證擅自交出,使得購(gòu)房人有機(jī)可乘,迅速將房產(chǎn)抵押給第三方,造成房主“房錢兩空”。受害房主表示,南京銀行在此騙局中扮演了“極不光彩的角色”。

  針對(duì)上述騙案,記者致電南京銀行董秘辦,但其工作人員表示董秘不接受采訪。

  騙案一:支行女副行長(zhǎng)涉嫌詐騙 南京銀行陷3000萬(wàn)訴訟

  7月14日,新三板掛牌藥品批發(fā)銷售企業(yè)柯菲平發(fā)布訴訟公告稱,已經(jīng)將南京銀行及其白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行告上法庭,南京玄武區(qū)人民法院已經(jīng)受理。

  柯菲平是一家主要從事藥品批發(fā)業(yè)務(wù)的公司,于2017年2月3日正式掛牌新三板。

  根據(jù)公告,2011年9月,南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長(zhǎng)單小雨以幫助柯菲平購(gòu)買萬(wàn)科信托產(chǎn)品為名,從柯菲平公司取得5000萬(wàn)元,其中2000萬(wàn)元用于購(gòu)買信托產(chǎn)品,但另外3000萬(wàn)元?jiǎng)t匯入家人賬戶,并用上述款項(xiàng)歸還個(gè)人欠款等,期間她偽造了3000萬(wàn)元的信托合同。

  后來(lái)柯菲平工作人員發(fā)現(xiàn)異常報(bào)警,但警方在偵查時(shí)發(fā)現(xiàn),2012年8月,單小雨虛構(gòu)亞美公司需要“過(guò)橋”資金事實(shí),假借亞美公司名義,向柯菲平借款2500萬(wàn)元??路破桨彦X打到單小雨控制的亞美公司賬戶后,被其用于歸還銀行貸款。2013年4月至6月,單小雨在陸續(xù)歸還柯菲平公司1100萬(wàn)元后,再未歸還。

  柯菲平在公告中稱,根據(jù)一審判決可以斷定,上述4400萬(wàn)元詐騙案,南京銀行白下支行存在明顯過(guò)錯(cuò),應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任,而其民事責(zé)任則由南京銀行承擔(dān)。而在起訴前,柯菲平曾與南京銀行就損失賠償事宜進(jìn)行協(xié)商,但雙方未能達(dá)成一致。

  對(duì)此,南京市中級(jí)人民法院認(rèn)定,單某利用其作為南京銀行白下高新園區(qū)支行工作人員的身份,以幫助購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、企業(yè)需要“過(guò)橋”資金為由騙取柯菲平公司的信任,先后兩次騙得柯菲平公司錢款共計(jì)4400萬(wàn)元,所得款項(xiàng)用于歸還個(gè)人債務(wù)。

  2015年5月6日,南京市中級(jí)人民法院做出一審判決,判決單小雨構(gòu)成詐騙罪,判處無(wú)期徒刑。單小雨不服,上訴至江蘇省高級(jí)人民法院??路破焦姹硎荆徟袥Q尚未下達(dá)。

  根據(jù)2016年年報(bào),柯菲平實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.25億元,扣非利潤(rùn)9209.46萬(wàn)元。也就是說(shuō),上述4400萬(wàn)元占了柯菲平利潤(rùn)的很大比例。

  騙案二:銀行擅自交出房屋產(chǎn)權(quán)證 受害業(yè)主房錢兩空

  《法人》今年4月報(bào)道稱,在尚未審批貸款的情況下,南京銀行軟件大道支行信貸經(jīng)理將已經(jīng)辦理過(guò)戶卻并未完成交易的二手房產(chǎn)權(quán)證擅自交出,使得“別有目的購(gòu)房人”有機(jī)可乘,迅速將房產(chǎn)抵押給第三方,造成房主南京市民王大雙“房錢兩空”。

  據(jù)王大雙介紹,2016年3月,她和丈夫決定將位于江寧區(qū)南方花園一處近185平方米的住宅房掛在中介出售,并另外購(gòu)置學(xué)區(qū)房。

  2016年3月21日,在中介的“牽線搭橋”下,王大雙和買房人湯競(jìng)達(dá)成了買賣協(xié)議,雙方約定這套房?jī)r(jià)成交價(jià)為183萬(wàn)元。由于資金不足,湯競(jìng)選擇先交付30%的首付款,余下128萬(wàn)房款通過(guò)銀行貸款的方式支付。

  3月23日,王大雙和中介被湯競(jìng)等人帶到了南京銀行,見到信貸經(jīng)理黃東,并遞交了二手房貸款的相關(guān)材料。幾天后,信貸經(jīng)理黃東通過(guò)電話告知她,“湯競(jìng)符合貸款條件,可以辦理放款手續(xù)?!?月30日,在收到湯競(jìng)支付的55萬(wàn)元首付款后,王大雙和湯競(jìng)一起辦理了過(guò)戶手續(xù)。

  4月6日,為了盡快拿到余下房款,王大雙與湯競(jìng)再次來(lái)到南京銀行,將房產(chǎn)證交給了黃東,由其辦理湯競(jìng)的二手房按揭貸款。隨后,等錢買學(xué)區(qū)房的王大雙,因遲遲不見房款到賬,打電話給黃東咨詢貸款情況,對(duì)方回復(fù)稱正在辦理之中,并表示買房人與他們銀行關(guān)系不錯(cuò),貸款應(yīng)該能很快下來(lái)。

  4月25日,王大雙再次電話聯(lián)系黃東,催問貸款的辦理進(jìn)度,卻被告知“貸款不符合條件,兩證已經(jīng)被人取走?!钡珜?duì)于“誰(shuí)拿走房產(chǎn)證、何時(shí)拿走的”等問題,黃東一直拒絕回答。王大雙表示,黃東僅表示他這么做符合銀行規(guī)定,卻無(wú)法出示相關(guān)依據(jù)。

  隨后,王大雙多方調(diào)查發(fā)現(xiàn),就在南京銀行接收該房屋產(chǎn)權(quán)證的同一天,買房人湯競(jìng)將此房產(chǎn)抵押給了第三人。

  根據(jù)王大雙提供的《借款合同》和《南京市房地產(chǎn)抵押合同》,甲方湯競(jìng)以此房產(chǎn)作為歸還借款的擔(dān)保,向乙方魯麗借款180萬(wàn)元,雙方約定借款期限自2016年4月6日起至2017年4月5日止,貸款年利率為18%,還款方式按月結(jié)息,利息支付日為每月15日支付利息,借款到期時(shí)利隨本清。兩份合同的落款日期均為2016年4月6日。

  但是湯競(jìng)并沒有把上述借款作為房屋尾款支付給王大雙。而房子已經(jīng)過(guò)戶,時(shí)至今日房款始終未到賬,加之房?jī)r(jià)上漲了近一倍,這讓王大雙損失慘重。

  王大雙表示,南京銀行在此騙局中扮演了“極不光彩的角色”:“在未辦理完貸款手續(xù)的情況下,南京銀行軟件大道支行擅自將已經(jīng)辦理過(guò)戶的房屋產(chǎn)權(quán)證交給無(wú)任何關(guān)系的第三人,導(dǎo)致沒有完成交易的房屋被抵押給了小貸公司?!?/p>

  對(duì)此,公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)王大雙案的涉案嫌疑人采取了強(qiáng)制措施。

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