央行再開巨額罰單 支付寶等被罰款

• 2018年8月7日 GuoMeng來源：央行網(wǎng)站 916 57
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  2017年隨著供給側結構性改革、國企改革、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展的持續(xù)推進，舊泡沫將被逐步刺破，經(jīng)濟將在各種不確定和沖擊中構筑新的增長動力。目前國內(nèi)面臨如傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)能過剩、非金融國有企業(yè)的高杠桿...

今后，中國人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關法律規(guī)定，認真落實國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟金融秩序，維護首都金融穩(wěn)定。

央行再開巨額罰單 支付寶等被罰款

為貫徹黨的十九大、全國金融工作會議和中央經(jīng)濟工作會議精神，落實互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署和中國人民銀行關于嚴禁商業(yè)銀行、支付機構為非法交易場所提供支付結算服務的要求，切實防范和化解金融風險，中國人民銀行營業(yè)管理部對國付寶信息科技有限公司(以下簡稱國付寶公司)開展了支付業(yè)務和履行反洗錢義務執(zhí)法檢查;對聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司(以下簡稱聯(lián)動優(yōu)勢公司) 開展了支付業(yè)務和跨境外匯收支業(yè)務執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實，國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術手段對境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡支付服務。此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

國付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》、《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規(guī)定;聯(lián)動優(yōu)勢公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》、《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治實施方案的通知》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》等有關規(guī)定。國付寶公司、聯(lián)動優(yōu)勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。

綜合考慮國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司違法違規(guī)行為的事實、性質(zhì)以及社會危害程度等具體情節(jié)，人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律法規(guī)，對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22,176,051.47元，并處罰款人民幣24,286,051.47元，合計罰沒人民幣46,462,102.94元，對該公司相關責任人員處以罰款;人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律法規(guī)對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12,079,185.64元，并處罰款人民幣14,319,713.64元，合計罰沒人民幣26,398,899.28元。

今后，中國人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關法律規(guī)定，認真落實國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟金融秩序，維護首都金融穩(wěn)定。

與此同時，支付寶也因“違反支付業(yè)務規(guī)定”被中國人民銀行上海分行行政處罰412萬元。

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