美的10億騙案

6月29日早，一篇題為“美的集團理財資金遭遇騙局，被農(nóng)行‘蘿卜章’騙走7億元”的報道在網(wǎng)絡上瘋傳。簡單一點說就是，2016年3月，美的購買的7億元理財資金，由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道資管計劃和信托產(chǎn)品，最終流向3家借款公司。當天晚間，美的集團相關(guān)人士稱，案件還未偵查完結(jié)，為了不影響案件偵破，尚不能做更詳細的說明。

這位人士還強調(diào)，第一時間報案，公安機關(guān)及時采取了措施。公司權(quán)益得到了最大的維護，損失金額有限。澎湃新聞了解到的信息顯示，這場騙案的兩名焦點人物，據(jù)稱是大學同學。2016年3月初，美的集團金融中心安徽分部負責人李某向其大學同學聶某介紹公司投資理財業(yè)務的具體要求，其中最重要的就是要有銀行的兜底;3月中旬，聶某根據(jù)要求向李某推薦了上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭的一個7億元成都理財項目，而該項目有農(nóng)業(yè)銀行的擔保。

這個7億元的理財項目，投資期限兩年，預期年化收益率為6．7。美的通過認購單一資管計劃投資，進而委托信托公司向農(nóng)行成都武侯支行的3個“授信客戶”發(fā)放委托貸款，農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行向投資人美的出具保本保收益的《承諾函》。業(yè)內(nèi)人士認為，這個交易結(jié)構(gòu)看似復雜，其實是一單已設計好的交易結(jié)構(gòu)給到交易的各個主體，也就是說，騙局的交易結(jié)構(gòu)或在此之前就已經(jīng)搭建好了。

但從澎湃新聞記者看到的材料上看，這個為美的量身定制的騙局，李某似乎并未發(fā)現(xiàn)紕漏，項目中的三個企業(yè)都是成都武侯支行授信客戶，且有該支行的兜底擔保，符合美的投資要求。于是，李某在向其主管領(lǐng)導匯報并得到其應允的情況下，與美的風險管理部朱某一同前往農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行進行調(diào)查。